全辖电子银行业务培训考试题(企业)_电子银行业务考试试卷
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全辖电子银行业务培训（8月3日）
全辖电子银行业务培训考试题
行名__________________ 姓名____________ 得分____________
一、不定项选择（每题1分）
1.哪种查询功能的申请签约需要在BANCS LINK中进行动户通知标志的签约（ACD）A 历史交易查询 B 当日交易查询 C 来账信息查询 D 大客户交易查询 2.我行在BOCNET3.2中推出的电子商务产品包括（C）A B2C网银支付产品 B 报关及时通 C B2B标准支付产品、B2B监管支付产品 D 以上都不是
3、“企业客户联动注册”是哪些网银服务银行端基本操作的联动？（ABCD）A 客户基本信息注册 B 账户信息签约（本机构）C 企业操作员注册 D E-TOKEN申请及绑定
4.“企业操作员联动注册”是哪些网银服务银行端基本操作的联动？（AD）A 企业操作员注册 B 操作员权限维护
C CA证书申请及绑定 D E-TOKEN申请及E-TOKEN/CA绑定
5、同一用户一天登录验证连续（A）次无效，系统暂时冻结该客户登录功能，次日零点自动解冻或由银行有效鉴别客户身份后人工即时解锁。A.5次 B.10次 C.15次 D.20次
6、同一客户连续登录验证无效累计（C）次，冻结该客户登录功能，客户须持有效身份证明到银行柜台办理解锁。A.5次 B.10次 C.15次 D.20次
7.下列安全防护措施中，哪项用于帮助用户识别假冒网站（C）
A、安全控件 B、专用“退出”按钮 C、预留“欢迎信息” D、交易限额设臵
8.“集团理财”服务可向客户提供的产品为：（ABCDE）A、内部主动调拨 B、内部自动汇划 全辖电子银行业务培训（8月3日）
C、统一对外支付 D、内部往来管理 E、账户汇总查询
9、差错交易必须由汇出账户的开户行营业柜员当日进行处理，柜员在每日12点及营业结束之前对网银差错交易情况进行相应处理，保证所有交易为（BD）等最终状态。A.提交成功 B.交易成功 C.复核退回 D.银行退回
10、企业客户申请开通网上银行代发工资/其他代发服务的前提条件是（AB）。A.需与我行签署相关代发协议 B.需成为总行中间业务平台客户 C.需成为分行中间业务平台客户 D.需与我行签署集团理财协议
11、企业客户授权办理人员需携带（ABCD）等证件至我行营业网点，办理我行企业网上银行业务。A.单位的组织机构代码证（副本）（如无组织机构代码证，为批文、税务登记证等账户开立时所使用的证明文件）B.营业执照（副本）
C.法定代表人和操作员有效身份证件的复印件
D.办理人员的有效身份证件原件及单位介绍信（或授权书等其他单位证明文件）
12、为客户完成网上银行申请注册后应交客户签收并妥善保管的凭证包括（ABCD）。A.所有柜台交易完成后打印的凭证客户回执联
B.已加盖开户行签章的《中国银行股份有限公司网上银行BOCNET企业客户服务申请/变更表》第三联
C.《中国银行股份有限公司网上银行企业客户服务协议》 D.客户成功申请的认证工具
13、某客户到开户行办理密码重臵此时相应表格中的操作员标识为（CD）。A.第一次申请时所写的操作员标识
B.需在BANCSLINK前端再次生成新的操作员标识 C.如该客户已在网银中修改了标识，需填写修改后的标识 D.该客户申请未登入过应填写申报时所写的操作员标识
14、受理审核岗主要负责对辖属开户行报送的企业客户申请资料的（ABCD）。A.完整性 B.正确性 C.合法合规性 全辖电子银行业务培训（8月3日）
D.对客户申请意愿进行核实，并对系统内客户服务开通情况进行监督
15、中国银行网上银行BOCNET协调员（企业服务）职责（ABCD）。A.负责贯彻执行省分行企业网上银行的相关政策、规章制度 B.负责电子银行条线企业网上银行的风险防范和合规经营 C.负责电子银行条线企业网上银行的系统测试和产品推广 D.协调相关部门、人员做好企业网上银行的日常运营和管理
16、主签约行负责企业客户（ABCD）签约信息的首次注册及日后变更维护。A.基本信息 B.服务信息
C.操作员信息
D.账户信息（限在本机构开户的账户）
17、BOCNET3.2银行端功能优化中，系统前端实现（B）生成签约流水功能。A.T+1日 B.当日 C.T+2日 D.T+3日
18、按对企业客户签约的权限不同把营业网点分为（C）。A.开户行、维护行
B.开户行、签约行、维护行 C.开户行、主签约行、维护行 D.开户行、签约行
19、如企业客户成功申请并领取了认证工具，在认证工具绑定交易打印的“企业服务签约单”银行留存联注明（D）。
A.密码信封XXX个、签收人：XXX
B.编码分别为：XXX、密码信封XXX个、签收人：XXX C.已领取操作员认证工具XX个、编码分别为：XXX、签收人：XXX D.已领取操作员认证工具XX个、编码分别为：XXX、密码信封XXX个、签收人：XXX 20、企业申请网银服务电子对账功能（新线BANCS特有）需要签署什么协议？（A）A.签署公司客户对账服务协议和网银渠道服务协议 B.仅签署网银渠道服务协议 C.仅签署公司客户对账服务协议 D.签署个人客户综合服务协议
21、企业客户申请对账服务并签署相关服务协议后，再由对账网点对账员在对账服务系统中完成协全辖电子银行业务培训（8月3日）
议录入手续的（C）后企业客户方可使用网上银行对账服务。A.T+1日 B.T+2日 C.T+3日 D.当日
22、BANCS LINK端原有“网银企业客户修改”交易页面，本次优化中新增了（D）按钮。A.添加客户名称 B.删除客户名称 C.修改客户名称 D.更新客户名称
23、网上银行安全认证工具ETOKEN的优点包括（ABCD）。A.无需安装驱动，实现了物理分离
B.使用简单，用户只要根据网银提示输入密码口令即可 C.动态口令每60秒随机更新一次，不法分子难以仿冒
D.一个口令在认证过程中只使用一次，下次认证时则更换另一口令
24、BNMS系统中，使用安全监控功能查询企业网银交易时，可通过（ABD）等方式进行查询。A.按客户端在途交易查询 B.按银行端在途交易查询 C.按在途交易查询 D.按完成交易查询
25、对于BNMS风险内控环节，以下说法正确的是（ABCD）。
A.对于已经投产上线BANCS系统（新核心系统）的分行，BNMS柜员在进行银行机构申请、修改或删除时，必须准确按要求维护“对应BANCS行号”
B.BNMS柜员使用“码表管理”进行相关维护工作时有责任对各类申请资料的合规性进行再次审核，保证资料符合各项相关规定后方能在BNMS系统中录入维护 C.BNMS柜员必须严密保护客户资料信息，任何人不得向外泄露
D.各级机构在进行银行机构申请、修改或删除时，必须按照《中国银行股份有限公司网上银行BOCNET2.0（企业服务）申请受理工作指引》相关规定进行
26、以下对于网银BOCNET企业“未明交易”处理，说法正确的是（ABCD）
A、对于网银人民币落地业务处理队列中“退回原因”为未知原因的，应在进行业务处理之前核对后台系统是否已扣账；
B、如在未明状态下，客户账户已扣账，则柜员应在未明交易（TPTS、大小额）处理功能下先进行删除（冲正）处理，再在网银落地业务处理队列对未明状态的交易进行“再次联机”处理； C、如在未明状态下，客户账户未扣账，则柜员可直接在网银落地业务处理队列中对未明交易进行全辖电子银行业务培训（8月3日）
“再次联机”的处理；
D、柜员进行退回操作时，必须填写退回原因。
27、目前，网上银行BGL账户特指用于我行BANCS中网上银行（C）业务等交易涉及的临时性海关税费暂存账户。
A、对接业务 B、代发工资业务 C、报关业务 D、网上支付业务
28、在二次核实阶段，要求网银协调员以电话形式或其他形式对客户申请意愿进行再次证实。被核实人必须是（A、D）
A、法人 B、具有授权角色的企业操作员 C、前来办理网银业务的财务人员 D、财务主管 29、企业申请网银服务电子对账功能（新线BANCS特有）需要签署什么协议？（A）A签署公司客户对账服务协议和网银渠道服务协议 B签署网银渠道服务协议 C签署公司客户对账服务协议 D签署个人客户综合服务协议 30、商户的退货优惠费率只能在（B）进行维护：
A OFP端网银签约时 B OFP端网关签约时 C BNMS端 D OFP端CSPA签约时
31、BNMS系统的工作流程划分为（ACD）三个阶段。
A.维护 B.验证 C.复核 D.更正
32、BNMS系统中，使用安全监控功能查询企业网银交易时，可通过（ABD）等方式进行查询。
A.按客户端在途交易查询 B.按银行端在途交易查询 C.按在途交易查询 D.按完成交易查询
33、BNMS系统包括（ABCD）等码表文件。
A.网银机构表 B.市场细分表 C.限额参数表 D.优惠费率表
34、对于BOCNET企业理财版客户，下列哪些信息是需要在BNMS系统中进行维护的？（CD）。
A.企业客户基本信息 B.企业客户账户信息 C.企业操作员权限 D.授权工作流信息
35、“来账信息查询”功能支持（C）渠道。A.WEB渠道 B.银企对接渠道
C.WEB渠道和银企对接渠道 D.其他渠道
36、在WEB渠道下，原有转账汇划类业务中客户账户授权机制优化，对于多级授权的，根据客户申请金额落到上级需要进行授权时，下级授权人员（C）进行授权。A.仍需 B.必须 全辖电子银行业务培训（8月3日）
C.可不再 D.以上都包括
37、对于落入网银故障业务队列的交易，柜员退回处理所填写的退回原因，可在客户端“处理说明”一栏及BNMS（D）下看到。A.资料更正 B.资料查询 C.交易查询 D.交易监控
38、按对企业客户签约的权限不同把营业网点分为（C）。
A.开户行、维护行 B.开户行、签约行、维护行 C.开户行、主签约行、维护行 D.开户行、签约行
39、企业网银注册客户的服务信息只能由（C）进行维护。
A.开户行 B.维护行 C.主签约行 D.账户开户行 40、申请企业网银服务的单一客户应填写以下（A）表格。
A.《中国银行股份有限公司网上银行BOCNET企业客户服务申请/变更表》
B.《中国银行股份有限公司网上银行BOCNET企业客户集中签约账户及授权信息申请/变更表》 C.中国银行股份有限公司网上银行BOCNET企业客户集中签约操作员及权限信息申请/变更表》 D.以上表格均需填写
41、企业申请网银服务电子对账功能（新线BANCS特有）需要签署什么协议？（A）
A签署公司客户对账服务协议和网银渠道服务协议 B签署网银渠道服务协议 C签署公司客户对账服务协议 D签署个人客户综合服务协议
42、下列描述中，哪些属于B2B网上支付商户开通过程中银行的工作内容？（ABCD）
A 银行接受商户申请后，需要对商户的资信和经营情况进行评估 B 配合商户进行系统测试，并提交测试报告 C 商户开通后，通知商户已开通
D 商户开通后，协助客户进行生产测试，然后投产
43、下列选项中，哪些属于企业客户申请网上银行代收业务流程中必须要做的工作？（ABC）
A 签署专门的两方（收费企业和银行）代收费总协议（即《中国银行委托代收业务协议书》）B 签署网银渠道服务协议 C 开立8534内部中间过渡账户
D 由银行与所有代收个人客户方签署网上银行个人综合服务协议
44、蓝图新线哪种查询功能的申请签约需要在BANCS LINK中进行动户通知标志的签约（ACD）
A 历史交易查询 B 当日交易查询 C 来账信息查询 D 大客户交易查询 全辖电子银行业务培训（8月3日）
45、代收服务向（D）提供。
A 单一企业 B 集团总公司 C 集团下属分子公司 D 以上全部
46、代收服务中代收行内或他行的账户种类应为（A）。
A 结算类账户 B 储蓄类账户 C 结算类及储蓄类账户 D 一般账户
47、关于跨境汇款落地处理，以下叙述不正确的是：（C）
A 网银跨境汇款交易落入现汇账户或购汇账户开户行 B 网银跨境汇款交易落入境内外币支付系统处理 C 省行柜员可看到并处理全省的跨境汇款落地交易
D 省行柜员可以看到全省的跨境汇款落地交易，但只能处理本机构交易。
48、代收业务的CSPB签约至少要完成以下几项维护？（A）
A 商户信息维护、商户签约信息维护、商户账户信息维护、商户清算行信息 B 商户信息维护、商户账户信息维护、商户清算行信息
C 商户信息维护、商户签约信息维护、商户账户信息维护、商户操作员信息 D 商户签约信息维护、商户账户信息维护、商户操作员信息
49、关于代收业务，以下说法正确的是（A）。
A 企业客户制作批量文件时，中行账户和他行账户不能维护在一个批量文本内
B 企业客户制作批量文件时，属于中行不同一级分行的个人账户不能维护在一个批量文本内 C 企业客户制作批量文件时，属于不同同业的账户不能维护在一个批量文本内
D 企业客户制作批量文件时，中行的借记卡、活一本和普通活期账户不能维护在一个批量文本内 50、为企业客户提供网银代收服务，以下说法正确的是（A）。
注：以下8534内部账户在BANCS行为BGL内部账户。A 代收中行账户时，主办行和所有经办行必须开立8534账户
B 代收中行账户时，主办行必须开立8534账户，经办行无需开立8534内部账户 C 代收中行账户时，经办行必须开立8534账户，主办行无需开立8534内部账户 D 代收中行账户时，主办行和经办行均无需开立8534内部账户
二、判断题，错误的请改正（每题1分）
1、为防止企业客户ETOKEN领用风险，BANCSLINK柜员应在核实BOCNET企业服务的代办人身份后，要求企业代办人在柜员完成绑定交易后打印的“网上银行－企业服务签约单”（银行留存联）上注明：“已领取操作员动态口令牌ETOKENXX 个，编码分别为：XXX。签收人：XXX”。（√）全辖电子银行业务培训（8月3日）
2、为确保柜台当日业务当日对账，系统实现当日生成网银签约流水功能，流水打印内容为前一工作日17点至当日17点，该清单数据项与原有通过Ondemand报表查询系统次日下发的网银交易清单签约流水数据项相同，柜员应凭当日网银签约流水及时与当日网银签约传票进行核对，核对有误的应及时检查并更正。（√）
3、BANCS LINK维护行，是指在主签约行为客户维护各类基本注册信息后，该客户在中行其他机构开立的账户也需要开通网银服务，则其他开户行即为维护行，负责在BANCSLINK前端系统注册本行开立的企业账户基本信息。（√）
4、各二级分支行应设臵专职业务监控岗位，按规定加强网银交易监控，一旦发现故障业务立即处理。（√）
5、在BANCS系统中，历史交易查询、来账信息查询及大客户交易查询在单独签约网银服务时无法实现，需同时在BANCS LINK中进行动户通知标志的签约，来账系统签约账户及交易获取不再以网银签约账户为依据，而以动户通知标志为准。（√）
6、企业申请对账服务时，应正确填写网银企业客户注册时产生的“操作员标识”。此“操作员标识”是客户上网后自行修改的用户名。（×）
7、操作员首次登录时应将此标识修改为日后使用的“操作员标识”，日后办理操作员相关信息变更时需要填写自主修改的“操作员标识”（用户名）。（√）
8、BANCS LINK端原有“网银企业客户修改”交易页面，新增“更新客户名称”按钮。若客户于BANCS核心系统中已经更名，与网银系统中名称不一致，则点击此按钮，网银中客户名称将与核心系统中客户名称进行同步，本操作提交后需要复核柜员进行授权操作。（√）
9、在对接和批量委托功能下，允许不填写中行收款人的联行号信息；该笔交易将落入银行端由柜员补录联行号，再次发送联机处理。若不填收款人行号则必须填写收款人行名及中行/他行业务标记。（√）
10、BANCS LINK柜台企业服务签约联动交易，若因系统故障导致失败，柜员应重新使用联动交易再次进行处理。（×）
11、柜台注册方式下要求客户本人持有效身份证件到柜台申请注册网银服务，允许他人代办。（×）
12、开户行须严格审核客户申请资料的完整性、真实性及正确性，对企业预留印鉴及相关信息加强核对，核实客户申请资料既可以是原件，也可以为复印件。（×）
13、对于客户填写资料与柜台前端维护信息不一致的，集中签约人员可先行为客户开通网银服务后，再通知前端柜台进行修改。（×）
14、二级分支行公司业务部或业务发展部负责人根据网银协调员审核意见在《受理报告》相应栏位签字并加盖开户行业务公章。（×）
15、BOCNET3.2投产后，全局消息可实现按省发布。（）
16、BOCNET3.2投产后，支持通过对接方式下载中行CNAPS号及中行机构号（）全辖电子银行业务培训（8月3日）
17、客户使用统一对外支付（直接支付）维护账户对时，在选择从账户后，可填写从账户对应的自定义账户，在客户端显示的从账户为客户自定义账户。（）
18、通过在BNMS中维护特殊账户，对特定客户的外币账户进行识别，对其网银外币资金归集业务全自动处理，不再进行落地人工审核。（）
19、柜台签约联动注册功能只支持新线。（）
20、BOCNET3.2投产后，将实现CSPB任务向导中的待处理业务按时间排序。（）
21、网银发起的交易如落入故障队列，由柜员手工退回的，可在客户端及BNMS交易监控下，看到柜员手工反馈内容。（）
22、由于对账系统只在BANCS行投产，因此，银企对账服务只用于BANCS行网银客户。（）
23、代收业务中，当企业客户通过网上银行提交“代收他行账户”交易指令后，除系统处理外，银行CSPB柜员、清算柜员也要参与人工处理。（）
目前，代收业务中可代收的账户类型包括借记卡、活期一本通、普通活期，其中活期一本通和普通活期必须是个人结算账户。（）
24、企业客户网银外币结汇业务相关申请表格上需要填写账户限额及优惠费率，由银行进行相应维护。（X）
25、企业网银外币结汇业务，银行端打印的申请书在经办柜员、复核柜员签章确认后有效，应视同客户提交纸质申请书进行装订、保管。（）
26、对于系统中留存的已经超过“客户申请日期”有效期限的业务，各分行应每月定期予以银行退回处理，并需在退回原因中注明“超过业务办理有效期限”。（）
27、B2B异常交易处理时，所有交易均可直接进行“强制成功”操作。（X）
28、B2B监管支付商户与我行签约的账户为该商户的结算账户。（X）
29、B2B网上支付服务仅支持市场细分5下单一客户使用。（）
30、B2B标准支付商户开通申请时必须进行CSPB签约，获得CSPB商户号。（X）
三、简答题（20分）
（一）现有一家大型的集团企业，管理体制健全，使用内部财务系统进行电子化的财务管理和核算，内部财务系统中已有完善的授权机制。企业向我行提出如下网上银行需求：（7分）1、2、3、总公司随时掌握下属公司账户的余额、交易情况； 总公司随时控制下属公司的账户余额，进行资金调配；
每月月底将全部下属公司账户余额清空，上划到总公司统一管理；
根据以上的资料为该企业设计一套完善的网银服务方案。要求：
1、建议客户通过什么渠道使用我行企业网上银行服务？
2、根据客户需求，逐一说明哪些产品适应客户需求； 全辖电子银行业务培训（8月3日）
3、提交哪些申请资料并简要描述申请开通流程和审核要点。
（二）结合课堂上讲解的案例，分析企业网银主要风险点及防范措施，要求内容简单明了，突出重点（7分）
（三）谈谈你对中行发展网银业务的想法和建议，要求内容简单明了，突出重点（6分）
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