基金从业资格考试习题1120_基金从业资格考试习题

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2015年基金从业资格考试精选习题11 1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的()提取。A.1% B.2% C.3% D.3.5%[答] D 2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于()年，最低募集数额不得少于()亿元。

A.15 2B.5 3C.15 3D.5 2[答] D 3.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过()个月。

A.1B.2C.3D.4[答] C 4.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存()。A.15年B.60天C.1年D.15天[答] D 5.自基金终止之日起()个工作日内成立清算小组。A.3B.5C.7D.15[答] A 6.基金终止并报中国证监会备案后()个工作日内由清算小组公告。A.3B.5C.7D.15[答] B 基金托管人更换

7.新任基金托管人由()提名。

A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人 D：基金持有人大会[答] B 8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后()个工作日内公告。

A：7B：15C：5D：3[答] C 9代表基金份额()以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D 基金主要发起人要求

10通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前()个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。

A：30B：15C：60D：7[答] A 1 2015年基金从业资格考试精选习题12 11.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前()天公布提案。A：15B：7C：10D：30[答] C 12.基金主要发起人要求有()年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A：1B：2B：3D：4[答] C 开放式基金销售方式

13下列不是清算小组成员的是()。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] C 14.基金清算账册由()保管。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] B 封闭式基金的发行

15.我国规定，封闭式基金的发行可以采用()的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式[答] A 16.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过()方式来适当分配基金份额。

A.发行认购证B.配号摇签C.平均分配D.以上方式均可[答] B 17.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫()。

A.基金的销售B.基金的发行C.基金的成立D.以上均可 18.()指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] A 19.()指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] B 20.()指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] C2015年基金从业资格考试精选习题13 21()指基金发起人通过证券承销商发行基金。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D 22.()是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C 23.采用()方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B 24.每份封闭式基金单位的实际购买价格是()。A.1元B.不定C.1.01元D.2元[答] C 25.封闭式基金每基金单位的面值是()。A.1元B.2元C.1.01元D.不定[答] A 26.我国绝大多数的封闭式基金按()发行。A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C 基金管理人公告基金经理的变更是? 27基金投资组合报告应该在下一季度开始后的()个工作日内公告。A.30B.90C.60D.15[答] D 28.基金管理公司应该在每周的()公告上周结束时的资产净值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A 29.基金管理人公告基金经理的变更是()。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C 30.()是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B 2015年基金从业资格考试精选习题14 31.()是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B 32.开放式基金在批准之日起3个月内净销售额少于()亿元时，该基金不得成立。A.2B.1C.3D.4[答] A 33不是基金契约当事人的是? 下列不是基金契约当事人的是()。

A.基金发起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B 34.下列不是基金契约的特征的是()。

A.基金契约是要式契约B.基金契约设立的信托是他益信托 C.基金契约是诺成合同D.基金契约是实现合同[答] D 35.()是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方和权利义务关系而订立的合同。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] C 36.()是发起人就发起设立的有关事项达成的一致协议书。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] D 37.()是基金持有人和基金管理人、基金托管人之间的契约。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] A 38.()不是托管协议的特征。

A.托管协议是要式合同B.托管协议是派生合同C.托管协议是一种实践合同 D.托管协议是诺成合同[答] D 39托管协议在什么时间起生效 托管协议在()起生效。

A.双方当事人签字盖章之日B.基金成立之日C.基金募集期满之日D.中国证监会批准托管协议之日[答] B 40.()是基金设立过程中申报、注册须提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] A 2015年基金从业资格考试精选习题15 41.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少()年内不得赎回或转让。A.1B.2C.3D.15[答] A 42基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的()。A.50%B.60%C.80%D.90%[答] C 43.披露基金信息技术年度报告应该在基金会计年度结束后的()日内公布。A.30B.90C.60D.15[答] B 44披露基金信息中期报告应该在基金会计年度前6个月结束后的()日公布。A.30B.90C.60D.15[答] C 45设计一个基金品种，首先要确定()。

A.基金的投资群体B.投资标的C.投资目的D.投资策略和投资地区[答] A 46发起设立基金的发起人，每个发起人的实收资本不少于()亿元。A.1B.2C.3D.4[答] C 47.除了基金管理公司，基金的主要发起人要求有()年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。

A.1B.2C.3D.4[答] C 48封闭式基金的募集期限是()个月。A.1B.2C.6D.3[答] D 49.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的()时，该基金不得成立。

A.50%B.60%C.30%D.80%[答] D 50.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期利息须在()天内退还给基金认购者。

A.15B.30C.60D.90[答] B 2015年基金从业资格考试精选习题161、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循()原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

A、连续性B、有效性C、审慎性D、公平性正确答案:A 解题思路：题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

2、T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在()日才可以查询认购申请的受理情况。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4正确答案:B 解题思路：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

3、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是()。A、开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 B、为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

D、向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

正确答案:A解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。

4、证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为()决定价格。

A、资产B、资本C、价值D、上市公司正确答案:B 解题思路：证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。

5、下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是()。A、专业性B、一次性C、适用性D、持续性正确答案:B 解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

2015年基金从业资格考试精选习题17

二、不定项选择题

6、与基金半年度报告相比，基金年度报告需要()。

A、提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况 B、披露内部监察报告C、披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况

D、披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限确答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金年度报告中披露的内容还应经过审计。

7、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有()。

A、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测

C、违规承诺收益或者承担损失D、诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 正确答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金信息披露还禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

8、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有()。A、偏离度绝对值在0、25%~0、5%间的次数B、偏离度的最高值C、偏离度的最低值 D、偏离度绝对值的简单平均值正确答案:ABCD 解题思路：货币市场基金的偏离度信息一般包括：①在临时报告中披露偏离度信息;②在半年度报告和年度报告中的重大事件揭示中披露偏离度信息;③在投资组合报告中披露偏离度信息。在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0、25%~0、5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。

9、证券具有高流动性必须满足的条件有()。

A、发行规模极大B、变现的交易成本极小C、本金保持相对稳定D、很容易变现 正确答案:BCD解题思路：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：①很容易变现;②变现的交易成本极小;③本金保持相对稳定。

10、下列有关股票风险性的表述，正确的有()。

A、股票的风险性和收益性是彼此独立的B、股票的风险性和收益性是并存的 C、股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关 D、股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况

正确答案:BD解题思路：股票的风险性和收益性是高度联系的，股票的风险性越大，所要求的回报也就越高。然而股东能否获得预期的股息红利收益，很大程度上取决于公司的盈利状况。

2015年基金从业资格考试精选习题1811、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。()A、对B、错正确答案:A解题思路：题干是基金销售职责规范中“禁止提前发行”的规定。

12、资产配置通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。()A、对B、错正确答案:A解题思路：资产配置是指根据投资目标将资金在不同资产类别之间进行配置，通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。资产配置的目的在于以资产类别的历史表现及投资者风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中的所占比重，从而控制投资风险，提高基金的收益，避免承担不必要的风险。

13、基金是作为自身负债的一种受益凭证，具有间接证券的性质。()A、对B、错正确答案:B解题思路：证券投资基金是由资产管理机构发行的，不作为自身负债的一种受益凭证。受益凭证的发行方也不是直接需要资金的一方，因此具有间接证券的性质。但与间接证券不同的是，由受益凭证募集的资金在法律上具有独立性，由投资者所有，不是资产管理机构的负债。

14、在我国，开放式基金的直销渠道是基金管理公司。()A、对B、错正确答案:A解题思路：目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行、证券公司代销，基金管理公司直销的销售体系，专业基金销售公司也在酝酿起步。

15、理财经理在执业过程中，应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。()A、对B、错正确答案:A解题思路：理财经理在执业过程中，应严格遵守职业操守，充分了解客户的风险属性和投资偏好，及时充分地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示，并向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。

2015年基金从业资格考试精选习题191、世界上最早、最有影响的股价指数是()。

A、道-琼斯股票价格平均指数B、金融时报指数C、日经指数D、纳斯达克指数 正确答案:A解题思路：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道-琼斯指数，是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由美国报业集团道-琼斯公司编制并在《华尔街日报》上公布。

2、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到()。A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上

正确答案:C解题思路：资产配置是基金投资过程中非常重要的环节之一，是决定基金业绩的主要因素。相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到90%以上，因此分析资产配置的差异及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。

3、下列基金类型中，认购费率最低的是()。

A、股票型基金B、货币市场基金C、混合型基金D、债券型基金

正确答案:B解题思路：货币市场基金一般不收取认购费，其他三种基金均会收取不同比率的认购费。

4、证券投资基金的市场营销，应从()的角度出发。A、营销产品B、客户基金投资需求C、投资者关系D、客户服务

正确答案:B解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

5、下列不属于基金市场营销特殊性的是()。A、专业性B、适用性C、服务性D、一次性

正确答案:D解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

2015年基金从业资格考试精选习题206、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括()。A、申购和赎回渠道B、申购与赎回的开放日及时间C、申购与赎回的程序、原则 D、巨额赎回的处理办法正确答案:ABCD解题思路：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额的确定也与一般开放式基金类似。

7、基金管理公司风险控制的制度体系由()构成。

A、公司章程B、内部控制大纲C、公司基本管理制度D、部门规章制度

正确答案:ABCD解题思路：通常所说的基金管理人的风险控制体系包括风险控制的组织体系和风险控制的制度体系。其中，风险控制制度体系由四个不同层次的制度构成，即公司章程、内部控制大纲、公司基本管理制度和部门规章制度。

8、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为()。

A、封闭期的收益公告B、开放日的收益公告C、节假日的收益公告D、偏离度公告 正确答案:ABC解题思路：货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为封闭期和开放日的收益公告、节假日的收益公告。当影子定价方法和摊余成本法之间的差异达到或超过0、5%时，应刊登偏离度公告。

9、证券投资基金销售机构的客户服务模式有()。

A、电话服务中心B、手机短信C、“多对一”专人服务D、邮寄服务

正确答案:ABD解题思路：证券投资基金销售机构的客户服务模式包括：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，“一对一”专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。

10、基金市场营销的活动包括()。

A、基金产品设计B、价格定位C、促销D、市场定位

正确答案:ABCD解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。