第22章 基金销售行为规范及信息管理_基金销售行为规范

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第22章 基金销售行为规范及信息管理

第1题基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A．中央银行或财政部 B．中央银行或证监会 C．中国证监会或证监局 D．中国证监会或财政部 【正确答案】：C 【答案解析】：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

第2题下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。A．罚款 B．提示改正

C．出具监管警示函 D．暂停办理相关业务 【正确答案】：A 【答案解析】：可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改；对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。

第3题（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A．基金销售适用性 B．基金销售收益性 C．基金销售风险性 D．基金销售搭配性 【正确答案】：A 【答案解析】：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

第4题（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。A．证券业协会

B．中国证监会及其派出机构 C．基金业协会 D．监控中心 【正确答案】：C 【答案解析】：基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

第5题（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。A．证券业协会

B．中国证监会及其派出机构 C．基金业协会 D．监控中心 【正确答案】：B 【答案解析】：中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。第6题不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A．0.50% B．0.75% C．1% D．1.50% 【正确答案】：B 【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

第7题不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A．0.50% B．0.75% C．1% D．1.50% 【正确答案】：D 【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。第8题不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。A．0.10% B．0.25% C．0.50% D．0.75% 【正确答案】：C 【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。第9题不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A．5% B．10% C．25% D．30% 【正确答案】：C 【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

第10题当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A．5% B．10% C．15% D．20% 【正确答案】：B 【答案解析】：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

第11题对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A．3个月 B．1年 C．3年 D．5年

【正确答案】：C 【答案解析】：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

第12题对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。A．基金代销机构对基金管理人的审慎调查 B．基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C．基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查 D．以上都正确 【正确答案】：D 【答案解析】：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

第13题对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A．10日 B．30日 C．3个月 D．6个月 【正确答案】：D 【答案解析】：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。第14题对证券投资基金的说法错误的是（）。A．是一种长期投资工具 B．主要功能是分散投资 C．投资收益低于股票

D．可以降低投资单一证券带来的个别风险 【正确答案】：C 【答案解析】：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。第15题

负责基金销售业务的管理人员应（）。A．有相关的基金从业经验 B．具有大学本科以上学历

C．6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚 D．取得基金从业资格 【正确答案】：D 【答案解析】：负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。第16题关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。

A．销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B．按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C．基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D．基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费 【正确答案】：D 【答案解析】：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。第17题关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。A．可以预测基金的投资业绩 B．可以登载单位的推荐性文字 C．可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述 D．可以通过电视、广播进行公布 【正确答案】：D 【答案解析】：其他选项都属于禁止性规定。第18题基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A．代理发放红利

B．建立并保管基金份额持有人名册 C．负责基金份额的登记

D．建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 【正确答案】：D 【答案解析】：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。(更多押题：http://www.daodoc.com)

第19题基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。A．基金业协会 B．中国证监会

C．工商注册所在地中国证监会派出机构 D．证券业协会 【正确答案】：B 【答案解析】：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

第20题基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A．3 B．5 C．10 D．20 【正确答案】：B 【答案解析】：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

第21题基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。A．认购费 B．过户费 C．手续费 D．申购费 【正确答案】：A 【答案解析】：基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。

第22题基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

A．基金月度报告；基金半年报告 B．基金季度报告；基金年度报告 C．基金半年报告；基金年度报告 D．基金季度报告；基金半年度报告 【正确答案】：C 【答案解析】：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

第23题基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A．每个月 B．每季度 C．每半年 D．每年

【正确答案】：B 【答案解析】：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

第24题基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A．3 B．5 C．10 D．15 【正确答案】：B 【答案解析】：基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

第25题基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存（）年。A．1 B．3 C．5 D．10 【正确答案】：C 【答案解析】：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存5年。

第26题基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A．3 B．5 C．10 D．20 【正确答案】：B 【答案解析】：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

第27题基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A．6个月 B．1年 C．3年 D．5年

【正确答案】：A 【答案解析】：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

第28题基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A．3 B．5 C．10 D．20 【正确答案】：D 【答案解析】：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。

第29题基金销售费用不包括（）。A．申购费 B．赎回费 C．基金转换费 D．销售服务费 【正确答案】：C 【答案解析】：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。

第30题基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A．投资人利益优先原则 B．全面性原则 C．及时性原则 D．客观性原则 【正确答案】：D 【答案解析】：客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

第31题基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A．监管机构 B．监控中心 C．所在机构 D．基金托管人 【正确答案】：C 【答案解析】：基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保管。

第32题基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。

A．确保投资者的利益优先 B．确保个人的利益优先

C．确保所在机构的利益优先 D．回避

【正确答案】：A 【答案解析】：基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优 先。

第33题基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。A．从合同生效之日起计算的业绩

B．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 C．当年上半年的业绩

D．最近10个完整会计年度的业绩 【正确答案】：D 【答案解析】：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

第34题基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。

A．从合同生效之日起计算的业绩

B．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 C．当年上半年的业绩

D．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。【正确答案】：D 【答案解析】：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

第35题基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。A．不必予以特别说明 B．可以予以特别说明 C．应当予以特别说明 D．不得予以特别说明 【正确答案】：C 【答案解析】：基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。第36题基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A．6个月 B．1年 C．3年 D．5年

【正确答案】：A 【答案解析】：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。第37题开放式基金所特有的风险是（）。A．合规风险 B．巨额赎回风险 C．技术风险

D．基金自身的管理风险 【正确答案】：B 【答案解析】：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。

第38题其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A．3 B．5 C．10 D．15 【正确答案】：B 【答案解析】：其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监 会派出机构备案。

第39题收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A．0.50% B．0.75% C．1% D．1.50% 【正确答案】：A 【答案解析】：收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

第40题下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。A．取得基金从业资格

B．具有相关的基金从业经验 C．由所在机构进行执业注册登记

D．经基金管理人或者基金销售机构聘任 【正确答案】：B 【答案解析】：基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。第41题下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A．向他人提供基金未公开的信息

B．不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C．接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D．挪用投资者的交易资金或基金份额 【正确答案】：B 【答案解析】：B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为：同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。第42题下列关于基金销售行为，错误的是（）。A．不得采取抽奖的方式销售基金

B．可以采取送基金份额的方式销售基金

C．按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 D．不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平 【正确答案】：B 【答案解析】：基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

第43题下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。A．推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B．电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件 C．推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D．登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度 【正确答案】：B 【答案解析】：本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。

第44题下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？（）A．分析基金走势 B．宣传推介基金 C．发售基金份额

D．办理基金份额申购和赎回 【正确答案】：A 【答案解析】：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。第45题证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A．前台业务系统 B．后台业务系统 C．后台管理系统

D．应用系统的支持系统 【正确答案】：B 【答案解析】：证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。