自动柜员机加钞不规范形成的案例_自动柜员机通用规范

自动柜员机加钞不规范形成的案例由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“自动柜员机通用规范”。

自动柜员机加钞不规范形成的案例

一、案例简介

分行运行督导员对营业网点业务检查时发现，网点附行式自动柜员机由网点自行管理，加钞环节没有按制度规定进行岗位分离，主钱箱管理人员兼自动柜员机加钞人员、大堂值班经理兼自动柜员机加钞人员、大堂值班经理参与自动柜员机管理并对自动柜员机业务操作进行授权，造成较大风险隐患。

二、案例分析

银行《关于加强运行管理工作的通知》中规定：主钱箱管理人员与ATM加钞人员实行岗位分离；ATM授权人员与ATM专管员岗位分离；ATM机严禁非ATM加钞人员或单人加钞，营业经理不得兼任ATM专管员或ATM出纳员。上述相关人员要做到各负其责，相互制约。自动柜员机风险事件发案率较高，银行对自动柜员机的管理非常重视，相关制度和规定及流程相当严密。该网点自动柜员机管理加钞环节三处没有按制度执行，说明网点在自动柜员机管理方面存在一定风险，对相关自动柜员机管理的规章制度和操作流程学习不深刻、理解不完整、执行不到位。