《基金法律法规、职业道德与业务规范》(六)_基金法律法规职业道德

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科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》

（六）1、（）是指在基金从业人员的就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。A 岗位教育 B 岗前教育 C 投资教育 D 风险培训

2、关于有赎回费用的基金，表述正确的是（）。A 收取的赎回费按一定比例计入基金资产 B 收取认购费的基金，可减免赎回费

C 基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例 D 持有一年以内，可以免受投资人的赎回费

3、私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运作情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在（）个工作日内向基金业协会报告，A 5 B 10 C 15 D 204、关于内部控制制度，以下说法错误的是（）。

A 部门规章的规定不应该与基本管理制度的强制性规定矛盾 B 业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的特殊规定执行

C 内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开 D 是各项基本管理制度的纲要和总览

5、随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展（）业务。

A 资产管理 B 现金管理类 C 投资管理 D 理财管理

6、关于基金对于中小投资者的好处，以下表述错误的是（），A 专业理财 B 分散风险 C 稳定回报 D 集中资金

7、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。A 基金募集金额不低于2亿元人民币

B 封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上 C 基金份额持有人不少于10000人 D 基金合同期限5年以上

1、关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是（）。A 基金公司为更好地进行内控管理，内控部门人员兼职各业务岗位 B 基金公司为扩大基金规模，要求全体人员均应参与基金销售 C 基金公司的内控目标是保证股东利益的实现 D 经公司董事会积极指导公司内控建设

2、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

A 3 B 4 C 5 D 83、证券投资基金的主要作用不包括（）。A、防止市场的过度投机 B、给投资者带来高收益

C、有助于改善个人投资者为主的不合理的投资者结构 D、推动上市公司完善治理结构

11、（）依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。

A 证券投资基金 B 养老基金 C 私募基金 D 货币基金

12、目前我国公募基金销售机构不包括（）。

A 信托公司 B 保险公司 C 农村商业银行 D 证券公司

13、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）A 0.0001元 B 0.001元 C 0.1元 D 0.01元

14、目前，我国基金销售机构的现状是（）。A证券咨询机构不能申请基金销售资格 B保险代理机构可以申请基金销售资格 C 信托公司可以申请基金销售资格 D期货公司可以申请基金销售资格

15、（）基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料。A 公开募集 B 私下募集 C 开放式基金 D 封闭式基金

16、投资者申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（）。A 中央结算公司 B 证券交易所 C 基金托管人 D 注册登记机构

17、在美国，证券投资基金一般被称为（）。

A 共同基金 B 单位信托基金 C 证券投资信托基金 D 私募基金

18、以下不属于基金份额持有人权力的是（）。A 管理资金资产

B 按要求召开基金投资者大会 C 分享基金财产收益

D 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

19、根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理

A 发起人 B 托管人 C 管理人 D 投资人 20、货币市场基金收益公告不包括（）。

A 节假日的收益公告 B 封闭期的收益公告 C 年度收益公告 D 开放日收益公告

21、依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由（）召集。A 基金托管人 B 基金管理人 C 基金监管人 D 基金投资人

22、担任基金托管人的必备条件不包括（）。A设有专门的基金投资管理部门 B有安全高效的清算、交割系统

C取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 D有安全保管基金财产的条件

23、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是 A要充分披露重大信息

B对信息披露人不利的信息也要披露 C针对不同投资者对信息进行选择性披露 D要披露所有可能影响投资者角色的信息

24、某投资者A于T日通过某商业银行网上银行申购B基金，确认的基金份额应于（）日登记至投资账户。

A T B T+3 C T+1 D T+225、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。

A开放式基金发生巨额赎回期按期支付赎回款项 B基金管理人或者基金托管人变更 C延长基金合同期限

D基金份额持有人大会的召开

26、关于审慎开展职业活动的要求，以下说法错误的是（）。

A基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。

B基金从业人员应当合理分析，判断影响投资分、建议或行动的重要因素 C基金从业人员应当将牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

D基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分

27、基金份额持有人大会应当有代表（）%以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A 40 B 50 C 60 D 8028、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的（）。A 基金的自律监管B 基金的投资管理C 基金的市场营销D 基金的后台管理

29、封闭式基金份额净值由（）进行公告。

A 上市的证券交易所 B基金管理人协同基金托管人 C基金托管人 D基金管理人 30、在防范和化解基金管理公司经营风险方面，不属于内部风险的是（）。A 执行不力 B 法规变化 C 操作风险 D 决策失误

31、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先遇见的是（）。A基金季度报告

B基金募集信息披露 C临时信息披露

D基金份额上市交易公告书

32、以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（）。A基金收益预测

B基金的投资范围、投资策略和投资限制 C基金的出资方式、数额和认缴期限 D 基金的运作方式

33、（），是只基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。

A 基金管理 B 基金监管 C 基金销售 D 基金托管

34、关于金融市场分类项目，以下不属于按照交易标的物来区分的是（）。A 外汇市场 B 艺术品市场 C 衍生品工具市场 D 黄金市场

35、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。A中国证券登记结算公司 B基金上市的证券交易所 C基金持有人大会 D基金托管人

36、当被分配了某项具体工作的员工不具备完成这项工作所需的适当技能、训练或智慧，这说明存在（）的内控缺失。A管理层的理念和经营风格 B全体员工的诚信

C管理层分配权利和划分职责 D董事会给予的关注和指导

37、代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式，不属于这一销售模式的是（）。

A通过银行的理财经理进行的销售 B通过保险公司的理财经理进行的销售 C通过保险公司的理财经理进行的销售 D通过基金公司的理财经理进行的销售

38、职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。

A 文化行为 B 经济行为 C 执业行为 D 工作行为

39、基金销售机构是否具备必要的条件，是维护（）利益的基础。A 管理人 B 投资人 C 托管人 D 监管人

40、货币市场基金的收益公告内容包括（）。

1、每万份基金净收益2、7日年化收益率

3、基金份额净值

4、基金累计净值

A 1 B1、2、3、4 C1、2 D1、2、341、不属于封闭式基金合同内容的是（）。A确定基金交易价格

B基金份额持有人的权利和义务 C基金财产清算方式

D基金份额发行、交易安排

42、基金销售机构的职责规范包括（）。A委托基金管理人开立基金销售结算专用帐户 B对基金客户进行身分识别

C书面协议委托其他机构代为办理基金业务

D基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料

43、中国证监会对投资管理人员违规时代行政监管措施不包括（）。A 监管谈话 B 出具警示函 C 记入诚信档案 D 罚款

44、政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，体现了政府监管的（）特征。A 法定性 B 广泛性 C 连续性 D 强制性

45、（）可以是具有基金销售业务资格的商业银行或者取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的非金融支付机构。

A 基金管理机构 B 基金销售支付机构 C 基金投资机构 D 基金监管机构

46、职业道德的作用有（）。

1、调整职业关系

2、提升职业素质

3、促进行业发展

4、消除职业矛盾。

A1、2、3 B1、2、3、4 C1、3、4 D2、3、447、下列金融工具中不属于最常见和普遍的投资产品（）。A 股票 B 债券 C 基金 D 货币

48、对于公平对待客户的说法，以下选择错误的是（）。

A在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平的对待所有客户 B不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼 C在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请 D 尊重所有客户

49、基金管理公司的督察长直接对（）负责。A 股东会 B 总经理 C 监事会 D 董事会 50、依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。A基金管理人的风险控制能力 B基金销售机构的营销计划 C基金经理的过往业绩 D基金产品风险评估结果

51、第一只ETF是在（）推出的。

A 澳大利亚 B 加拿大 C 美国 D 英国

52、依据《证券投资基金法》的规定，公募基金的基金财产，可用于以下投资或者活动是（）。A买卖股票或债券

B从事承担无限责任的投资

C向基金管理人、基金托管人出资 D承销证券

53、证券投资基金的当事人一般是指基金的（）。A发起人、管理人和投资人 B管理人、托管人和份额持有人 C托管人、发起人和投资人 D受益人、管理人和投资人

54、某基金管理公司销售人员甲在与客户乙的沟通中，获悉乙投资的资金是非法挪用了乙所在公司的资金甲地最佳做法是（）。A对乙的违法行为，积极举报

B 要求客户乙加大购买自己所销售的基金，负责予以揭发 C 坚持保守客户秘密

D 只要客户不亏损，及时把乙所在公司的钱补上，就不举报

55、按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。A 成长型基金与收入型基金 B 封闭式基金与开放式基金 C 契约型基金与公司型基金

D 债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金

56、资产管理行业无论对宏观经济还是围观个人、企业都有着重要的功能和作用。以下不是资产管理行业的功能。

A 给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效 B 能够为市场经济有效配置资源 C 保证给投资者带来收益

D 使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来

57、增长型基金的基本目标是（）。A追求资本增值

B较多考虑当前收益 C追求稳定的当前收入

D既注重资本增值又注重当期收益

58、关“基金代销机构”的理解，正确的是（）。A代理基金资产的清算和结算 B通过销售基金产品赚取佣金

C接受投资人委托设计和管理资金产品 D与商业银行签订产品代销协议

59、我国基金监管的搜呀哦目标是（）。A保护投资者利益

B保证市场的公平、效率和透明 C推动基金业的规范发展 D降低系统风险

60、（）既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。A基金投资人和基金托管人

B基金份额登记机构和基金销售机构 C基金管理人和基金托管人

D基金投资顾问机构和基金销售机构 61、私募基金的特点不包括（）

A 私募基金必须接受监管机构的监管并定期公开相关信息 B基金的投资者资格会受到限制 C基金份额的投资金额较高

D私募基金只能采取非公开方式发行

62、基金销售目标客户市场细分的“可测原则”是指（）。A测算基金投资的收益 B量化基金销售考核指标 C测算基金投资的风险 D量化细分市场指标

63、（）年，国务院批准颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

A 1998 B 1999 C 1997 D 1995 64、以下哪项不是基金客户服务的特点？（）A 客观性 B 时效性 C 专业性 D 持续性

65、（）根据法律规规定的条件，对基金的募集申请材料进行审查，决定是否受理。

A 中国证监会 B 证券交易所 C 专家评审会 D 中国证券业协会 66、以下不属于基金管理公司后台业务部门的是（）。

A 信息技术部门 B 人事管理部门 C 行政管理部门 D 监察稽核部门 67、一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为（）。A 被动型基金 B 收入型基金 C 平衡型基金 D 主动型基金 68、一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为（）。A基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

B基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开 C召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金的份额持有人大会相关事项

D基金份额持有人大会只能采取现场方式召开 69、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌的我国第一只投资基金是（）。A武汉证券投资基金 B建业基金

C淄博乡镇企业投资基金 D昌久基金

70、设立和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（）。A 注册登记机构 B 基金托管人 C 销售机构 D 中央结算公司 71、证券投资基金筹集的资金主要投向（）。A 实业 B 金融机构 C 房地产 D 金融工具 72、基金销售费用不包括（）。

A 申购费 B 交易费 C 认购费 D 销售服务费

73、ETF的申购和赎回在（）进行，市场交易在（）进行。A 二级市场，二级市场 B 一级市场，一级市场 C 二级市场，一级市场 D 一级市场，二级市场

74、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。A份额申购，金额赎回 B份额申购，份额赎回 C金额申购，份额赎回 D金额申购，金额赎回

75、（）是指基金的自律管理机构之一。

A 证券交易所 B 基金托管机构 C 基金服务机构 D 基金监管机构 76、不属于基金客户服务原则的是（）。

A 专业规范 B 客户至上 C 安全第一 D 适用及时

77、开放式基金的基金份额申购或赎回价格都直接按（）计价。A 基金资产总值 B 基金负债 C 基金资金净值 D 基金份额净值 78、投资者教育的内容不包括（）。

A 风险提示 B 风险教育 C 投资者维权 D 投资咨询

79、按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象是（）。A上市交易的股票 B未上市公司的股权 C上市交易的国债 D上市交易的企业债券

80、证券投资基金临时信息披露不包括（）。A基金经理发生变动 B更换基金管理人 C更换基金托管人 D基金管理人股东变更 81、（）是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。A 基金管理机构 B 基金托管机构 C 基金服务机构 D 基金自律组织

82、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A 1个月 B 9个月 C 3个月 D 6个月 83、以下不是公募基金特点的是（）。

A基金在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少 B可以向社会公众宣传推广 C基金份额的投资金额要求较低 D基金募集对象不固定

84、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（）原则。A 独立性 B 有效性 C 健全性 D 相互制约 85、关于保本基金，以下描述正确的（）。A保本基金目前在我国还不存在B保本基金的管理人对持有的投资本金承担保本清偿义务担保人并不承担连带责任

C保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险 D保本基金是等于将资金存放在银行或存款类金融机构

86、发起基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理人等人员资金认购基金的金额不少于（）元人民币，持有期限不少于（）。

A 1000万，3年 B 2000万，3年 C 2000万，2年 D 1000万，1年 87、我国基金自律组织是2012年6月7日成立的（）。

A 证券业协会 B 银行业协会 C 保险业协会 D 证券投资基金业协会 88、关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）？。A应当向合格投资者募集 B应当制定签订基金合同

C可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介 D合格投资者累计不得超过200人

89、在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A 80% B 70% C 50% D 60% 90、基金销售是永兴管理制度的主要内容不要求包含（）。A对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B对基金产品进行风险评价的方式和方法 C对基金产品的风险等级进行设置

D对销售人员进行审慎调查的方式和方法

91、最可能存在投资者大量赎回风险的证券投资基金是（）。

A 封闭式基金 B 公司型基金 C 投资者保护基金 D 开放式基金 92、基金的宣传推介材料中推荐货币市场基金的，应当（）。A 保证最低收益 B 预测未来收益 C 保证本金安全

D 说明货币市场基金不等同于存款

93、证券投资基金（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。A 投资人、托管人、管理人 B 管理人、托管人、投资人 C 托管人、管理人 投资人 D 管理人、托管人、管理人

94、根据职业道德规范中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）。A 不泄露在执业活动中所获知的内幕信息 B 不公开尚处于禁止公开期间的信息 C 与同事交流自己获知的秘密 D 不向第三者透露作为秘密的信息

95、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A进行基金投资人风险承受能力调查

B根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品 C介绍投资人想要了解的基金产品情况 D向投资者人承诺收益

96、基金信息披露形式方面应遵循的原则，不包括（）。A 完整性原则 B 易解性原则 C 易得性原则 D 规范性原则 97、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A 股票基金 B 投资基金 C 养老基金 D 货币基金

98、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是（）。

A应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告 B应通知管理人并报中国证监会后在执行投资指令 C应通知管理人后在执行投资指令 D 应报告中国证监会后在执行投资指令

99、某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。按照内控要求以下描述正确的是（）。A 体现了成本效益原则 B 违反了独立性原则 C 违反了效率性原则 D 体现了有效性原则

100、托管协议是明确（）在基金财产保管、投资运作、净值计算等事宜中的权利、义务和职责

A 基金管理人和基金份额持有人 B 基金管理人和托管人

C 基金托管人和基金份额持有人 D 基金管理人和注册登记机构