《基金法律法规、职业道德与业务规范》(三)_基金法律法规职业道德

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科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》

（三）1、关于半年度报告，以下说法错误的是（）。A半年度报告需要进行审计

B半年度报告的管理人报告无需披露内部检查报告 C半年度报告只需披露档期的主要会计数据和财务数据 D半年度报告要披露过去1个月的净值增长率

2、基金行业是建立在投资人（）基础之上的。A信任 B偏好 C风险等级 D收益要求

3、关于申请注册基金销售业务资格应当具备的条件，以下表述错误的是（）A有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 B制定了完善的资金清算流程、业务流程

C销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求 D财务状况良好，运作规范稳定4、2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金ETF是（）A上证180ETF B上证50ETF C上证红利ETF D深证100ETF5、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（）A所托管基金出现违法违规情形 B被基金份额持有人大会解任 C被依法取消基金托管资格

D被依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

6、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内任选新基金托管人。

A4 B 5 C 6 D77、关于基金同业协会的作用，以下表述错误的是（）

A促进行业规范发展B对违法违规行为进行行政处罚 C促进同业交流 D提高从业人员素质

8、有关上市交易封闭基金的交易费用，下列表述错误的是（）

A起点5元 B交易佣金由交易所向投资者收取 C不收取印花税 D交易佣金不高于成交金额的0.3%

9、基金职业道德规范中守法合规的基本要求包括（）。

1、遵守国家法律、行政法规和部门规章

2、遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范

3、配合基金监管机构的监管。A1、3 B2、3 C1、2、3 D1、210、（）通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益较低的子份额和预期风险收益较高的子份额，并可将其中一类或者全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

A债券基金 B股票基金 C分级基金D混合公司

11、关于基金投资人员利用未公开信息进行基金投资，以下表述错误的是（）A该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则

B市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利 C缺乏有效的内部控制使公开信息的利用更为方便 D该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任

12、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案

A中国人民银行 B中国银监会C中国证监会 D中国保监会

13、关于基金认购费用与认购份额的计算，以下公式正确的是（）。A 认购费用=认购金额-净认购金额

B 认购份=（认购金额+认购利息）/基金份额面值 C 净认购金额=认购金额-认购金额*认购费率 D 净认购金额=认购金额/（1-认购费率）

14、目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A 0.05% B 0.025% C 0.5% D 0.3%

15、中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托（）进行初步审查.A证券交易所 B地方证监局 C证券登记结算机构D中国基金业协会

16、狭义的基金监管一般指（）依法对基金市场、基金市场主体及活动的监督和管理。

A基金行业自律组织 B 市场力量 C政府基金监管机构 D内部监管机构

17、开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。

A3,30 B6,30 C6,45 D3,4518、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A4 B5 C6 D819、以下表述中，不符合基金宣传推介材料规范的是（）。A使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩

B以基金管理人管理的其他基金过往业绩保证基金未来的业绩表现 C基金合同生效10年以上，使最近十个完整会计年度的业绩表现 D声明基金的过往业绩并不预示其未来表现

20、根据《证券投资基金法》规定，基金注册登记机构接受（）的委托承担开放式基金的注册登记业务。

A基金投资人B基金管理人 C监管机构 D基金托管人

21、基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时，正确的做法是（）

A为了更好的赢得客户，基金销售人员可以地公司统一制度的销售材料进行私自修改

B基金销售人员分发货公布的宣传推介材料应为基金公司统一制作的材料

C为了更好销售产品，基金销售人员可以在公司统一制作的销售材料增加保证最低收益的承诺

D为吸引投资者眼球，基金销售人员要销售需要使用自制的宣传推介材料

22、下列哪一项不是基金监管活动的要素？ A 交易 B 目标 C体质 D方式

23、以下可以构成内幕信息要素的包包括（）。

1、来源可靠的信息；

2、对证券价格影响明确的信息；

3、非公开的信息；

4、为自己或他人牟取利益 A1、2、3 B2、3、4 C1、2、3、4 D3、424、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的（）%以上。

A 60 B 70 C 80 D9025、对于中小投资者来讲，投资基金是比投资股票更好的选择，以下表述错误的是（）。

A 投资基金相比投资股票会有较高的收益 B 中小投资者对个股研究有较大的局限性

C 股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验 D 基金由专业投资机构进行管理和运作

26、位保护基金投资者的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A 2 B 4 C 3 D 127、督察长的合规责任不包括（）。A 关注员工的合规和风险意识 B 对合规管理承担最终责任

C 总经理对合规存在的问题不改正时，向公司董事会和中国证监会报告 D 对新产品的合法合规性提出意见

28、投资人及相关当事人是基金市场的主体，（）活动是基金市场的行为，这是基金市场的两大基本要素。

A 股票投资B 证券投资基金 C 债券投资 D 黄金投资

29、基金管理人应当在法定期限内披露基金更新的招募说明书、定期报告等文件，在中大时间发生之日起2日内呗披露临时报告，这体现了基金信息的（）原则。A 及时性 B 真实性 C 准确性 D 时效性

30、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A 8 B 9 C 10 D 1531、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。A 独立性 B 专业性 C 公正性D 平衡性

32、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A 在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息 B 强制性信息披露是世界各国证券基金监管的普遍做法

C 基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明说等信息的披露

D 基金信息披露的原则一般可分为实质性与完整性原则

33、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（）。A 制定基金从业人员的资格标准 B 指导和监督基金行业协会的活动 C 指导基金投资管理运作

D 监督检查基金信息的披露情况

34、所谓（），是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责

A 保障投资人利益原则 B 高效监管原则 C 依法监管原则 D 审慎监管原则

35、某基金管理公司新品的基金经理过去3年在另一家基金投资业绩优秀。该基金管理公司在制作广告宣传材料时，只强调这名基金经理过去3年的基金投资业绩，但是没有注明上述业绩不是在本公司的业绩，该行为违反了（）职业道德要求。

A 客户至上B 诚实守信 C 专业谨慎 D 忠诚尽责

36、下列哪一项不属于基金财产可以用于的投资？

A 上市交易的股票 B 上市交易的债券 C 证监会规定的衍生工具D 承销证券

37、股票基金净值公告的内容不包括（）。

A 基金万份收益 B 基金份额累计净值 C 基金资产净值 D 基金份额净值

38、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A 3 B 2 C 5 D 139、关于股票的特点，以下表述错误的是（）。A 应对通货膨胀有效的手段 B 风险较高，但预期收益也较高

C 适合短期波段操作，通过买卖价差盈利 D 以追求长期的资本增值为目标 40、基金监管遵循（），是指基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时，注重基金机构的偿付能力和风险防控，以确保基金运行稳健和基金财产安全，切实保护保护投资者合法权益。

A 保障投资人利益原则B 审慎监管原则 C 依法监管原则 D 审慎监管原则

41、在我国，参与资产管理业务的机构类型包括（）。

1、基金管理公司；

2、信托公司；3期货公司；

4、商业银行。

A2、3 B1、2 C1、2、3、4 D1、2、342、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在（）规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

A 中国证监会 B 中国人民银行 C 中国银监会 D 中国保监会

43、基金职业道德的核心规范是（）。

A 诚实守信 B 保守秘密 C 守法合规 D 客户至上

44、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A 基金的投资要素 B 基金的运作方式 C 基金的投资方向D 基金的持有人结构

45、基金信息披露在披露内容上遵循的原则不包括（）。A 准确性 B 真实性C 谨慎性 D 完整性

46、以下不属于我国基金运作监管原则的是（）。A 监管与自律并重原则 B 效率与效果并重原则 C 审慎监管原则

D 监管的连续性和有效性原则

47、关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是（）。A 半年度报告的管理人报告无需披露内部检查报告 B 半年度报告需要进行审计

C 半年度报告要披露过去1个月的净值增长率

D 半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据

48、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A 基金份额持有人 B 基金托管人 C 基金管理人D 基金代销机构

49、基金募集失败，基金管理人应该承担的责任不包括（）。A 向代销机构支付认购手续费

B 承担投资者认购款项的银行同期存款利息

C 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 D 在募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项 50、基金管理人应当在每个季度结束后（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和管理人网站上。A 15 B 30 C 60 D 9051、申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应于（）的系统进行联网测试。

A 中国证券登记结算公司 B 中国人民银行清算中心 C 商业银行电子银行部 D 第三方支付公司

52、（）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。A 中国证监会 B 中国银监会 C 中国人民银行 D 中国保监会

53、基金募集申请获得核准前，基金销售机构可以（）。A 向公众分发相关基金宣传材料 B 接收基金管理人相关培训 C 预约发售相关基金份额 D 办理相关基金销售业务

54、我国对于非公开募集基金实行产品（）制度，体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。

A 审批 B 审核 C 监管D 备案

55、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。以下（）不是资产管理行业的功能。

A 给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效 B 使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来 C 保证给投资者带来正收益 D 能够为市场经济有效配置资源

56、从事开放基金代销业务的商业银行接受（）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。

A 基金管理人 B 基金托管人 C 注册登记人 D 基金投资人

57、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告。A 60 B 45 C 15 D 3058、对证券市场的监管包括对（）活动的监管。

A 股票投资B 证券投资基金 C 黄金投资 D 债券投资

59、根基基金销售适用性要求，属于基金管理人选择基金销售渠道的依据之一是（）。

A 信息管理平台建设 B 股东背景 C 注册资金D 投资管理能力

60、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有（）更强的特征。A 继承性 B 差异性 C 具体性D 规范性 61、投资基金按照运作方式可以分为（）。A 契约性基金和公司型基金 B 公募基金和私募基金 C 稳健型基金和激进型基金 D 开放式基金和封闭式基金

62、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A 进行基金投资人风险承受能力调查

B 根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品 C 介绍投资人想要了解的基金产品情况 D 向投资人承诺收益

63、以下表述中，不符合基金宣传推介材料规范的是（）。A 使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩

B 以基金管理人管理的其他基金过往业绩保证基金未来的业绩表现 C 基金合同生效十年以上，使用最近十个完整会计年度的业绩表现 D 声明基金的过往业绩并不预示其未来表现

64、依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，基金监管职责分工的目的是在集中统一监管体制下，进一步明确监管系统各单位的基金监管职责，落实（）。

A 监管责任制 B 监管监督制C 监管分工制 D 监管审慎制

65、基金从业人员为保证持续的专业胜任能力，应当做到（）。

1、参加行业协会组织的后续职业培训；

2、参加所在机构组织的后续职业培训；

3、加强自我学习注重在实践中总结和积累经验；

4、持续在岗10年以上从业人员可选择参加后续职业培训。

A1、2、3、4 B2、3、4 C1、2、4 D1、2、3 66、虽然不同职业道德的内容有所不同，但其作为行为规范，具有（）。A 继承性B差异性C 具体性 D 规范性

67、以下不属于基金招募书的主要披露事项是（）。

A 风险警告书 B 基金的投资目标 C 基金业绩比较基准 D 出具法律意见的律师事务所涉及的法律诉讼

68、基金管理公司的督察长应由（）聘任。A 基金经营所在地中国证监会派出机构 B 基金管理公司董事会 C 中国证监会

D 基金管理公司总经理 69、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告。A 5 B 5 C 3 D 1 70、当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场的巨大波动，如果任其继续进行交易，极有可能会破坏正常的证券市场秩序，损害投资者的合法权益，因此，《证券投资基金法》赋予中国证监会（）。

A 调查取证 B 检查 C 行政处罚D 限制交易权

71、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以分局具体情况，采取（）等措施。A 取消资格 B 罚款 C 电话提示、警告D 没收违法所得

72、职业道德是职业行为规范，告诫从业人员应该做什么、不应该做什么以及应该如何做，具有引导和规范的功能。因此，职业道德可以（）。

A 调整职业关系 B 提升职业素质 C 促进行业发展 D 促进行业整合 73、关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是（）。

A 登记制度的目的在于防止滥用基金的名义进行非法集资等违法活动 B 未经登记，不得使用“基金”字样进行证券投资活动

C 社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用“基金”字样 D 担任私募基金管理人应向中国基金会履行登记手续 74、基金公司内部控制是指（）。

A 公司内部组织结构及其相互制约的关系 B 公司内部控制制度

C 基金公司的各项规章制度

D 公司内部控制机制和内部控制制度两方面

75、在宣传推介材料（），基金销售机构应当向监管部门报备相关材料。A 发布结束后3个工作日内 B 发布之日前3个工作日 C 发布之日起5个工作日内 D 发布之日前5个工作日

76、中国证券投资基金业协会成立于（）。

A 2011/6/1B2012/6/1 C2012/8/1 D2013/6/1 77、证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于（）。A 为广大中小投资者提供较好的投资回报 B 通过组织投资消除投资者风险

C 通过基金进行证券投资分流储蓄资金转化为生产资金 D 提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务发展

78、基金行业属于（）行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系到客户的利益和整个行业的形象。

A 资金服务型B 智力服务型 C 劳动服务型 D 资本服务型 79、以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。

A 研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

B 某基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流 C 某基金经理为立即投资某股票，在缺乏研究报告支持时，要求研究员及时将该股票加入公司投资库

D 某研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

80、在我国，封闭式基金的交割于资金交收实（）制度。A T+1 B T+0 C T+2 D T+7 81、开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A 每月 B 每15天C 每日 D 每周82、2007年，中国证券业协会设立了（），负责基金管理公司和基金托管银行会员的自律管理。

A 基金公司会员部 B 证券公司会员部 C 银行会员部 D 证券公司会员部 83、基金销售的基金宣传推介材料应为（）。A 基金评价机构制作 B 有资质的理财顾问制作 C 基金销售人员自己制作 D 基金销售机构统一制作

84、（），是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必须的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。A 持续学习B 持证上岗 C 执业活动 D 遵规守法 85、在金融市场，资金的供给者是通过何种方式获得不同类型的金融资产？()A 投资实体项目B 投资金融工具 C 对冲套利 D 资产的整合和重组 86、（），是基金从业人员履行’忠实”道德规范的体现。A 诚实守信 B 守法合规 C 专业审慎D 廉洁公正 87、关于公司型基金，以下表述错误的是（）。A 依据基金合同成立

B 公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权 C 在法律上具有独立法人地位的股份投资公司 D 基金投资者是基金公司的股东

88、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。

A 监管会员 B 特别会员 C 联席会员D 普通会员 89、以下不属于合规风险的是（）。

A 销售合规性风险 B 信息披露合规性风险C 声誉风险 D 投资合规性风险 90、（），是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训。

A 持续学习 B 持证上岗 C 执业活动 D 遵规守法 91、基金销售机构准入条件不包括（）。A 反洗钱内部控制制度 B 基金投资风险管理制度

C 基金投资人风险承受能力的评价体系 D 应急处理措施的管理制度 92、（），是指基金从业人员不应该泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户潜在客户的违法活动，或者属于法律要求皮皮鲁的信息，或者客户允许披露此信息。

A 诚实守信 B 守法合规 C 专业审慎D 保守秘密 93、以下不是资产管理特征的是（）。A 从参与方来看，包括委托方和受托方 B 从收益特征来看，具有增值的特点

C 从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产 D 从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值 94、()是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

A 证券交易所 B 期货交易所 C 黄金交易所 D 商品交易所 95、以下关于金融机构信息披露的要求，表述正确的是（）。A 基金管理人不需要定期向投资者公布基金投资运作情况，银行吸收存款后不需要向存款人披露资金的运作情况

B 基金管理人需要定期向投资者公布基金运作情况，银行吸收存款后也需要向存款人披露自己的运作情况

C 基金管理人员不需要定期向投资者公布基金投资运作情况，银行吸收存款后需要向存款人披露资金的运作情况

D 基金管理人需要定期向投资者公布基金投资运作情况，银行吸收存款后则不需要向存款人披露资金的运作情况

96、（），是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A 诚实守信 B 守法合规 C 专业审慎D 客户至上

97、封闭式基金和开放式基金的价格形式方式不同，主要体现在（）。A 当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金价格 B 封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基准

C 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响 D 当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象 98、（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并采取保密措施的技术信息和经营信息。

A 行业报告 B 投资计划 C 客户资料D 商业秘密 99、基金监管活动的要素主要包括（）等。A 目标、体制、内容、方式 B 目标、原则、方式、手段 C 目标、体制、手段、方式 D 原则、内容、方式、手段

100、基金管理人的宣传推介材料，应当报（）备案。

A 中国基金业协会B 中国证监会派出机构 C 中国银监会 D 中国证监会机构