期货反洗钱年度报告（推荐）_期货反洗钱调研报告

2020-02-27 其他范文下载本文

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XX期货经纪有限公司XX营业部反洗钱2014年度报告

中国人民银行XX中心支行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）上一年度反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

我部于XXXX年5月14日成立，现有在职人员人X名，截止XXXX年12月31日共有107名客户，其中个人户xxx名，法人户X名。在日常经营中我部高度重视监管部门的工作要求，及时传达最新指示，积极完善现有不足，一直秉持合规经营，诚信为本的原则。

我部积极响应反洗钱有关部门的反洗钱工作通知，并积极配合相关的反洗钱宣传培训活动。针对今年反洗钱宣传活动，通过在前台设置反洗钱咨询台，并放置反洗钱宣传单，供员工和客户学习；在我司投资者教育宣传栏内设有反洗钱教育专区；利用业务员开户及居间人签署合同时，进行一对一的专项学习，向客户及居间人普及反洗钱知识等方式多途径、多渠道对反洗钱进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况。

宁德营业部根据公司总部新《反洗钱工作管理办法》《大额交易和可疑交易报告管理办法》《反洗钱客户风险等级划分标准管理办法》《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《反洗钱工作保密管理办法》《反洗钱工作档案管理办法》《反洗钱培训宣传管理办法》《报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等修订营业部反洗钱01-08号文件，并严格按照日常合规工作的要求，认真开展各项工作。

（二）机制设置情况。

建立了反洗钱组织机制和内控制度。（1）建立了反洗钱组织架构和内控机制。（2）履行了客户身份识别和风险等级划分义务。（3）履行可疑交易排查义务。（4）积极开展反洗钱宣传活动。认真履行反洗钱的三项核心义务。

（三）技术保障情况。

本部建设了完善的应用系统，严密监视客户的交易和资金流向，可及时发现可疑情况并报告。

（四）人员配备与资质情况。

根据公司制度，我部于10月15日成立反洗钱领导小组组长XXX，成员XXX、XXX，领导小组办公室成员XXX、XXX。反洗钱领导小组于10月24日召开会议。

三、反洗钱法定义务履行情况

（一）客户身份识别。

我部严格按照《营业部客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》进行客户身份识别，认真开展客户尽责调查，维护管理客户身份资料信息。要求员工不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得允许客户借用他人账户办理业务。客户身份识别工作的进展情况，我部截止到12月31日共有xxx名客户开户，全部都已经完成客户身份识别。

（二）对高风险客户的特别措施。按要求进行客户风险等级划分，对日常反洗钱排查后为正常的客户及身份证有效期过期的客户及时将其风险等级调整为中。我部对客户风险等级进行划分，我部截止到2014年12月31日共有xxx名客户，xxx名客户全部为低风险客户。

对属于“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”身份的客户前期按照交易所要求已开展自查，并积极进行实际控制关系的申报工作。对于确认存在实际控制关系的已进行申报，对不认同实际控制关系的相关客户已签署承诺书。目前尚未发现问题，我部将持续进行关注。

（三）客户资料和交易记录保存。

我部设立专门档案室保存客户身份资料，以系统留存扫描件方式以及留存纸质材料方式保存相关的客户身份资料，并通过系统保存交易的电子记录。包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。对客户的每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料，我部均按规定保存完好。并采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

（四）大额和可疑交易报告。

在提高可疑交易报告的有效性方面，已采取的措施，：排查岗每日根据金仕达筛选出来可疑数据名单进行人工排查，对客户的操作模式、客户的出入金情况等进行分析，或者通过回访方式或者是通过客户经理从侧面了解客户情况，最后综合了解到的信息对客户可疑行为进行合理排查。以保证可疑交易报告的有效性。

（五）对高风险业务的针对性措施。

建设完善内控制度。根据我部业务开展情况，及时制定相应的业务操作流程，对相关制度未能覆盖的业务盲点进行归纳梳理，修订、完善和制定相关内控制度，建立健全科学的岗位制度和操作规定。开展投资者教育。我部积极利用投资者园地向投资者揭示业务风险，并多层次、多渠道开展各种形式的投资者教育活动，不定期举办期货沙龙会，做好服务客户工作，引导客户理性投资等等。

（六）开展反洗钱宣传情况。

我部认真开展反洗钱培训宣传活动。10月20日以反洗钱为主题，开展宣传活动。通过在社区摆放桌椅设立咨询台，为广大投资者发放小册子，编印的反洗钱宣传资料。营业部合规员为过往群众讲解洗钱与反洗钱的定义，从正面引导和教育社会公众，活动人员通过派发宣传折页、宣传单张，力图让公民能够充分意识到反洗钱的重要性，引导投资者依法进行期货投资，依法表达利益诉求和维护自身权益。我部分别于10月20日在XXXXXX小区门口、10月30日在XXXXXX和11月24日在XXXXXXX开展宣传活动，采用展架、宣传单等扩大宣传力度，通过在为广大投资者发放反洗钱手册以及发放营业部反洗钱宣传资料，以及为投资者讲解什么是洗钱，洗钱有哪些特征，从正面引导和教育社会公众增加法制观念，远离洗钱犯罪，引导投资者依法进行期货投资，依法表达利益诉求和维护自身权益。

（七）组织反洗钱培训情况。我部于10月23日及12月02日分别在营业部会议室组织全体员工反洗钱培训，由营业部合规员采用PPT讲课并结合观看视频是形式进行培训，在培训过程中做好影像留痕，并制作培训记录。为反洗钱活动内容针对性较强，宣传达到较好效果，我部采取专业化培训，针对居间人的反洗钱知识培训，针对新晋员工反洗钱知识学习，从而加强反洗钱宣传的力度。我部合规员在12月02日培训结束后对每位员工进行一对一的面谈，通过对反洗钱知识的学习，提高员工的觉悟，才能较好地完成反洗钱工作。

（八）自主管理、检查与审计。

总部合规部于11月19日-21日对我部进行为期三天的反洗钱工作现场检查。经查我部能够按照公司反洗钱内控制度以及日常合规工作的要求，顺利开展各项反洗钱工作。

四、反洗钱工作配合与成效情况

（一）协助行政调查情况。本部今年尚未接受反洗钱行政调查

（二）接受现场检查及被处罚情况。

本部今年尚未接受人民银行或其分支机构反洗钱现场检查

（三）工作报告及接受日常监管情况。

本部按规定及时向人民银行或其分支机构报告反洗钱工作信息的情况，尚未接受人民银行或其分支机构约见谈话、监管走访等日常监管情况，未发现问题。

（四）承担其他重点任务情况。

尚未承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务情况，配合其他工作的情况。

（五）洗钱风险防控成果，本部尚未发现可疑反洗钱情况

（六）有无重大违规事项。