合规经理资格认证考试模拟卷二_合规年考试模拟题

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2011年合规经理资格认证考试模拟卷二

考生所在单位：考生姓名：分数：

一、单选题。（每题1分，共30分）

（1）合规经理实行垂直管理，直接对（）负责，在权限范围内具有独立性和权威性。

A.委派机构B.所属网点C.所属支行D.支行长

（2）实施合规经理派驻制必须遵循“集中管理，相互制约，双线问责”四项原则。

A.分级管理B.上下联动

C.专岗专职D.持证上岗

（3）客户连续累计输错卡/折等凭证密码达（）次，密码自动锁定。

A．2B．3C．4D．7

（4）中国邮政储蓄银行协助有权机关冻结个人存款的期限最长为（）个月，期满后可以续冻。

A．1B．2C．3D．6

（5）中国邮政储蓄银行账户信息修改交易中，修改账户存期交易只能在开户后（）个月内办理。

A．1B．2C．3D．6

（6）中国邮政储蓄银行冲正交易必须自差错交易发生日起（）天（含）内办理。

A．7B．15C．31D．180

（7）中国邮政储蓄银行绿卡通卡内整存整取单笔存款金额最高（）万元（含）。

A．10B．50C．200D．500

（8）商业银行应认真遵循（）的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性。

A．了解你的客户B．统一的授信管理C．岗位相互独立D．诚实信用

（9）邮政储蓄一本通设有一本通本号，一本通本号下最多可开立（）个子账户。

A.20B.38C.48D.50

（10）中国邮政储蓄银行异地临时挂失有效期为（）天。

A．5B．7C．15D．20

（11）账户余额在（）万元（含）以上的正式挂失为大额挂失。

A．1B．2C．3D．5

（12）中国邮政储蓄银行冲正交易必须自差错交易发生日起（）天（含）内办理。

A．7B．15C．31D．180

（13）客户要求办理存款500元，柜员收取500元现金后，在系统中办理的是存款50元，则冲正时应挂账（）。

A．长款450元B．短款450元

C．长款500元D．短款500元

（14）支票收汇流程中，综合柜员收到普通柜员交来的外部支票，在系统执行（）交易。

A.向储蓄缴款B.向人行缴款C.向对公缴款D.向上级缴款

（15）商户客户号按办理的业务种类可分为（）和（）。

A.大客户、中小客户B.企业商户、机关商户

C.收汇商户、兑付商户D.收费商户、免费商户

（16）《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。

A．6个月B．1年C．2年D．5年

（17）中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全的，可以要求金融机构补正，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A．2B．3C．5D．7

（18）金融机构应将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A．2B．5C．7D．10

（19）下列选项中，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是（）。

A．某日李某存入某银行现金10万元人民币

B．金山公司从其银行账户向大海公司银行账户的一笔100万元人民币的款项划转

C．某日张三从其个人账户向李四所在企业银行账户划转80万元人民币

D．某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款

（20）汇兑（）可以查询本网点所有尾箱现金余额、领用柜员、普通柜员现金领用、上缴等信息。

A综合柜员B合规经理C 柜员D支局长

（21）单笔交易金额等值（）美元以上（含）的存、取款必须授权办理, 我行应核验客户有效实名证件并留存其复印件或者影印件。

A.5万B.10万C.20万D.1万

（22）外币储蓄业务密码挂失后的密码重置由普通柜员操作，综合柜员授权；凭证密码双挂失的密码重置由普通柜员操作，（）授权。

A支行长B 综合柜员C 业务管理员D 系统管理员

（23）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应（）提交大额交易报告。

A.汇总B.分别C.不用D.合计

（24）开户银行对符合开立备案类账户条件的，应于（）将相关开户资料提交银行结算账户管理系统。

A．当日

B．当日至迟次日

C．开户之日起3个工作日

D．开户之日起5个工作日

（25）下列关于单位银行结算账户开立的说法，错误的是（）。

A．开立任何单位银行结算账户，都必须在3个工作日后方可办理付款业务

B．核准类账户正式开立之日为人民银行当地分支行的核准日期

C．备案类账户正式开立之日为开户行为存款人办理开户手续的日期

D．单位结算账户正式生效前，开户行不得向单位客户出售重要空白凭证

（26）下列关于单位存款人开户手续办理要求的说法，错误的是（）。

A．需有权人持相关证明文件到开户行填制相应文件

B．开户手续必需由有权人办理，其他人员一律不得代办

C．客户签字环节即可由有权人在柜台当场面签，也可离柜办理

D．存款人开户资料和预留印鉴，经银行审核后一律不准再由存款人或其他人经手

（27）单位定期存款的起存金额是（）。

A．1000元B．5000元C．10000元D．100000元

（28）下列关于单位存款长期不动户管理的说法，错误的是（）。

A．对一年未发生收付活动且未欠开户行债务的单位银行结算账户应转为长期不动户

B．开户行应通知单位自发出通知之日起60日内办理销户手续或收付业务，逾期视同自愿销户

C．未划转款项列入其他应付款专户管理，同时停止计息

D．对于已转入其他应付款专户管理的超过5年（含）若仍未支取的款项作为营业外收入入账，实际支付时再从营业外支出列支

（29）下列选项中，不属于分散对账模式下营业机构职责的有（）。

A．由综合业务柜员和业务主管负责签发、送达、回收对账单

B．受理客户对账查询

C．统计、分析对账结果

D．负责对账工作档案管理

（30）下列不可对个人账户提出扣划的有权机关种类为：（）

A.人民法院B.税务机关C.海关D检察院

二、多选题（每题2分，共20分）

（1）合规经理工作职责主要包括（）。

A.内控管理职责B.安全管理职责C.督促整改职责

D.业务指导和培训职责E.报告职责

(2)合规经理职责与柜面操作人员职责严格分离，独立行使（）等职责。

A.合规检查B.内部控制

C.业务授权D.综合考评

（3）属于综合柜员工作职责的是（）。

A.网点尾箱管理B.贷款合同签订C.普通柜员启用D.金额事项处理

（4）以下属于日终普通柜员上缴尾箱前，综合柜员需要与轧帐单结余进行核对的项目是（）。

A.现金B.网汇E卡C.取款通知书D.汇款单E.礼仪卡

（5）下列关于中国邮政储蓄银行个人结算账户的说法，正确的有（）。

A．个人结算账户可以办理转账结算B．个人结算账户可以办理现金存取业务

C．个人结算账户可以办理代收代付业务D．个人结算账户可以加办绿卡

（6）联网核查公民身份信息主要是对对客户提供的个人居民身份证所记载（）的真实性进行核查。

A．姓名B．公民身份号码C．照片D．签发机关

（7）下列选项中，符合邮储银行免收小额账户管理费的情形有（）。

A．代发低保、社保、养老金账户B．信用卡自动还款的活期账户

C．VIP客户名下的所有活期账户D．购买基金、人民币理财产品的活期账户

（8）账户管理费主要有以下（）费用。

A.活期帐户管理费B.小额账户管理费C.VIP服务费D.卡年费

（9）账户处于账户止付状态时，不能办理的业务有（）。

A．转入转账B．转出转账

C．个人存款证明D．存单质押

（10）下列选项中，必须由综合柜员授权的交易有（）。

A．30万元人民币的取款交易B．20万元人民币的开户交易

C．10万元人民币的存款交易D．40万元人民币的清户交易

三、填空题（每小题1分，共10分）

（1）一本通内单笔存款金额最高（）（含）。超过该金额的，需分笔开户。

（2）在网点办理冻结和扣划时均须()授权，在县（市）局办理冻结时须业务主管授权。

（3）账户余额在（）（不含）以上的挂失为大额挂失。

（4）凭折办理急付款当日最高限额为（），凭卡（）。

（5）入账汇款每笔最高限额（）万元，超过该限额的需分笔办理。

（6）联网网点收汇的按址汇款，有效兑付期为（）起60天（含）。

（7）金融机构对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

（8）根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户的交易记录自交易记账当年计起至少保存（）。

（9）境内个人外汇账户资金的划转，仅限于境内本人（）账户或（）之间的账户。

（10）客户办理查询、退汇、改汇等特殊业务应填写特殊业务申请书，凭（）及本人有效身份证件办理。

四、判断题（每小题1分，共20分）

（1）普通柜员每日签到并请领尾箱后，必须与综合柜员核点现金和凭证实物，核对现金、凭证实物与“柜员轧账单”内容是否相符。（）

（2）中国邮政储蓄银行根据同一实名证件开立的不同账户均自动归集在其所对应的客户号下。（）

（3）客户在邮政储蓄机构开立的个人存款账户，分为个人结算账户和个人储蓄账户两大类，绿卡账户纳入个人储蓄账户管理。（）

（4）邮政储蓄各级机构及工作人员有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划个人在邮政储蓄机构的款项。（）

（5）绿卡及绿卡对应的存折不能撤销密码。（）

（6）对于离开户口所在地外出就读的16周岁以下学生要求开立储蓄账户的，为解决其既无居民身份证又不能随身携带户口簿的问题，储蓄机构应凭本人学生证连同就读学校出具的证明为其开立人民币储蓄账户，办理小额存款。储蓄机构应登记发放学生证的学校名称、学生证号码，并将学校出具的证明附存款底单后留存。该账户在办理实名登记之前，其存款余额不得超过5000.00元人民币。（）

（7）账户状态处于冻结、挂失等异常状态下的个人活期存款账户，不收取小额账户管理费。（）

（8）凭证密码双挂失后，办理挂失补发时，须先办理补发凭证交易或撤销凭证交易，再办理密码重置交易。（）

（9）每笔交易只能办理一次成功的冲正交易。（）

（10）邮政储蓄银行网点普通柜员发现差错后可以在差错交易发生日当天办理冲正，也可以在以后发现差错时办理冲正交易。（）

（11）中国邮政储蓄银行任何一笔成功的账务类交易都可以办理取消交易。（）

（12）金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁。（）

（13）金融机构要保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。（）

（14）金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，不得向任何单位和个人提供。（）

（15）金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（）

（16）中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，可以直接按规定对其进行处罚或提出建议。（）

（17）客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（）

（18）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的频繁交易行为是指营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。（）