反洗钱工作机制建设自查_反洗钱自查工作方案

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2013年个人业务部反洗钱工作机制建设自查

根据陆银办发（2013）1

5号文件精神安排，我支行业务部结合本行反洗钱工作实际，对我部门进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报如下：

一、反洗钱组织机构建设情况

1、我行根据网点人员实际人员情况，成立反洗钱工作领导小组，县支行各部室经理是反洗钱具体联络人，各网点支行长为业务一线主要负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，并确定专门反洗钱管理人员，管理人为风险合部人员，专门对本行反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、其中我部联络人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点、各部门转发了《中国邮政储蓄银行广西省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到各部室经理及各网点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。检查我行各网点能与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件，网点并有相关登记记录。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上，可疑交易报告按规定上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排各网点支行长进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。

6、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。

7、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本年度反洗钱培训计划，风险合规部对各网点、各部门进行反洗钱培训。

8、反洗钱考核评估情况。通过市分行对我县支行各个网点进行反洗钱综合考核评估，我支行反洗工作去年得到了表扬，评估基本合格。

以上自查，我业务部门联络人员基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。通过检查了解到我行各部门联络人反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，建议县支行反洗钱风险管理人员加强各网点反洗负责人、各部门反洗联络人的反洗知识培训工作，并根据我行自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。