货币兑换的基本概念_货币兑换
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货币兑换的基本概念
一、货币兑换的概念 货币兑换是指将一个国家的货币按照一定的价格(即汇率)兑换成另一个国家的货币。
二、货币兑换的种类
一）根据买卖的货币可以分为结售汇和外汇买卖 结售汇是指银行办理的人民币与可自由兑换货币之间兑换的业务。结汇指银行买入外币、卖出人民币售汇指银行买入人民币、卖出外币。外汇买卖是指将一种外币按照一定的价格(即汇率)兑换成另一种外币。
二）根据资金性质可以分为自营结售汇/外汇买卖和代客结售汇/外卖。自营结售汇/外汇买卖是指银行利用自有和自筹的外汇资金在金融市场上自行进行货币买卖的经营活动。代客结售汇/外汇买卖是指银行根据客户的申请进行的货币买卖并赚取外汇差价的经营活动。
三）根据交易时是否要客户有足额的卖出货币可以分为实盘外汇买卖和保证金外汇买卖实盘外汇买卖是指客户在进行外汇买卖时买卖货币必须实际进行收付。银行办理外汇买卖要求客户必须有足额的现金或外币账户中有足够的卖出货币金额不允许客户透支交易的行为。包括单位实盘外汇买卖、个人实盘外汇买卖。我行“外汇宝”属个人外汇买卖实盘交易。保证金外汇买卖满金宝是指客户在银行交纳一定的保证金后进行的交易金额可放大若干倍的外汇间的交易。
四）根据交割期限的不同即期限种类又可以分为即期、远期、掉期外汇买卖。即期结售汇/外汇买卖是指货币买卖交易成交后在 T+0、T+
1、T+2遇交易货币假期则自动向后顺延办理交割的货币买卖业务。远期结售汇/外汇买卖是指交易双方达成交易后按事先约定的日期T+0、T+
1、T+2 之后和约定的汇率进行交割的货币买卖交易。银行根据合同规定要收取客户一定数量的保证金从合同签订之日到外汇买卖合同到期分行应监控保证金和汇率风险是否匹配当汇率风险达到总行国际部规定的程度需要求客户追加保证金或对客户的交易进行即期或远期反向平盘。掉期结售汇/外汇买卖是指同时买进和卖出一定数量的同一种货币但买与卖交割期限不同的外汇交易
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