反洗钱测试题_反洗钱测试题题库
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中国银行安徽省分行反洗钱知识测试
单位：
姓名：
得分：
一.单选题：（每题1分）
1、《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为（）。
A.金融机构
B.金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构 C.银行业、证券业、保险业从业机构 D.银行
2、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。
A.金融机构总部
B.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关 C.中国人民银行当地分支机构或当地公安机关 D.中国反洗钱监测分析中心
3、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，（）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值3万美元以上 B.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上 C.单笔或短期内累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上 D.单笔或者当日累计人民币交易5万元以上、外币交易等值1万美元以上
4、银行业金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）元以上或外币等值（）美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
A．1万
1000
B．5万
1万 C．5000
1000
D．20万
1万
5、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，全员每年至少参加一次反洗钱培训，操作岗位人员每年至少参加()反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。
A.一次
B.两次
C.三次
D.四次
6、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的人民币金额起点为（）。
A:20万 B:50万 C：200万
D:500万
7、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知书（）个工作日内补正。A.2
B.3 C.5
D.10
8、根据《反洗钱法》规定，临时冻结不得超过（）。A.3天
B.72小时 C.2天
D.48小时
9、根据《中国银行安徽省分行反洗钱与反恐怖融资客户尽职调查及风险分类实施细则》规定，对于划分为高、低风险的客户，应填写《客户风险分类表》并将评定意见提交（）审核。
A、业务经理
B、基层网点负责人
C、二级分行分管行领导
D、二级分行行长
10、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。
A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下
11、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构
C、只能是金融机构工作人员或金融机构 D、可以是任何单位和个人
12、根据《中国银行安徽省分行大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，基层网点操作人员在日常可疑交易的录入（包括正常可疑交易的录入和补报可疑交易的录入）后，应当（）。
A、立即将交易形成案例
B、在次日形成案例
C、在5个工作日内形成案例
D、不需要形成案例
13、根据《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》规定，以下哪类客户应当列入高风险客户？
A.空壳公司
B．外国人
C.超市
D.会计师事务所
14、根据《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》规定，当地政府机关及事业单位（）。
A.应当列为低风险客户
B.可以列为低风险客户 C.应当列为中风险客户
D.应当列为高风险客户
15、FATF的含义下列正确的选项是()A．反洗钱金融行动特别工作组 B.金融犯罪执法网络
C.外国资产控制属 D.国际安全暨防核武扩散局
16、《人民币银行结算账户管理办法》规定，存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书。开户申请书按照中国人民银行的规定记载有关事项。银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的()进行认真审查。
A.真实性 B.完整性 C.合规性 D.上述三方面
17、根据《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，各级机构应当制定客户身份识别制度，逐步建立（）制度，切实做到“了解你的客户及其业务”。
A.客户尽职调查 B.基于风险的客户分类和开户接受 C.了解你的客户 D.客户资料分类管理
18、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列哪些大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？
A．交易一方为国有上市公司的 B．交易一方为某人民法院的 C．交易一方为某重点大学的 D．交易一方为某省立医院的19、下列哪一项不属于《个人存款账户实名制规定》中规定的实名证件？ A、居住在中国境内的中国公民的居民身份证 B、中国人民解放军军官证 C、外国公民的护照
D、居住在中国境内的中国公民的护照
20、国务院反洗钱行政主管部门设立()，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
A.中国反洗钱监测分析中心 B.反洗钱局
C.银行业监督管理委员会 D.金融犯罪情报中心
二、多选题：（每题2分）
1、具有金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（）： A、中国人民银行
B、银行业监督管理委员会
C、证券监督管理委员会 D、保险监督管理委员会
2、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。A、中国人民银行总行
B、中国人民银行省一级派出机构
C、中国人民银行地市中心支行 D、中国人民银行县（市）支行
3、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有（）。
A、组织、协调全国反洗钱工作
B、负责反洗钱的资金监测
C、制定金融机构反洗钱规章
D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
E、在职责范围内调查可疑交易活动
4、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱法内控制度 B、未按照规定履行客户身份识别义务的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的5、根据《个人存款账户实名制规定》，代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（），进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。
A.两人的代理协议
B.代理人的身份证件 C.被代理人的委托书
D.被代理人的身份证件
6、根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。
A、客户办理大额现金存取业务时
B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 D、办理业务中发现异常现象
7、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是（）。
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多
C、提前偿还贷款
D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
8、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下（）措施，识别或者重新识别客户身份。
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访
D、向公安、工商行政管理等部门核实
9、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法错误的是（）。
A.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告
B.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告
C.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告
D.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交其中一项大额交易报告
10．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）
A:开户单位一日两次申请支取大额现金
B:开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
11、根据《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，我行不得为从事（）的机构和个人提供金融服务。
A.洗钱
B.恐怖融资
C.大规模杀伤性武器
D.大规模杀伤性武器扩散
12、根据《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，对于（）应采取合理措施加强对客户的尽职调查。
A.高风险客户
B.敏感客户
C.中国籍客户
D.外国籍客户
13、《中华人民共和国刑法修正案》
（六）所规定的洗钱罪的上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、（）。
A、破坏金融管理秩序犯罪
B、金融诈骗犯罪 C、侵犯公民人身权利犯罪
D、贪污贿赂犯罪
14、《个人金融业务反洗钱工作指引》规定，应了解账户交易背景，对各类账户进行严格监督管理，对以大额和多笔累计大额的现金、转账等方式存入，又以现金、转账等方式转移的交易，应了解和掌握客户（），如发生异常可疑交易时，按规定程序报告。
A.身份
B.地址
C.联系电话 D.交易背景
15、根据《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》规定，以下哪些客户应列入高风险客户？（）
A、外国政要或者客户的股东、董事或实际控制人为外国政要的 B、金融机构之外的现金服务行业，如货币兑换点、汇款公司等 C、珠宝、古董、艺术品交易行业 D、空壳公司
16、根据《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》规定，以下哪些客户可列为低风险客户？
A、具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求的国家或地区登记或营业的金融机构
B、在具备严格信息披露监管要求的国家或地区上市的公司及其附属公司 C、当地政府机关及事业单位
D、其他被各级机构确定为低风险的客户
17、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）
A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的18、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里
B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款
C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款
D、金融机构内部调拨资金。
19、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）
A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符
20、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度
三、简答题
1、请简述制裁合规的三层防御措施 答：
2、当前我国反洗钱监管的趋势是什么？ 答：
3、简述反洗钱的概念，并列出金融机构须向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的四种交易情形。
答：
答案：
一.单选题：（每题1分）
1、B，2、B，3、B，4、A，5、B，6、C，7、C，8、D，9、A，10、A，11、D，12、A，13、A，14、B，15、A，16、D，17、B，18、B，19、D，20、A
二、多选题：（每题2分）
1、ABCD，2、AB，3、ABCDE，4、BCD，5、BD，6、BD，7、ABD，8、ABCD，9、BD，10、B,C，11、A,B,C,D，12、A,B，13、A,B,D，14、A,B,C,D，15、ABCD，16、ABC，17、ABC，18、ABCD，19、ABD，20、ABC。
三、简答题（每题10分）
1、请简述制裁合规的三层防御措施
答：第一层防御措施是以风险为本的“了解你的客户”（KYC）和“客户尽职调查”（CDD）
第二层防御措施是持续的和定期的使用已更新的综合筛查名单筛查已有客户数据库
第三层防御主要是在交易层面的筛查
2、当前反洗钱监管的趋势是什么？
答：推进风险为本的监管原则；现场检查将恶意违反反洗钱法规行为作为重点；建立非现场监管体系，减少检查数量；逐步推进可疑报告客观标准+主观标准；建立向金融机构发布涉嫌洗钱犯罪和恐怖主义实体或个人名单的信息发布机制和操作指引；加强现金使用的监管。
3、简述反洗钱的概念，并列出金融机构须向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的四种交易情形。
答：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的反洗钱活动，依照反洗钱法等规定采取相关措施的行为。
(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
(三)自然人银行账户之间，一级自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
(四)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；
通过购买彩票进行洗钱； 通过购买房产进行洗钱；
通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
