成功防范汽车退税诈骗赢得客户信赖的案例_成功防范诈骗的案例

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成功防范汽车退税诈骗赢得客户信赖的案例

一、案例经过

一天，网点来了一对年轻男女，大堂经理上前询问客户办理什么业务，这对年轻人没有回答而是径直来到了营业厅内的ATM前。现在的年轻人对自助设备都很熟悉又大都不爱讲话，所以大堂经理没有过多的询问，在旁边继续分流疏导客户，同时留意着自助服务区。这对年轻人在ATM机前一边操作一边打着电话，什么帐户余额呀、什么税务识别码等，他们的通话引起了大堂经理的警觉，她马上上前询问并示意客户不要继续操作。客户终止操作退出卡后，经过询问得知，这对年轻人刚刚买完汽车不久，今天接到税务局的电话，说他们购置的汽车按规定可以退税1800元，让其持银行卡到ATM上做个确认，然后税务局把退税款划到他们的卡上。大堂经理觉得这里有问题，就叫来了现场管理人员，现场管理人员热心的拨打了其在税务局上班的朋友电话，向朋友咨询汽车退税的相关问题，其朋友听完叙述后肯定的回答这是一起典型的退税诈骗。

二、案例分析

（一）汽车退税诈骗，是犯罪分子利用退还车辆购置税进行的诈骗。他们假冒税务部门工作人员，利用人们对国家税务政策不甚了解的情况，通过电话遥控方式，让受害者持银行卡到自助设备上，按他们设计的语音提示进行操作，等车主按确认键后，快速提走车主卡里的现金，等车主醒悟后已来不及了。

（二）这次成功的防范拦截，体现出该行员工以“客户为中心”的服务理念，严谨认真的工作态度，高度的防范意识和敏锐的洞察能力，彰显出工商银行是最值得信赖的银行。

三、案例启示

（一）目前外部欺诈花样不断翻新，让人防不胜防，这就要求要银行要有高度的社会责任感，加大对客户的宣传教育，普及防范知识，利用各种手段向广大客户揭示电信欺诈、ATM欺诈、网银欺诈等常见犯罪手法，提示防范要领，帮助客户增强辨假防骗能力，让客户避免上当受骗。

（二）服务是立行之本，服务是兴行之源。银行业间的竞争，就是优质服务的竞争。优质服务体现在细微之处，融汇在点滴之中，谁的服务好，客户就会到谁那去。只要能真正设身处地为客户着想，做到用真诚感动客户，用热情吸引客户，就会用服务赢得客户。