开办银行承兑汇票融资业务的请示_银行承兑汇票申请书

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******************** 关于开办银行承兑汇票融资业务的请示

**办事处：

根据省联合社《关于印发的通知》（辽农信联[2008]67号）文件精神，经联社研究决定，拟开办银行承兑汇票融资业务，现就有关事项汇报如下：

一、申请的主要内容

申请银行承兑汇票融资业务，拟开展以未到期银行承兑汇票为交易工具的贴现、转贴现（含回购）和再贴现等货币市场融资业务。

二、开办的可行性 1.联社基本情况

全辖有***家营业网点，其中营业部**家，信用社***家，分社****家，储蓄所****家。截止****年**月末，资产总额******万元，其中各项贷款余额*****万元；负债总额***万元，其中，各项存款******万元；所有者权益******万元；存贷比为****%；不良贷款率为****%。

2.开展银行承兑汇票及融资业务的可行性（1）本地经济情况

近年来，****地区经济快速发展，2010年地区生产总值950亿，主要经济指标走在全省前列，工业集群快速成长，农业现代化步伐加快，园区建设效果显著，其中省级园区3个，重点产业、知名品牌公司、龙头企业发展迅速。随着“五点一线”开发战略的不断推进，更为****地区中小企业创造了前所未有的发展机遇，同时，也吸引了更多知名企业入驻****。经济的快速发展、企业实力的显著增强和中小企业融资的需求，为我联社开办银行承兑汇票提供良好条件。

（2）当地票据业务情况

****票据业务发展良好，票据资源充足，其他同业票据业务发展较好，票据市场有较好的发展空间。

（3）联社资金情况

我联社存贷比为****％，低于监管要求的75％，有大量可用资金用于银行承兑汇票业务的开展。

三、风险防控情况

1.“三统一”原则落实情况

为了进一步确保票据贴现业务安全、健康、稳定的发展，按照省联社相关文件要求，联社实施了“三统一”。一是统一了制度，二是统一了机构，三是统一了人员。

2.规章制度建立情况

根据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国担保法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《贷款通则》、《辽宁省农村信用社银行承兑汇票融资管理暂行办法》等有关法律法规和行业制度，制定了《********************银行承兑汇票融资业务管理办法》、《********************银行承兑汇票贴现业务管理暂行办法》、《********************银行承兑汇票转贴现业务管理暂 2 行办法》、《********************办理银行承兑汇票融资业务操作流程》等内控制度，切实保证银行承兑汇票融资业务开办依法、合规、风险可控。

3.机构组建及人员配置情况

为了加强银行承兑汇票融资业务的管理，我联社配备了专门的管理人员和业务操作人员，成立了开办银行承兑汇票业务领导小组，拟组建成立联社票据中心，选用业务素质高、营销能力强、具有较高的业务理论知识的信贷管理人员和会计核算人员，主要岗位有中心主任、市场营销岗、风险管理岗、会计结算岗、票据保管岗、档案管理员等。

4.营运前准备工作

票据融资中心办公室拟设在联社信贷管理中心依托营业部开展业务，主要设备为审验票据的机器设备，包括票据鉴别机、金库、电脑、传真机、打印机和扫描仪等相关器具。

四、其他事项

我联社在开办银行承兑汇票融资业务前，将组织人员认真学习各项规章制度，做好人员培训，按照要求规范业务行为，时刻做到风险管理第一、资金安全第一的审慎原则，从而促进银行承兑汇票融资业务稳健经营和快速发展。经联社研究，同意开办银行承兑汇票业务。

当否，请批示。

附件：

1.票据融资中心业务操作流程；2.票据融资中心内控制度； 3.票据融资中心岗位职责；

4.票据融资中心主任简历及任职经历。

******************** 二〇一一年九月二十六日