散户股市投资方法_股市投资基本方法

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散户股市投资方法

第一章小散赔钱宿命的原因

一、股市赢利从哪里来？

股市赢利不外乎两个途径：

1．持股随企业成长而获得增值，如中兴通讯000063、苏宁电器002024等。若自上市之日持有至今，收益何至几十倍？

2．在买卖中挣差价，即炒股所得。

炒股是一种“零和”游戏，即你挣了，别人肯定要赔，要不钱从哪来？ 你真的比别人聪明吗？不然，怎么能期望你老是挣钱而别人老是赔钱呢？ 所以第二种挣钱法，散户是没指望了。

剩下的不言自明，那就是靠企业的成长性，也就是投资。

散户没有投资的心态去做股票，一般是别指望挣钱的。

二、散户的优势与机构的劣势

散户的优势，一是本钱一般是自己的，虽然是血汗钱，只要能挣钱，赔得起时间；二是资金量小，买卖都很方便。

散户的优势就是机构的劣势，一是机构虽然是拿着别人的钱来炒股，却赔不起时间，要不然，不是老板不高兴，就是遭到基民赎回；二是机构资金量大，动辄成百上千万，甚至上亿，不管进退都异常困难。

既然如此，为何赔的都是散户呢？

原因是：散户没有利用好自己的优势，象牛一样被机构牵着走，象羊群一样被机构赶着走。其直接表现是，在股票下跌期，散户因被套而不愿出手，造成一跌再跌，最后跌得很惨；在股票上长期，因担心股票再次下跌，赢利不大就下车了。结果经常是-----跌一般要跌个大钱，挣却只挣了个小钱。因此，在这种炒股博弈中要是散户不输，哪才是怪事呢？

三、机构的赚钱路线

现在的股市，有形形色色的机构。这里先不谈游资等过江龙机构，单表券商、公募基金等大机构。他们是怎样赚钱的呢？简而言之，有四部曲。

1．吸筹，机构相中一只股票后，首先要潜伏其中，暗中收集筹码，一般是利用熊市收集筹码，并不断地打压，使持股人对该股失去信心。这个吸筹过程有时可能长达一年、甚至两年、三年。

2．拉高，机构吸足货后，便开始拉高，当然这个拉高并不是一步到位的。初起时边拉边打，基本上不损失筹码，之后逐渐丢些筹码，让小机构及散户跟风。

3．出货，机构借股市回暖（牛市）拉高股价后，最后借助于政策、企业或股票业绩利好等吸引散户接货，自己大肆出货。机构如果一次出不完，便会高位 1

振荡，不断地拉高出。最后筹码又到散户手中。

4．撒手不管，机构出完货后，任凭无庄的股票下跌。

如果这是只高速增长的潜力股，机构会按波来做，每做一次都有一定的周期。如果该股没有潜力，机构会重起炉灶。

总之，机构就是这样，一二三

四、周而复始，而散户则象韭菜一样，被他们一茬又一茬地割掉。

由是观之，是散户的前赴后继，造就了机构的盆满钵满。

第二章散户股票操作方法

我前三个小片《股市赢利从哪里来？》、《散户的优势与机构的劣势》及《机构的赚钱路线》已充分说明，做为散户，如果你试图在股市中靠奋力拚杀炒股挣钱，其结果一般要赔得很惨，成为机构的口中食。那么，在股市上，我们小散怎样才能立于不败之地之地呢？

在股市中能使散户立于不败之地，而且不断发展壮大的唯一手段是：

一年为周期：象种庄稼一样管理你的股票；

多年为周期：象管理定期存款一样管理你的股票；

十年为周期：象种树一样管理你的股票；

百年为周期：象百年树人一样管理你的股票；

如何操作呢？

分为以四步：选股、选时、建仓、运作、出货。

一、选股

按十年翻十倍，三十年滚雪球的方法去选择符合产业政策的超增长性个股。具体标准为：

1、股本小

2、行业前景广阔

3、龙头地位

4、技术优势

5、商业运作模式优良

6、有国际国内成功模式做参考

比如，现股票池可做如下的参考：

扬农化工；农药龙头，生产仿生农药，具有稳定增长的空间。股性较慢，但风险较小。

东方雨虹：防水、防雨龙头，极具扩张性，股性极活。

大华股份：安防龙头，技术领先，营销及运营网络健全，股性一般。同花顺：金融信息服务唯一上市公司，能利用互联网做快速扩张。

东方园林：朝阳、优秀、扩张、大订单。

机器人：想象空间巨大。

大连圣亚：盘小价低，有资产注入预期，届时基本面将发生较大变化。

二、选时

选时就是选择买入股票的时机。

一般人都知道在底部买入股票最合算，你如果能抄到大周期底，那么一两年内你的票翻上三、五倍是不成问题的。如果你能抄到年度底，年内赚个翻倍一般也是不成问题的。但在实际操作中，底很难拿准。一般情况是，当你知道底时，该底已经过去了。

所以，经济周期大底是可遇而不可求的，你能在年度底买入股票已经是高手了。那么，我们小散应该怎样选时呢？

答曰：在年度底附近，即相对低位买入即可，根据月K线图，年度底一般在十一、十二月。

三、建仓篇”

建仓就是初步买入股票，具体是在相对低位将你所精选的股票买入。建仓按资金投入方式有三种情况：

1、一次性建满仓；

2、把资金分成三份，先购入三分之一，当股票再下10%时，买入补仓。

3、每年定投，选在年度底（如11月、12月）附近，每年拿出一部分资金做股票定投。效果非常好。

建仓多少只股票合适？以3-5只为宜，太多不精，太少则不利于分散风险。

四、运作

能否赚取超额利润，就看运作的功夫了。

散户运作股票应力求简单，并尽量减少操作频率。具体有以下几种策略：

1、每只股票独立运作，大波段操作，长满方卖，跌足始吃；

2、此长彼消，票间运动战。每日观察持仓，确定每只票的持股波动区间，当低于左端时考虑加仓，高于右端时考虑减仓。

3、破釜沉舟。当加仓后股票因已知利空打压继续下跌时，每下降10%左右，调用浮仓的1/3再补之。此时若股票基本面没有较大变化，往往很快会反转向上，并以较大的利好相配合。如2009年8月12日开始，东方雨虹自25元开始连续下跌，至12日跌至最低19.3元。此后逐波上长，到2010年元月份股价已上到60多元，翻了三倍多。

4、遵守弹坑原理，防守翻跟头。当大盘不好下跌时，将下跌较小品种的浮仓换成下跌较大者，等原品种大跌后再返回。如此，市值损失将远小于大盘。

五、出货

股市投资没有终点，故散户一般不要全部清仓。

此处所谓出货，分为个股出货和阶段性出货两种情况。

个股出货，当持仓某个股基本面变差，或经过若干年股本扩张4倍以上（特小盘股到2亿以上，中小盘股到5亿左右）时，应考虑出货，特别优秀的，可留点纪念仓。

阶段性出货，只需判断大盘或持仓个股的阶段性顶部，做一定的减仓处理。

第三章散户操作中的纪律与注意

因股市变幻莫测，陷井重重，故增加铁的操盘纪律、短线操盘要点及操盘注意事项三部分。

一、铁的操盘纪律

1、底仓坚决不卖。只要个股不到清仓期，只动浮仓，不动底仓。

2、对于上长期股票，不贪图小利做差价，要做足大行情；对于下跌期股票，不贪图小利抢反弹，等其调整完毕。

3、如果预期买卖未成交，应及时撤单，以免造成“违心”成交。

二、短线操盘要点

1、涨停股票，一般可在第二天惯性上冲时卖出，然后择机吃回；

跌停股票，一般可在第二天惯性下跌时买进，然后择机卖出。

2、调仓换股或短线做差时，出手要果断，不能拖泥带水。

3、每日盯住自己池中股票，寻找最佳时机。

典型入货时机：低位盘整或连续小跌之后的急跌。

典型出货时机：高位盘整或连续小涨之后的大涨。

4、逃顶要坚决，建仓要温和。

三、操盘注意事项

1、想卖的时候看看是否该买，想买的时候看看是否该卖。

2、应充分利用阶段性利好、利空来选择买卖时机。一般说来，见利好小量出货，见利空小量加仓。

3、保持平常心，因股市高风险高收益，故既要想到挣钱，又要有赔钱的心理承受力。

四、T+0（摘自国琪）：

T＋0操作的基本要领：

买入自已持有的股票，当日可以卖出。这一操作形式，适用股指大跌之后的博弈。操作成功了，就能有效地降低持股成本。

T＋0操作的要领一：在指数快速下跌，股价下跌远离均价线（黄线）时，可果断下单买入；当盘中出现反弹，或股价在杀跌后迅速上拉时，立即卖出。

T＋0操作的要领二：当大盘确认企稳，个股能量开始放大，反弹一触即发时，可果断下单，在市场人气聚集之时卖出。

T＋0操作的要领三：循环操作，切忌满进满出。如果你持仓3000股，第一笔买入可为1000股，操作成功了，震下来可进行第二次买入。

核心提示：T＋0操作比高抛低吸的操作，容易把握，也容易成功。主要参照的技术指标是盘中动态均价线和5分钟J值。当股价背离均价线之下，5分钟J值行成负数时，这时候介入，成功率较大。

T＋0操作的原则：当日买进的，不管涨跌，当日必须卖出。

用少部分筹码地做T+0,几率是胜多负少。手瘾起的时候可以解解瘾,不会乱操作错了。

2010年2月13日于济南