证券业后续职业培训现状与发展_证券业后续职业培训

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证券业后续职业培训现状与发展

作者：吴顺虎中国证券协会教育培训委员会博士

中国证券作为金融行业的一个分支，最近这两年状态也不是很好，行业的商誉或者声誉在整个市场不高，我前一段时间看了一个报告，是民间的报告，谈了十个行业的声誉，证券业排在倒数第二，位于第九位。目前证券业遇到一些困难，尤其要撑的住这个风险。市场在不断的传闻，有二十多家风险公司的名单，有六十多家的公司名单等等。总之，我想银行也是有类似的情况，很多是从理论来讲，都是到了破产边缘。因为金融行业本身是讲究它的稳定性，不论从监管机构讲也好，还是从社会各界来讲也好，在处理这种问题公示的时候，处理大公司或处理小公司的时候，处理方式是不一样的。我们国家向来讲究社会稳定，这是非常重要的。南方证券的方式和新华证券的方式是有差距的，他们处理德隆公司的方式又有一些差异，即使在金融行业，这种不同规模的情况，不同规模产业的承受有一些差异，承受风险的能力是不一样的。期货公司如果出了几百万亏损，就是一个大事。前不久汉唐证券公司，他委托理财的资金，突然被客户提走两三个亿，这个数字足可以让一家公司被托管。如果是银行，几个亿或几十个亿，不足以对银行生存构成的威胁，上百亿的资产对银行来讲，可能对它的不良资产的比率也只是零点几个百分点，那么对证券公司来讲就不会是这样。不同的行业承受风险的能力是有很大差异的。

金融系统有脆弱性，在追求市场竞争中不断的创新。在市场竞争中站住脚，这种创新要付出代价。如何规避风险，我们常说，金融行业有多米诺骨牌效益，有这种相互的影响，这种技术进步比较快，创新层出不穷，防范系统风险是非常重要的课题。

作为一种知识性的服务型的行业，从业人员素质是非常重要的，像证券公司出事，中小证券公司出事，往往是高级管理人员出事，比如说卷走资金，明知故犯经常出现。所以这个行业从业人员，不仅要有专业知识，专业技能，更重要是要有良好的职业操守和职业道德。比如说有的财经网站，登了天通证券，说挪用客户的交易结算资金13.8亿，客户交易结算资金监管机构有明确规定，要求独立存放，不能挪用。今年大股东把13.8个亿都给挪过去，还在继续做这样的事情，这样的事情如果被行业内的公司效仿，酿成证券风险。所以说，从证券业这个行业角度来讲，高级管理人员职业道德和职业操守是非常重要的。

三月份证监会主席尚富林在保监人员考试的时候就讲了，尤其是高级管理人员需要加强考试，加强法律意识，责任意识、风险意识和道德意识的培训，不是他不清楚，大多数是明知故犯，通过这种后续教育不断强化意识，是最近考虑的问题。

金融人才，除了专业金融院校的培养以外，更大层面是通过后续教育，更新知识。因为法律法规不断变化调整，在出新法律法规或业务规则后，这就需要在职后续培训，职业操守在职学习，提高整个金融行业人才的素质，这方面后续教育是非常重要的。不间断的，人员在职终身学习的概念被大家认可。

证券行业推行各种资格考试。通过资格考试，资格准入，推动行业不断的学习。持证上岗对一半从业人员，对于高级管理人员，有部分人是九七年以后的从业人员，采用了资格管理办法。整个证券业从1999年开始证监会和证券协会举办资格考试，2000年开始整个行业从业人员进行资格考试，重新训练，社会人员年龄在18岁以上高中毕业可以参加这种资格考试。推出资格考试制度要改革，今年推出保监人考试，有1500人参加考试，有600人通过保监人考试资格。推出这种考试达到了目标，让从业人员系统学习法律法规，提供了一个机会，在考试当中很多证券公司一个多月封闭式学习，请老师来讲，内部不断讨论，对各种法规加深学习。有的公司二三十人考，一个人也没有考过。证券市场有一些比较怪的现象，很多是老业务员没通过，这次考过的是一些刚来的年轻人。在这行业里做了四五年，有学校毕业的经历，年龄30岁左右的通过率比较高一点。考试分两次，一天考六个小时，卷子上午一门课大概27页下午40页，考很多财务的计算、判断。有法律法规的运用，有一些小的案例。很多人，尤其是从业很多年老资格都没能通过考试。

第三，落实和香港的合作精神，在今年三月份向香港同行业开放考试，到大陆来从事相关业务，只需要参加我们举办的法律法规考试，通过了就可以，他的通过率不是太高，约百分之二十，他们对大陆的法律法规考试觉得有一些困难。

推出的第四个测试制度，证券公司高级管理人员资质水平测试。证监会认可的单位组织测试，交给协会来承担，这种测试如何实行，要和证监会共同商定办法。高级管理人员分很多种，合格人员都经高级管理人员测试。我们还在和国际组织协商，准备引进的CRA考试叫“国际特许经济分析师”现正在谈的过程当中。

我是2000年到证券协会工作，对于培训，我认为这个行业很重视。当时在市场不错的阶段，每年花的培训费1000万，第二年500万，第三年200万，最近做的非常少了，我们这个行业有一个特点，忙的时候是市场行情比较好的时候，能拿出钱来，但是没有时间培训；行情比较淡的时候资金又得不到保证，国内大的公司培训费计划二百万，虽然每一个项目预算批了，但是执行时，还要单独申请单独报批。培训经费忙闲是不一样，大公司和小公司也不一样。大公司可以利用内部资源，内部会议系统或者内部的网络开展远程培训，全国性的一些大公司培训开展得都不错，光大证券公司培训系统是非常完善的。有的公司很重视，每天交易结束后提供一个小时的时间，介绍宏观经济分析。小公司在信息资源上会差一些，大公司会全面一些，小公司开拓市场做得快，在范围上有一些差异。

还有一些大公司，尤其出过事的公司非常重视对法律法规的培训，比如说国内合并的公司，他们有切身体会，合并公司的高级管理人员，即使不盈利也不会做违规的事情。

证券行业后续培训，公司一直在开展，从业务知识，专业技能，包括公共课程、礼仪、应用语言等等，内容是比较全面的。另一方面我们证券协会也在做，后面我做一个介绍，像中介培训公司，管理培训、管理营销做的比较多。第二点，介绍一下证券协会的情况，协会的培训可以说分成三个阶段，证券法颁布以来，协会一方面组织更多的从业人员参与资格考试，考试教材的编写，组织大量人员的培训，集中面授。对公司高级管理人员的培训，对一些专业人员的培训，比如投资银行人员的培训，投资分析师组织专题讨论会，做了大量的工作，也开展了一些境外交流项目的，每次大约有两三个星期时间。

我有一个比较深的体会，在培训过程中, 不仅是从政府请人来讲还请高级管理人员讲，做一段时间后，他们希望同业的介绍，行业里面的人相互介绍经验。今年组织几期到国外进行短期学习，一个多月的作了一期，三个多月的作了两期，都是去沃顿商学院学习，在美国排名第一的工商管理学院，学习价格也不低，收获非常大，大家感到非常满意。作为我们组织者，培训要求越来越高，要不断的改进。

2002年协会进行了改组，宗旨是自立、传导和服务。培训作为会员服务的一项活动内容，培训也需要改进，要为更多会员服务，培训费每人200-300元收费大大降低。市场上这个行情大概是每人800-1200元。层次比较高一点的培训是这样的。一是降低收费标准，二是提高服务的标准，开通远程培训。从资格管理上要求所有从业人员要参加后续职业培训，我们还和一些机构合作，目前正在做的是开展后续培训系统建设。

第三给大家介绍一下我们行业后续培训。资格管理办法要求对从业人员每两年有20学时的培训。去年7月1日，资格管理办法实施细则内容上没有一个标准，组织方式没有一定依据。在去年年底协会调研，希望提供一个标准，明确组织方式，我们着手就内容提了一个框架，对组织方式也提供了一个方案，上一个星期在长沙开会的时候，我们也分几个地区讲后续教育，从现在来讲它是一个强制培训，从内容来讲是基础。内容分为三部分，一是法律法规的培训，二是职业道德的培训，三是根据从事的业务规则、业务操作方面的培训。一方面是了解经济形势，判断宏观经济方法，另一方面是创新产品的介绍。内部框架定出来，组织方式是由协会组织，在平台网站上学习。另外欠缺就是有的会员公司和地方学会培训平台没有建立起来。

在后期培训过程中，希望社会力量的参与，一个制度制定离不开社会力量的支持，我们从业人员后续培训工作也是刚刚展开，希望得到北京金融学院的大力支持。