关于金宇投资公司涉嫌擅自设立金融机构及非法经营处置情况的报告_金融投资机构实习报告
关于金宇投资公司涉嫌擅自设立金融机构及非法经营处置情况的报告由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“金融投资机构实习报告”。
黑河金宇投资公司非法经营及处置情况反映
哈中支金融稳定处：
2017年3月，黑河金宇投资公司在营业场所内挂“惠民银行”和“惠民村镇银行”标牌，涉嫌非法经营金融业务，被银监部门取缔。现将案件脉络概要整理汇报如下：
3月10日，黑河银监局接到群众微信举报：在黑河市辖区内金宇投资公司存在擅自设立村镇银行行为—在营业场所内挂“惠民银行”和“惠民村镇银行”标牌。
因其挂有“惠民村镇银行”标牌，黑河银监局疑似吉林九台农商行发起的惠民村镇银行在黑河市设立的分支机构。经与上级主管部门及相关机构反复核实后，确认其属欺诈行为。黑河银监局及时向地方政府作了汇报，引起市政府高度重视，迅速做出反应。
2017年3月13日，主管副市长召集公安局、金融办、财政局、市场监督管理局召开联席会议，听取调查情况报告及与会单位综合意见，要求即刻成立专案组，由金融办牵头，公安局、黑河银监分局、市场监督管理局配合，于当日上午10时对金宇公司采取清理银行标识行动，对其违法行为进行了全面清查。为了营造舆论氛围市政府还要求公电视台全程参与，并在黑河新闻联播进行专题报道。
黑河市金宇投资公司经黑河市市场监督管理局批准于2016
年6月13日成立，注册资本仅为5万元，开户行中国建设银行黑河爱辉支行，成立当日就将49000元转入龙江银行大庆丽水支行个人账户，目前，账户余额29.7元。
该公司简介宣传总部位于哈尔滨市南岗区东大直街297号，宣传内容大致如下：公司秉持着促进经济发展的原则，在黑龙江区域内开展金融业务，引入国际领先的个人对个人借款和财富管理服务。一方面为社会小微人群提供借款咨询，协议管理，回款管理等服务；另一方面也为中产阶级高净值人群提供债权转让、资产匹配等专业的财务管理服务。
该公司发放各类宣传单，夸大宣传其起点低、收益高、灵活性高、安全可靠、七日代偿等优势。成立以来共20余人购买其理财产品，涉案金额150余万元。因其挂“银行”标识不久即被举报取缔，截至案发日，其尚未发生实质性的银行业务。
由于黑河银监局作为主要部门参与了该案件的全部过程（3月24日，黑河银监分局已根据省局领导批示，将案件调查相关材料移交公安机关），特与其协商，索取了相关报告和资料，一并呈上，谨供参考。
附：
1.《关于黑河金宇投资公司涉嫌擅自设立金融机构及非法经营处置情况的报告》；
2.专案组现场查处案件视频； 3.黑河新闻案件查处报道视频。
中国人民银行黑河市中心支行金融稳定科/2017.04.21
关于黑河金宇投资公司涉嫌擅自设立金融机构
及非法经营处置情况的报告
黑龙江银监局：
我分局于2017年3月10日（周五）接到群众微信举报，在黑河市辖区内金宇投资公司存在擅自设立村镇银行行为，分局党委高度重视，立即召开党委会议研究应对措施。当日下午，许海东同志及时向省局邓新权副局长汇报了有关情况，同时与省局农非处、黑河农商行银行沟通，确认吉林九台农商行未在黑河市设立分支机构。为确保审慎处置此事件，3月11日我分局先后派王承杰、常毅同志对金宇投资公司进行暗访取证，办公室王承杰以普通客户身份对存款有关事宜进行咨询，在返回途中遭到该公司人员驱车跟踪，跟踪500多米后离开，从行为上判断，该公司雇佣的工作人员身上刺有纹身、言语粗鲁、带有黑社会性质，给我局暗访工作带来了一定的威胁。当日下午，常毅同志也同样冒着危险以客户存款名义进行了暗访，但该公司工作人员答复现在暂时没批下来无法存款，因此尚未获取该公司非法吸收公众存款有关证据。
3月12日上午，许海东带队率监管三科相关人员联合公安机关对金宇投资公司有关情况进行摸排，当时只有一名工作人员，其他人员不知去向，要求给公司负责人打电话，电话未接，POS机及有关账簿已隐匿未查到。经调查，黑河市金宇投资公司经黑河市市场监督管理局批准于2016年6月13日成立，注册资
本仅为5万元，开户行中国建设银行黑河爱辉支行，成立当日就将49000元转入龙江银行大庆丽水支行个人账户，目前，账户余额29.70元。该公司简介宣传总部位于哈尔滨市南岗区东大直街297号，公司秉持着促进经济发展的原则，在黑龙江区域内开展金融业务，引入国际领先的个人对个人借款和财富管理服务。一方面为社会小微人群提供借款咨询，协议管理，回款管理等服务；另一方面也为中产阶级高净值人群提供债权转让、资产匹配等专业的财务管理服务。该公司发放各类宣传单，夸大宣传起点低、收益高、灵活性高、安全可靠、七日代偿等优势。成立以来共20余人购买其理财产品，涉案金额150余万元。
由于正值两会期间，为了维护经济金融秩序和社会稳定，确保妥善处置此事件，许海东同志还向省局分管农村中小金融机构李兰副局长进行了电话汇报，同时也积极向法规处寻求法律支持。
2017年3月13日（周一）上午8:30分，许海东同志将此事件向市政府孙恒义副市长进行了专题汇报，孙恒义副市长对此高度重视并对我分局前期所做的大量工作给予高度肯定，并召集公安局、金融办、财政局、市场监督管理局召开联席会议，听取调查情况报告及与会单位综合意见，要求即刻成立专案组，由金融办牵头，公安局、黑河银监分局、市场监督管理局配合，于当日上午10时对金宇公司采取清理银行标识行动，对其擅自设立银行业金融机构违法行为进行了全面清查。按照职责分工，消防支队对其内设“惠民银行”、“惠民村镇银行”牌匾进行了清除；
我分局对其相关负责人进行了询问，对其没有相关部门核准进行了质问，按照银监法及商业银行法要求其立即整改；公安局对其账目进行了调阅，未发现有从事银行业务的行为，但发现该公司存在投资理财业务属超范围经营行为。为了营造舆论氛围力创威慑声势，市政府还要求公安特警和电视台全程参与，并在黑河新闻联播进行专题报道。清理完毕后，我分局会同公安机关向市政府汇报清理结果，主管副市长对该项工作非常满意，要求公安机关以此案例为典型，进一步清理黑河市投资理财类公司违规行为，按照市政府坚决打击的要求，此项工作移交给公安机关侦办，需要我分局向公安机关提供线索，公安机关也多次与我分局磋商，希望移送相关资料。
为了审慎处置，防范法律风险，积极配合政府打击类似违法行为，3月21日下午15时，我分局授权黑河市处非办约见金宇投资公司店面经理王道武进行询问笔录（公安局模板），王道武对金宇投资公司未经银行监管部门批准擅自设立金融机构、超范围经营及夸大虚假宣传误导社会大众等违法事实均予以承认。下午16时，专门召开党委会议认真学习了《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》（国务院第310号令）、《关于在行政执法中及时移送涉嫌犯罪案件的意见》及《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》，并专门与省局办公室史立伟主任及政策法规处李伟处长沟通案件移送相关程序，随后起草了《关于关于金宇投资有限公司涉嫌擅自设立金融机构及非法经营犯罪移交公安机关的请示》上报省局。
3月22日，省局包祖明局长在《关于关于金宇投资有限公司涉嫌擅自设立金融机构及非法经营犯罪移交公安机关的请示》上做出明确批示：“请晓辉局长亦阅示，抓紧移送并上报有关信息”。3月24日，我分局已根据省局领导批示，经过省局政策法规处法律把关，将金宇公司涉嫌擅自设立金融机构及非法经营案件调查相关材料移交公安机关，特此报告。
黑河银监分局 2017年3月24日
胡铁平擅自设立金融机构案——擅自设立金融机构的行为如何适用法律
「案情」被告人胡铁平，男，38岁，原深圳市华寿投资发展有限公司经理。被告人胡铁平因在生意上出现较大亏损，便准备以非法手段牟利。经过分析报章资料，他发现北京居民习惯于把手里多......
中国人民银行令〔2007〕第1号根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理......
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 中国人民银行中国人民银行令〔2007〕第1号根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国......
金帆公司2010年工作总结及2011年工作思路2010年，在区委、区政府、管委会以及控股公司的正确领导和大力支持下，金帆公司经历了组建、启动、开局的一年。公司上下牢牢把握“创新......
食品安全报告及处置制度一、一旦发生食物中毒，知情人员须第一时间告知学校负责人，并及对集中的原则进行抢救处理。二、立即用电话向学区汇报，报告中毒情况，发生时间、主要症状中......
