银保渠道财富人生投保注意事项_如何有效发展银保渠道

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银保渠道财富人生投保注意事项

一、满足下列情况之一者需走线下流程：

1.投保单上“生存保险金/年金领取方式”勾选“现金领取” 2.生存受益人有指定且非投保人

二、若客户未指定生存保险金受益人，则根据合规意见按条款精神，生存受益人默认为投保人。

三、生存保险金领取方式若未勾选，则默认为累积生息。

四、投保单填写注意事项

1.投保单上备注栏需明确“祝福金领取年龄：××”；

2.若客户需指定生存保险金受益人，请在投保单“生存受益人”栏位按要求填写“姓名、性别、与被保险人关系、证件类型、证件号码、受益人份额”等。

3.若指定了生存受益人，且选择了“生存保险金/年金领取方式”为“现金领取”，请在备注栏内明确“生存保险金领取账户户名为×××，授权银行名称：×××，授权银行帐号为××××”

4.若未指定生存受益人（按条款默认为投保人），但选择了“生存保险金/年金领取方式”为“现金领取”，则请注意下列2项: 1）若客户希望生存金领取账户同扣款账户，则在备注栏内明确：“生存金账户同投保人授权扣款账户”;2）若希望生存金领取账户与扣款账户不同，则在备注栏内需明确“生存保险金领取账户户名为：×××，授权银行名称：×××，授权银行帐号为××××”。

3）生存金领取账户的户名必须与生存受益人一致。

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