银行辖内实时汇兑操作规程_银行业务操作规程
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江苏**农村合作银行辖内实时汇兑操作规程
实时汇兑是指本辖范围内的行与行之间发生的汇兑业务(如:信汇、转账等)及各行通过清算中心与跨行的汇兑业务，通过本交易实时处理。
一、处理要点：
1、实时汇兑处理，必须在下午四点前结束；
2、汇兑业务必须将汇入行的名称、收款人账号和户名录入准确齐全等；
3、实时汇兑业务必须进行即时复核。
二、本县辖内实时汇兑业务流程
1、汇出行: ⑴ 汇兑名册查询 ：（312C）对汇入行的行号和机构码进行查询。
⑵汇出录入（3121）：该交易由银行操作。银行接到客户汇兑业务凭证时，认真审查汇兑业务凭证各要素，确认合法、完整，并折角核对印鉴（或密鉴）及验对身份证，核对正确后，进入（3121）菜单，按界面所示要素进行选择录入（该交易录入时不记账），正确后，按提示在汇兑业务凭证第二联反面打印主机流水号（若选择即时收费，则再打印收费凭证，然后按界面提示配钞，成功后收现），在汇兑业务凭证上加盖转讫章，第一联交客户；
⑶汇出录入输入要素: A〃操作标志:1)录入 2)修改 3)删除
B〃业务类型:1)全国特约汇兑 2)人行大额支付汇兑 3)常熟特约汇兑 4)银行机构码查询
C ·业务种类:1)电汇 2)信汇 3)转支 D〃币种:人民币。
E〃报单号:输入完后应可自动生成。
F〃凭证号码:需手工输入(办理转支业务时需输入支票号
⑵汇入清单打印（321B）：收款行全部汇入清单打印，以便核对。
⑶分支机构汇入报单打印（321D）：收款行补充报单通过本交易打印，第一联记账联、第二联回单联
⑷汇兑登记簿查询(3126)对所办理的汇兑情况在该交易查询操作，发现错误通过（3121）操作标志选2对错误信息进行修改。
3、账务处理会计分录: ⑴汇出行
借:2011 贷:464I06(2)总行清算中心
借:464I05(汇出行)贷:464I05(汇入行)(3)汇入行
借:464I06 贷:2011 注:总行清算中心账务为系统自动处理无需手工录入
二、跨系统实时汇兑业务流程
1、汇出行: ⑴汇兑名册查询 ：（312C）（异地汇兑汇入行输入中心机构码即可）。
⑵汇出录入（3121）：该交易由分支机构操作。分支机构接到客户汇兑业务凭证时，认真审查汇兑业务凭证各要素，确认合法、完整，并折角核对印鉴（或密鉴）及验对身份证，核对正确后，进入（3121）菜单，按界面所示要素进行选择录入（该交易录入时不记账），正确后，按提示在汇兑业务凭证第二联反面打印主机流水号（若选择即时收费，则再打印收费凭证，然后按界面提示配钞，成功后收现），在汇兑业务凭证上加盖转讫章，第一联交客户；
⑹汇兑登记薄查询（3126）：对所办理的汇兑情况在该交易查询操作，发现错误通过（3121）操作标志选2对错误信息进行修改。
2、汇入行：
⑴ 汇入行必须认真审核电子汇兑贷方凭证，如发现户名与账号不符，户名不清楚或汇入单位未在本行开户，分支机构经办人必须立即与清算中心或汇出行联系，查明原因，汇入款不属本行的，立即退汇至清算中心或汇出行。
⑵汇入清单打印（321b）：收款行全部汇入清单打印，以便核对。
⑶分支机构汇入报单打印（321d）：由中心打印补充报单，第一联记账联、第二联回单联
⑷汇兑登记簿查询(3126)对所办理的汇兑情况在该交易查询操作，再由中心通过1）全国特约汇兑2）人行大额支付汇兑3）常熟特约汇兑等，将该笔电汇等提出。
3、账务处理会计分录: ⑴汇出行
借:2011
贷:464I06(2)总行清算中心
借:464I05(汇出行)贷:2431(3)中心手工
借:2431（手工处理）
贷:1123（资金结算）
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