个人理财规划)_个人理财与规划

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个人理财方案

理财人情况：月收入2500

一、办一张一年期零存整取:

简介：人民币零存整取存款是指客户按月定额存入，到期一次支取本息的服

务。

服务特色:1.积少成多，可培养理财习惯。2.可提前支取。3.可约定转存。

4.可质押贷款。

利率水平：为3.1%。

每月固定存300元零存整取，一年到期后连本带息为3711.6元；一年后取出1000元，购买华夏现金增利基金；

基金全称： 华夏现金增利 基金代码：003003 基金类型： 货币型 最新基金规模： 25458474157.99 成立时间： 2004-04-07 基金经理：

中国建设银行股

份有限公司基金管理人：

夏普

0.0000(Sharp)指

标：

决定系数

（R2）：

最低申购金

额： 0.2474 曲波 基金托管人： 华夏基金管理有限公司 简森(Jenson)指标： 特雷诺(Terynor)指标-0.0333 贝塔(Beta)系数： 首笔最低认购金额：

投资金额级差

金额：-0.0012 0.0103追加认购最低金额：1000.00元 1000.00元 1000.00元 1000.00元

此外华夏现金增利基金风险比较低，形势好的话，年回报利率较高，为

4.1274%，余下的2711.6的2000取出办一张两年期的整存整取，现利率为4.4%，到期后可以连本带息得2088，余下711元转入活期账户。

二、办一张活期帐户：

简介：活期存款是一种不限存期，凭银行卡或存折及预留密码可在银行营业

时间内通过柜面或通过银行自助设备随时存取现金的服务。

特色服务：1.通存通兑：客户凭银行卡可在全国工行网点和自助设备上存取

人民币现金，预留密码的存折可在同城工行网点存取现金。同城

也可办理无卡（折）的续存业

2.资金灵活：客户可随用随取，资金流动性强。

3.缴费方便：客户可将活期存款账户设置为缴费账户，由银行自动代缴各种日常费用。

利率水平：0.50%

每月存500元，一年下来也有6000元了，做为生活中的备用金，以备不时之需；

四、余下的1600千元，是作为日常生活开销。

P531111金融

蒋露梅 37