第六章基金的市场营销复习_市场营销复习资料整理
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第六章基金的市场营销复习
判断题 :
1: 有别于有形产品营销，基金市场营销的特点主要体现在：服务性、针对性和持续性。正确答案： 错
2: 基金宣传推介材料应当事先经基金管理人的监察稽核部门检查，出具合规意见书，并报中国证监会备案。
正确答案： 错
3: 一般而言，机构投资者营销成本低，但服务成本高；相反，个人投资者营销成本高，但服务成本低。
正确答案： 对
4: 渠道分销能使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。
正确答案：对
5: 基金市场营销过程的管理主要是通过营销计划的实施来完成的。
正确答案：错
6: 直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式。
正确答案：对
7: 折扣经纪人作为独立的投资顾问或证券经纪商通过因特网的平台，使客户可以以折扣佣金买卖基金。
正确答案：对
8: 美国有世界上最多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于投资顾问渠道，包括券商、银行和保险公司等。
正确答案：对
9: 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金过往业绩，但基金合同生效不足9个月的除外。
正确答案： 错
10: 开放式基金的费用包括持续销售服务费。
正确答案：对
11: 有别于有形产品营销，基金市场营销的特点主要体现在：服务性、针对性和持续性。正确答案：错
12: 一般而言，机构投资者营销成本低，但服务成本高；相反，个人投资者营销成本高，但服务成本低。
正确答案：对
13: 基金市场营销过程的管理主要是通过营销计划的实施来完成的。
正确答案：错
14: 直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式。
正确答案：对
15: 与传统的基金申购方式相比，基金定投能免去繁杂的申购手续，且具备风险控制效应、成本效应和复利效应等投资效果。
正确答案：对
16: 折扣经纪人作为独立的投资顾问或证券经纪商通过因特网的平台，使客户可以以折扣佣
金买卖基金。
正确答案：对
17: 针对投资意识较强的老股民群体，利用专业基金销售公司将是争取这类客户的有效手段。
正确答案：错
18: 基金管理人针对保险、财务公司等机构客户，可通过召开研讨会的办法，向特定的客户群体传达投资理念和投资策略，争取客户的认同，以达到促销目的。
正确答案：对
19: 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金过往业绩，但基金合同生效不足9个月的除外。
正确答案：错
20: 基金管理人最需要关注的几个营销环境因素，包括公司的股权结构、经营目标和策略以及资本实力。
正确答案：错
单选题
21:(A)指与公司关系密切，能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众
A:微观环境B:宏观环境C:内部环境D:外部环境
22: 人们的金融产品选择依赖的(B)，主要有心理上的和个人自身的因素
A:外在因素B:内在因素C:个人因素D:社会因素
23: 关于基金销售渠道，下列说法不正确的是（B）
A:国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群基金
B:销售渠道针对不同的客户，不存在冲突和竞争
C:相比商业银行，券商网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务D:基金管理公司通过建立具备专业素质的直销队伍，为大型的投资机构、一般企业及个人等提供专业化服务
24: 在开放式基金的市场营销中，下列说法不正确的是（D）
A:开放式基金的广告、宣传推介受中国证监会监督管理
B:基金的设立申请获得中国证监会核准前，不得以任何形式宣传和销售该基金
C:基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案
D:基金管理人可以通过抽奖等活动促进基金销售
25:(B)是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务
A:电话服务中心B:“一对一”专人服务
C:邮寄服务D:自动传真、电子信箱与手机短信
26: 关于基金的风险和收益，下列说法不正确的是（C）
A:基金过往业绩并不代表未来表现
B:基金不得以任何形式向投资人保证获利或者承诺最低收益，经中国证监会批准设立的特殊品种的基金除外
C:中国证监会对基金的核准代表其对基金的风险和收益作出的实质性判断
D:投资基金的风险由投资人承担
27: 在确定目标市场与客户上，基金管理公司面临的重要问题之一就是区别投资者需要，如将投资者区分为(A)和个人投资者
A:机构投资者B:企业投资者C:私人投资者D:集团投资者
28: 基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者收购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的（C）
A:3%B:4%C:5%D:6%
29: 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其它资料，保存期不少于(B)年
A:10B:15C:20D:25
30: 下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是（D）
A:虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B:预测该基金的证券投资业绩
C:登载单位或者个人的推荐性文字 D:有醒目的风险提示文字
31:(A)的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品
32:(C)多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和大量地购买某一基金产品
A:广告促销B:人员推销C:营业推广D:公共关系
33: 中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起()个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见（C）
A:5B:10C:15D:20
34:(A)是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户
A:促销B:产品C:价格D:渠道
35: 证券投资基金市场营销涉及的内容不包括:（B）
A:目标客户确定B:营销程序规范C:营销过程管理D:营销组合设计
36: 历史上看，欧洲大陆的（D）占据了基金销售的绝对市场份额
A:证券公司B:保险公司C:基金公司D:银行
37: 关于证券投资基金营销的特殊性，下列说法正确的是：（B）
A:有形性B:专业性C:多样性D:易小事性
38: 基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订(B),明确双方的权利和义务A:书面委托协议B:书面代销协议C:书面交易协定D:书面合作协议39: 美国有世界上最多元化的基金销售渠道，其中占最大比重的是（A）
多选题
40:（D）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务
A:电话服务中心B:邮寄服务
C:自动传真、电子邮箱与手机短信D:“一对一”专人服务
41: 我国开放式基金目前主要的营销渠道是(A B C)。
A:银行B:证券公司C:基金公司直销中心D:保险公司E:财务顾问公司
42:（ABCD）作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定客户的需求，提供独立的咨询服务。
A:银行B:证券公司C:律师事务所D:会计师事务所
43: 基金营销的微观环境指与公司关系密切，能够影响公司服务顾客的能力的各种因素，主要包括（BCD）
A:客户经理水平B:客户C:公众D:竞争对手
44: 在基金营销环境的要素中，基金管理人本身的（ABCD）会对基金营销产生重要影响
A:股权结构B:公司品牌C:经营策略D:资本实力
45: 网上买卖基金业务中，作为银行，代销服务的特点在于（BCD）
A:可以提供研究报告、市场点评、方便投资者决策B:代销的基金品种丰富
C:投资者可以随时进行基金的申购和赎回D:投资者可以享受先投资后付费的理财方式E:能够提供低廉的费率、第一时间提供财经资讯
46: 市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标，控制过程包括（ABDE）四个步骤
A:管理部门先设定具体的市场营销目标
B:衡量企业在市场中的业绩，检查时间表是否得到执行C:控制过程中的风险D:估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因
E:管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距
47: 基金宣传推介材料不得使用可能使投资者认为没有风险的词语，例如（ABCD）A:有保障B:高收益C:最低收益D:安全可靠
48: 基金推介材料登载基金的过往业绩时，以下哪种说法不对(BD)。
A:按照行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
B:基金业绩表现数据不需要经过托管行复核
C:基金合同生效不足6个月的，过往业绩可以不登在宣传推介材料上
D:基金合同生效6个月以上但不满1年的，过往业绩可以不登在宣传推介材料上
49: 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金法律文件、备案的材料一致，不得有下列情形(BCD)。
A:登载基金第三方权威评价机构的业绩评价B:预测该基金的证券投资业绩C:承诺收益或者承担损失D:登载单位或者个人的推荐性文字
50: 基金代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有以下情形(ABCD)。A:以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
B:采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C:以低于成本的销售费率销售基金D:募集期间对认购费打折
51: 基金的持续营销多属于短期性的刺激工具，用于鼓励投资者较迅速和大量地购买某一基金产品，最常用的持续营销手段包括(A B D E)。
A:销售点宣传B:激励手段C:捆绑销售D:费率优惠E:投资者交流52: 基金的促销手段包括(A B C D)。
A:人员推销B:广告促销C:营业推广D:公共关系E:费率优惠
53: 美国有世界上最多元化的基金销售渠道，包括(A B C D E)。
A:投资顾问B:基金超市C:直销D:退休金计划E:机构销售
54: 市场营销分析的内容包括(A C D)。
A:收集有关本公司及竞争者过去趋势的数据B:考察目标客户群的偏好
C:考察公司正在经营或希望经营的市场和细分市场D:评估公司的外部因素
55: 营销过程的管理包括(A B C D)。
A:市场营销分析B:市场营销计划
C:市场营销实施D:市场营销控制E:市场营销检验
56: 基金营销组合的要素包括(A B C D)。
A:产品B:价格C:渠道分销D:促销E:持续营销
57: 在营销环境的所有因素中，基金管理人最关注哪些因素(B C D)。
A:投资者的情况B:公司本身的情况
C:影响投资者决策的因素D:监管机构对基金营销的监管
58: 基金的市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在(ABD)。A:服务性B:专业性C:针对性D:持续性
59: 市场营销分析中，对基金管理人来说外部因素主要包括(ABC)。A:经济发展趋势与结构B:证券市场发展状况
C:竞争者和竞争产品D:主要的销售渠道
