反洗钱知识试卷答案_反洗钱知识答题试卷

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反洗钱知识应知应会技能考试试卷

姓名：

部门：___________分数：________

一、选择题：（每题3分，可单选、多选，每题选择全对才能得分。）

1、国务院反洗钱行政主管部门是 C。A、商业银行总行；

B、公安部； C、中国人民银行；

D、银监会。

2、我国 B 修订的刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A、1995年；

B、1997年； C、2000年；

D、2003年。

3、2006年６月２９日，十届全国人大常委会第二十二次会议表决通过了刑法修正案

（六），规定的洗钱罪的上游犯罪有 C种。

A、3种；

B、5种； C、7种；

D、8种。

4、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括 A、B、E

：A、人民法院；

B、税务机关；

C、人民检察院；

D、公安机关；

E、海关。

5、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令〔2006〕第1号发布的《金融机构反洗钱规定》，适用于下列

A、B、C、D、E。

A、证券公司；B、金融租赁公司； C、信托投资公司；

D、期货经纪公司；E、保险公司。

6、《中华人民共和国反洗钱法》于 C 经十届全国人大常委会二十四次会议审议表决通过，该法自 起实施。

A、2006年8月30日 2007年1月1日； B、2006年2月26日 2006年10月31日； C、2006年10月31日 2007年1月1日； D、2006年8月30日 2006年10月31日。

7、存款人申请开立人民币银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 D。A、真实性、完整性、唯一性； B、完整性、唯一性、合规性； C、唯一性、合规性、客观性； D、真实性、完整性、合规性。

8、金融机构未按按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构处 D 的罚款。

A、20万元以上50万元以下；

B、50万元以上200万元以下； C、500万元以下；

D、50万元以上500万元以下。

9、对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过 B。

A、24小时； B、48小时； C、72小时； D、5个工作日。

10、A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户；

B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。

11、司法机关通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息可用于 A。A、反洗钱刑事诉讼；

B、包括反洗钱在内的所有刑事诉讼； C、民事诉讼；

D、行政审判和执行。

12、B、C、D 等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度；

B、客户身份识别制度； C、客户身份资料和交易记录保存制度；

D、大额交易和可疑交易报告制度。

13、《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 D。A、20年；

B、15年； C、10年；

D、5年。

14、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 A、B 报告。A、开立账户的金融机构 B、办理业务的金融机构 C、发卡银行

D、开立账户的金融机构和办理业务的金融机构

15、一般存款账户不得办理 B。

A、现金缴存；

B、现金支取； C、资金收入转账；

D、资金付出转账。

16、存款人开立基本存款账户，应自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。“正式开立之日”具体是指 A

A、中国人民银行当地分支行的核准日期;B、银行为存款人办理开户手续的日期;

C、银行将存款人的开户资料报送中国人民银行当地分支行的日期；

D、银行通过《全国人民币银行结算账户管理系统》向中国人民银行当地分支行发送账户信息的日期。

17、下列属于可疑支付交易的是 C。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付；

C、甲公司与乙公司在5天内频繁发生资金收付，每次交易金额均为198万元； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

18、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C。A、公安部；

B、国务院； C、中国人民银行；

D、财政部。

19、中国人民银行设立的 D，负责接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、中国人民银行反洗钱局；

B、中国人民银行会计财务司； C、中国人民银行上海总部； D、中国反洗钱监测分析中心。

20、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的 C，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、《美国银行保密法》；

B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》；

D、《反恐宣言》。

21、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是 D。

A、艾格蒙特集团；

B、金融情报中心； C、沃尔夫斯堡集团；

D、金融行动特别工作组。

22、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向当地 A、C报告。A、公安机关； B、银监局 C、人民银行； D、人民政府

23、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员 A、B、C、D，依法给予行政处分： A、违反规定进行检查、调查； B、违反规定采取临时冻结措施的；

采取相关措施的行为。

2、《反洗钱法》的主要内容是什么？

答：一是规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国

务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。

二是明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。三是规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。四是规定开展反洗钱国际合作的基本原则。

五是明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人C、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的； D、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的。

24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立 B、D 账户。A、实名账户；

B、匿名账户； C、真名账户；

D、假名账户。

25、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 D 个工作日内以电子方式报送反洗钱信息中心。A、3；

B、5； C、7； D、10。

26、存款人开立 A、B、C、D实行核准制度，经中国人民银行核准后颁发开户许可证。A、预算单位专用存款账户；

B、基本存款账户；

C、QFII专用存款账户；

D、临时存款账户(注册验资和增资验资开立的除外)。

27、联合国制定了 B、C有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪。A、反恐融资四十条建议；

B、1988年禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约； C、2000年打击跨国有组织犯罪公约； D、反恐融资九条特别建议。

28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是 A、C。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金； B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金； C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金； D、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额20%以上50%以下的罚金。

29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示 B、C身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。A、负责人；

B、代理人； C、被代理人；

D、监护人。

30、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。B、C A、集中转入、集中转出；

B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出；

D、分散转入、分散转出。

二、简答题（共10分，第一题4分，第二题6分）

1、什么是反洗钱？

答：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定

员的法律责任。