柜员应知应会题库_应知应会知识题库
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2016年柜员应知应会题库
一、单项选择
1.冲正业务实行审核签批制度，当日冲销的审核签批人设定为（A）。
A.三级柜员 B.支行分管负责人 C.二级柜员 D.分行/管辖行分管负责人
2.3月5日将甲企业支付2万元货款误记入乙公司账户，3月6日更改时应填制（C）予以冲账。
A.划线更正法 B.同方向的红、蓝字转账贷方传票 C.同方向的红、蓝字转账借方传票
3.受理一张2016年3月9日签发的转账支票，其规范的出票日期中文大写为（B）。
A.贰零壹陆年叁月玖日 B.贰零壹陆年叁月零玖日 C.贰零壹陆年零叁月零玖日
4.某张支票的金额为￥160409.20，大写应写成（C）。A.人民币壹拾陆万零肆佰零玖元贰角整 B.人民币壹拾陆万肆佰零玖元贰角 C.人民币壹拾陆万零肆佰零玖元贰角
5.客户信息查询可以通过（A）查询条件查询信息。
A.证件、名称和账号 B.账号和客户名称 C.账号和证件信息 6.补制现金交款单回单联，加盖“业务清讫章”；补制的其他回单联加盖（A）交遗失单位。A.业务受理章 B.业务清讫章 C.业务专用章 7.下列关于重要空白凭证使用要求错误的说法是（B）A.空白重要凭证上应按号码顺序出售和使用，不得跳号。
B.对外出售的重空凭证，由保管柜员建立“重要空白凭证登记簿”或“票据签收登记簿”，根据凭证出售、领用、作废等情况逐笔详细登记。
C.为使用方便，重空凭证和非重空凭证上不可预先盖好印章备用。D.重要空白凭证保管使用，必须执行“印、押、证”分管分用的规定。8.会计档案的管理应实行登记制度，各机构应建立《已用传票、账簿保管登记簿》及（B），详细登记会计档案的入库、调阅、移出和销毁等信息。
A.重要器具保管使用登记簿 B.会计档案调阅登记簿 C.重要空白凭证登记簿
9.柜员每日必须自查的内容（E）A.库存现金每日账款核对 B.重要空白凭证每日账实核对 C.每日日终，现金要全部上缴库管员 D.根据交易流水与当日会计凭证进行勾兑 E.以上都必须
10.会计档案销毁时，销毁清单与销毁申请保管期限是（C）。A.10年 B.15年 C.永久11.重要会计物品是指（E）等会计物品。A.票样、票据鉴别手册 B.保险柜钥匙和密码
C.抵（质）押物权利证明、贴现票据 D.各类业务凭证的底卡 E.以上都属于
12.票样、票据鉴别手册、保险柜钥匙和密码的保管情况在（A）上登记。
A.重要器具保管使用登记簿 B.会计档案调阅登记簿
C.重要空白凭证登记簿 D.会计人员分工登记簿
13.在用印鉴卡、各类业务底卡、贴现票据的保管人登记在（D）上。
A.重要器具保管使用登记簿 B.会计档案调阅登记簿
C.重要空白凭证登记簿 D.会计人员分工登记簿
14.各机构集中组织重要物品的检查，除现金、重空凭证对检查的频率另有规定外，其他重要会计物品至少（B）一次，将检查人、检查的情况实行留痕管理。
A.每日 B.每月 C.每季 D.每年15.单位活期存款计结息规则和个人活期存款不同点是（A）A.单位活期存款计息期内遇利率调整分段计息 B.单位活期存款计息期内遇利率调整不分段计息 C.按季结息
16.整存整取定期存款提前支取时，提前支取部分（B）。A.按照对月30天.不足月的按实际天数计算日期。B.按照实际天数和支取日公告的活期利率计息。C.支取日公告的活期利率计息。
17.各类业务（不仅限于银承汇票）开立的保证金账户，均须在账户名称后加注（A）字样。
A.保证金 B.银承 C.担保 D.质押 18.出具对公客户银行询证函每次收取（A）元。A.50 B.200 C.150 D.100 19.单位印鉴变更按照下列（D）标准收取。
A.5元/次 B.10元/次 C.15元/次 D.20元/次 20.对单笔（B）的资金汇出业务，需由营业室主任在电汇凭证（或托收凭证）发电依据联或银行汇票申请书、银行本票申请书第三联空白处签章审批（如营业室主任同时为发送人员，可只盖一个名章）。A.20万元以上（含）B.50万元以上（含）C.100万元以上（含）D.1000万元以上（含）
21.对单笔超过（D）的支付系统往账业务或银行汇票资金移存业务，除进行书面审批授权外，还需要通过支付系统前臵机授权。A.20万元以上（不含）B.50万元以上（不含）C.100万元以上（不含）D.1000万元以上（不含）
22.用于发出的明细账页、余额对账单和补制明细账页的印章是（C）
A.业务专用章 B.业务受理专用章 C.对账专用章 D.业务清讫章
23.贴现行于承兑汇票到期办理委托收款时，在汇票背面背书栏的签章应为（B）。
A.汇票专用章 B.结算专用章 C.贴现行公章
24.支行（部）对本机构重空凭证的查库要保证（C）。其中支行（部）相关负责人每月至少现场主持查库1次，其余由营业室主任主持。A.每月一次 B.每月二次 C.每周一次 D.每日一次 25.（B）负责登记保管“印章保管使用登记簿”。
A.一级柜员 B.印章管理员 C.三级柜员 D.凭证库管员 26.印、证保管人员发生变动，必须办理交接、监交手续。柜员之间交接，三级柜员负责监交签章，交接一方为三级柜员的有（B）负责监交
A.二级（含）以上人员 B.三级（含）以上人员 C.支行行长助理（含）以上人员
27.山东省内支行使用的本票专用章由（A）刻制。A.齐鲁银行总行 B.城商行资金清算中心 C.支行 D.当地人民银行28.支行使用的附件章、作废章、柜员名章可由（D）刻制。A.总行运营部 B.当地人民银行
C.支行 D.分行、管辖行、营管部运营部 29.印模视同印章保管使用，并在（A）登记备案。A.印章保管使用登记簿 B.重要器具保管使用登记簿
C.在“重要器具保管使用登记簿”登记备案也可在“印章保管使用登记簿”上登记备案
30.在凭证出库时，系统会自动产生（B）。
A.凭证编号 B.凭证调拨追踪编号 C.流水号 31.发出的托收凭证及有关结算款项的查询查复书应加盖（B）。A.业务公章 B.结算专用章 C.票据交换章 D.业务受理章 32.会计主管休假时，业务专用章应交由营业室主任保管，并且业务专用章还要和（B）分管分用。A.银行汇票、银行本票、存款证明 B.开户证实书、质押存单、存款证明 C.银行汇票、银行本票、银行承兑汇票 D.开户证实书、银行承兑汇票、质押存单
33.（A）是各项业务活动的原始记录，是办理业务的依据，亦是事后监督查考的重要依据。
A.会计凭证 B.记账凭证 C.机打流水记录 D.客户填写的进账单34.记账凭证填制完经济业务事项后，如有空行，应在小写的空格栏用(A)划销。
A.统栏斜线 B.斜线 C.横线 D.竖线
35.柜员填制或打印错误的重空凭证，应立即加盖作废章和剪角处理，具有磁介质的重空凭证应（A），并将作废凭证附在凭证/现金日报表后。
A.破坏磁条的完整性 B.保持磁条的完整性
36.领入、使用、作废非系统控制的重空凭证时，通过form综合记账交易记入（B）科目相关明细账户核算。A.9201有价单证 B.9202重要空白凭证 C.701有价单证 D.702重要空白凭证
37.柜员轮岗、休假或请假的，可以将其保管的重空凭证在库管员的监交下，调剂给当班柜员，由（D）在凭证调剂通知单上签章。A.调入柜员、调出柜员 B.调入柜员、库管员
C.调出柜员、库管员 D.调入柜员、调出柜员、库管员 38.凭证库管员原则上按（A）重空凭证用量分配给柜员。A.两周 B.一周 C.适量
39．总行统一刻制的印章，停用作废满（B）年后，总行组织销毁。A.1年 B.2年 C.3年 D.5年
40.为保证客户及开户意愿的真实性，注册资本在（A）万元（含）以下的企业原则上由法定代表人亲自办理开户业务。A.300 B.100 C.200 D.500 41.临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限，有效期（含展期）最长不得超过（A）年。A.2 B.1 C.3 D.5 42.关于一般存款账户，下列正确的是（B）。A.可办理现金缴存和现金支取 B.可办理现金缴存，但不可现金支取 C.不可办理现金缴存和现金支取 D.不可办理现金缴存，但可现金支取
43.公司获准成立的注册验资账户销户，在验资行开立基本存款账户的，按照开立基本存款账户及撤销结算账户的有关要求，由（A）分别提供开销户资料。
A.法人或其授权的经办人 B.出资人 C.出资人或授权经办人 44.《人民币银行结算账户管理办法》中所称的核准类账户的“正式开立之日”是指（B）
A.开户银行审查开户资料正确，并在业务系统为存款人办理开户手续的日期。
B.人民银行核准账户的日期 C.在账户管理系统录入信息的日期
45.存款人变更预留印鉴，在印鉴卡上注明的启用日期应为（C）。A.送达日当日 B.人民银行核准日 C.送达日之后 D.开户日
46.企业法人开立单位结算账户出具的基本证明文件是（A）A.企业法人营业执照正本 B.企业营业执照正本 C.主管部门的批文或证明 D.组织机构代码证正本
47.未开通使用支付密码的客户，交换提入的付款业务，按照单笔（A）(含)以上要电话和客户进行核实。
A.20万元 B.30万元 C.50万元 D.100万元 48.以下为非核准类账户的是（B）。
A.基本存款账户 B.因验资开立的临时存款账户 C.预算单位专用存款账户 D.QFII专用存款账户 49.（D）是银行结算账户的监督管理部门。
A.银监局 B.总行运营部 C.银行协会 D.中国人民银行 50.本地建筑施工单位开立专用存款账户，除出具基本存款账户开户资料外，还应出具（D）。
A.批文 B.上级主管单位证明
C.施工及安装地建设主管部门核发的许可证 D.相关的建筑施工及安装合同
51.境内16岁以上的中国公民开立个人结算账户，应出具的基本证明文件是（B）。
A.户口簿 B.居民身份证或临时身份证 C.护照 D.户口簿或居民身份证
52.下列（C）资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户。A.借款 B.结算 C.社会保障基金 D.注册验资 53.开立单位结算账户时，对确需上门服务的大型企业客户，应由（D）上门服务，并不得代客户填写资料。
A.营业室配臵一名人员 B.市场营销部配臵一名人员
C.营业室配臵两名人员 D.营业室及市场营销部各配臵一名人员 54.单位的预留印鉴为（C）。A.单位公章加其法定代表人签章 B.财务专用章加其法定代表人签章
C.单位公章或财务专用章加其法定代表人或其授权经办人签章 D.单位公章加其法定代表人或其授权经办人签章
55.单位预留印鉴应要求客户在柜台当面将预留印鉴加盖在印鉴卡正面，并在印鉴卡背面加盖（A），注明启用日期等事项。A.行政公章 B.预留印鉴 C.法人名章 D.法人名章及代理人名章
56.久悬户自转入之日起停止计息，满（C）年仍未支取的久悬款项作为营业外收入。
A.2年 B.3年 C.5年 D.10年
57.未开通使用支付密码的客户，到柜台办理单笔（C）元（含）以上和连续多笔累计达（C）元（含）以上的付款业务（如申请签发本票、汇票、取现、及通过电汇、支票等转账方式付款给其他客户和跨机构同户名账户时）要电话和客户进行核实。A.20万、50万 B.50万、50万C.100万、100万 D.50万、100万
58.单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入，该账户不得办理（D）业务。
A.转账支取 B.pos消费 C.纳税 D.现金收付 59.下列（D）款项不可以转入个人结算账户。A.保险理赔 B.农、副、矿产品销售收入 C.个人贷款转存 D.货款
60.已申请使用支付密码的客户，交换提入方式付款给其他客户的，按照单笔（C）元（含）以上的规定要电话与付款单位业务联系人进行核实。
A．20万 B．50万 C.100万
61.客户变更预留公章，新公章启用日期为（C）。
A.送达日之后 B.送达日次日 C.送达日当日 D.开户日 62.存款人变更账户名称的，《变更银行结算账户申请书》中“存款人签章”处加盖（C）。
A.变更前单位公章 B.变更后单位公章 C.变更前、后的单位公章
63.对于非核准类账户，经审查无误后为其办理开户手续，于（C）个工作日内在账户管理系统中备案。A.2 B.3 C.5 D.10 64.7月15日（星期三），甲公司在A银行办理了一般户的开户手续，下列备案日期不正确的是（C）。A.7月16日（星期四）B.7月17日（星期五）C.7月22日（星期三）D.7月21日（星期二）
65.验资成功，银行根据营业执照、开户许可证等证件，把验资款划至该客户的（B）中。
A.一般存款账户 B.基本存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户 66.银行结算账户按照存款人分为（C）。A.活期存款账户和定期存款账户 B.单位存款账户和个人储蓄账户 C.单位结算账户和个人结算账户 D.人民币账户和外汇账户
67.下列关于存款人开立专用账户的叙述中不正确的是（D）。A.基本建设资金、住房基金、社会保障基金应出具主管部门批文 B.财政预算外资金应出具财政部门批文
C.本地建筑施工单位应出具相关的建筑施工及安装合同 D.金融机构存放同业资金应出具本机构证明
68.银行在结算账户的开立中，明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储。对于此种情况，应给予该银行何种处罚？（C）
A.给予警告，并处以5000元以上3万元以下罚款； B.给予通报，并处以5万元以上30万元以下罚款； C.给予警告，并处以5万元以上30万元以下罚款；D.给予通报，并处以5000元以上3万元以下罚款； 69.下列说法正确的有（C）。
A.银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于5个工作日内向人行报告；
B.中国人民银行应于3个工作日内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核； C.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务；但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
D.存款人符合开立一般存款账户、非预算单位专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起3个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
70.单位独立核算的附属机构开立账户时，其账户名称为（A）。A.主管单位加附属机构名称 B.主管单位机构名称 C.附属机构名称 D.以上三种都可以
71.当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可(D)办理付款业务。A.自开立3日起 B.自开立5日起 C.自开立10日起 D.自开立之日起
72.单位银行卡账户的资金必须由其（A）转账存入。A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户73.下面有关保证金账户说法错误的是（B）。
A.在保证金科目下按客户设立保证金户，建立一一对应关系 B.保证金未经审批可以提前支取
C.保证金账户销户时，应由营销部门审核符合保证金撤销条件后，开户行才能对该笔保证金进行解冻并退还客户，进行账户销户处理 D.保证金专户必须实行封闭管理，严禁发生保证金专户与客户结算户串用、挪用等行为。
74.按有关规定，将转入久悬未取专户的印鉴卡片（A）。A.专夹保管 B.退回客户 C.上缴销毁 D.自行作废 75.存款人由于被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、被吊销营业执照的，应于（D）个工作日内向开户银行提出销户申请。A.10 B.15 C.3 D.5 76.单位在我行办理一般户转基本户的业务时，核心系统账号不变，只做变更账户属性，对此账户进行（D）的限制。
A.全额止付 B.不做现金存入 C.冻结 D.只收不付 77.人行账户管理系统对待核准账户信息保留（C）天。A.3天 B.5天 C.7天 D.10天
78.银行在银行结算账户的开立中，不得有下列行为：违反规定为存款人（A）开立银行结算账户；明知或应知是单位资金，而允许以（A）名称开立账户存储。
A.多头 自然人 B.多头 他人 C.多头 单位
79.个人客户汇款业务时，单笔50 万元以上（含）的资金汇出，应在个人结算业务凭条上加盖（C）。A.业务专用章 B.行长名章 C.营业室主任名章 D.业务受理专用章
80.（C）对结算证明的真实性和有效性进行审查。无误后，在申请表上签章，在结算证明上加盖业务专用章。
A.经办柜员 B.营业室主任 C.三级柜员 D.会计主管 81.出具结算证明和询证函，需要登记（D）。A.《重要会计事项登记簿》 B.《票据签收登记簿》 C.《重要空白凭证登记簿》 D.《出具证明登记簿》
82.以邮寄方式寄至我行的询证函，必须与被审计单位的（B）电话核实，核实内容包括被委托的事务所名称、被委托询证内容等，留存电话录音，同时登记《电话联系情况登记簿》。A.法定代表人 B.业务联系人 C.单位经办人 D.财务负责人
83.空白结算证明应妥善保管，填写错误的，应（C）放入经办柜员当日传票。
A.撕毁 B.交给客户 C.加盖作废章 84.以下说法正确的是（B）。
A.付款凭证为票证的，应使用鉴别仪鉴别真伪，并经二级（含）以上柜员核实及验票。
B.余额对账单上加盖的印鉴应进行电子核印，人工通过的应进行双人核印签章。C.记账人员可以参与对账。
D.对账回执上注明不符款项的无需核查。85.重点对账客户每年的对账次数为（A）。A.12次 B.5次 C.4次 D.2次
86.对公客户办理单笔或当日累计人民币（A）万元以上（含）现金支取、现金票据解付及其他形式现金支取的，应当要求其填写《大额现金支取申请表》。
A.50 B.100 C.20 D.200 87.个人客户在同一营业网点办理单笔或当日累计人民币（B）万元以上（含）现金支取、现金票据解付及其他形式现金支取的，应当要求取款人在支取凭证上注明用途。
A.10 B.20 C.50 D.100 88.《齐鲁银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》规定对于新建立业务关系的客户，应在与客户建立业务关系后的(B)个工作日内划分其风险等级。A.5 B.10 C.15 D.20 89.支行日终零币、残损币（A）。A.必须寄存金库或代理行 B.可在一定额度内，支行留存
C.经行长同意，双人监督下锁入支行保险柜 D.各柜员自行留存
90.柜员暂时离柜时，钱箱应（A）。A.加锁保管，并放臵在有效监控范围内 B.加锁保管后，放在安全地方 C.清空，现金调剂到其他柜员 D.清空，现金上缴库管员 91.收入现金时应(A)。A.唱收，坚持一笔一清，当面点清 B.唱收，坚持一捆一清，当面点清
C.未点清前，有客户支取，在取得客户同意情况下可对外支付 D.点清前，可按券别调剂后再清点
92.银行对外支付时，按规定进行唱付，使用点钞机具点验并告知客户当面点清，客户离行后发现金额不符，短款100元，该责任应（C）负责。
A.银行 B.经办柜员 C.客户 D.银行与客户共同负责 93.对公客户单日提取（C）万元（含）以上大额现金，各网点需提前一天通过OA系统流程，提交上一级运营部审批。A.50 B.20 C.100 D.10 94.对已开办代发工资业务的开户单位，一般不得再以（C）提取现金，尤其对提现数额较大、月提现次数超过（C）次的，要认真审查其用途是否真实，杜绝不合理工资性现金支出。A.工资名义 3 B.奖金名义 2 C.工资名义 2 D.奖金名义 3 95.错款直接责任人的认定：凡当日柜面收付款业务发生的差错，由（D）负责。
A.库管员 B.经办柜员 C.授权柜员 D.经办柜员及授权柜员
96.凡机构库管员保管现金发生的差错，由（A）负责。A.库管员 B.经办柜员 C.授权柜员 D.经办柜员及授权柜员
97.柜员收缴假币应于（D）及时登记并上缴三级柜员。A.每月24.25日 B.2个工作日内 C.5工作日内 D.当日
98.支行负责人对本机构现金应（A）查库一次
A.每月 B.每季 C.每周 D.每半年 99.票面撕裂、自然磨损、侵蚀、变色，但能辨别真假，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额（A）A.全额兑换 B.半额兑换 C.不予兑换
100.金融机构应在收缴假币的（C），加盖“假币“戳记。A.正面 B.反面 C.正、反两面
101.如果假币持有人拒绝在《假币收缴凭证上》签字，收缴人可以在凭证上注明，凭证（B）付给持币人。A.不得 B.可以 C.视情况而定 102.点钞的基本环节正确的顺序是（C）。A.拆把持钞、清点、墩齐、扎把、记数、盖章B.拆把持钞、墩齐、记数、清点、扎把、盖章 C.拆把持钞、清点、记数、墩齐、扎把、盖章 D.拆把持钞、墩齐、清点、记数、扎把、盖章
103.人民币纸币票面污渍、涂写字迹面积不超过（B），但遮盖了防伪特征之一的为不宜流通人民币。
A.1平方厘米 B.2平方厘米 C.3平方厘米 D.4平方厘米 104.2015年版第五套人民币100元纸币于2015年（D）正式发行。A.8月10日 B.9月3日 C.10月1日 D.11月12日
105.上门收款业务中的固定上门收款协议（A）年一签，协议期满客户要求继续提供上门收款服务且符合条件的，需重新审批并签订协议。
A.2 B.3 C.1 D.4 106.2015年版100元纸币采用的光彩光变数字，在垂直观察时，数字以（D）为主，平视观察时，数字以（D）为主，随着观察角度的改变，数字颜色交替变化，并可看到（D）上下滚动。A.金色，蓝色，一条亮光带 B.绿色，金色，一束反射光 C.蓝色，绿色，一束反射光 D.金色，绿色，一条亮光带 107.2015年版100元纸币采用的光变镂空开窗安全线，位于票面正面（D），当票面上下转动时，安全线的颜色在（D）至（D）间变化。
A.左侧，品红色，绿色，B.右侧，黑色，黄色 C.左侧，品红色，黄色，D.右侧，品红色，绿色108.2015年版100元纸币的正面左下方和背面右下方，均有（A）的局部图案，透光观察，可组成完整的对印图案。A.面额数字“100” B.古钱币 C.人民银行行徽 D.数字“2015”
109.下列关于临柜办理现金业务的说法错误的是（D）。A.必须在客户视线以内进行，做到当面点准 B.做到一笔一清，一户一清
C.对交付的现金必须告知客户“现金当面点验” D.柜员可以代填缴款凭证
110.收缴的假币，支行应登记“假币收缴代保管登记簿”，假币实物、登记簿分别由（B）保管，假币实物，登记簿应保持账实相符。A.两名柜员 B.两名三级柜员 C.当日 D.次日 111.单位定期存款起存金额为（C）万元，多存不限。Ａ.5 Ｂ.2 Ｃ.1 D.10 112.某客户5月10日存入50万的七天通知存款，5月20日预约支取登记，预约支取日为5月27日.预约号为123.预约金额为10万。客户于5月27日提供预约号为123的预约通知单，要求支取20万，其适用的利率（A）。
A.支取日挂牌公告的七天通知存款利率 B.存入日挂牌公告的七天通知存款利率
C.10万元按七天通知存款利率计息，另外10万元按活期利率计息 113.单位定期存款的支取方式必须为（B）。A.密码 B.密码和印鉴 C.印鉴 D.密码或印鉴 114.单位通知存款最低起存金额为（B）万元.A.20 B.50 C.10 115.单位定期存款的提前支取次数是（A）。A.只能一次 B.最多三次 C.无次数限制
116.单位通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知取款的天数分为一天通知存款和（A）天通知存款两种。A.七 B.五 C.三 D.十
117.单位协定存款业务，结算户的最低留存额度为人民币（A）万元。
A.10 B.20 C.5 D.1 118.单位开立的通知存款应使用的凭证是（A）。
A.单位存款开户证实书 B.质押存单 C.定期储蓄存单 119.单位定期存款重臵或修改账户密码，且同时更换经办人的情况要谨慎处理，采取（C）再进行修改或重臵的方式处理。A.止付 B.上门核实 C.先止付，待上门核实后 120.以下说法错误的是（A）。
A.未在本机构开立结算账户的不能开立单位定期存款。B.单位定期存款起存金额一万元，多存不限。C.单位定期存款凭预留印鉴和密码支取。
D.单位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次 121.单位定期存款支取时，经办柜员需对金额为（C）以上的证实书联进行真伪鉴别。
A.5万 B.10万 C.不论金额大小 D.50万 122.关于单位通知存款说法错误的是（C）。
A.单位通知存款最低起存金额为50万元，最低支取金额为10万元。B.存款人必须一次性存入，可一次或分次支取。
C.单位通知存款凭证使用“单位定期存款开户证实书”，存款凭证上应注明存期和利率。
D.单位通知存款支取，必须按约定的期限提前通知银行。123.以下说法错误的是（B）。
A.单位通知存款只能以转账方式将存款本、息转入该单位结算账户，不得直接用于结算或提取现金。B.单位通知存款只能凭预留印鉴支取。
C.单位通知存款开户、支取、变更预留印鉴、修改或重臵密码、挂失/解挂/补发证实书等业务规定同单位定期存款。
D.单位通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知取款的天数分为一天通知存款和七天通知存款两种。
124.单位定期存款开户留存的资料和“单位定期存款开户证实书”卡片联由（B）柜员专人加锁入柜保管。
A.一级（含）以上 B.二级（含）以上 C.只能三级 125.支付密码协议使用原则（A）。A.次日生效原则 B.当日生效原则
126.单位结算账户业务申请表上需加盖业务印章为（B）。A.业务受理章 B.业务清讫章 C.业务专用章 D.储蓄专用章
127.客户办理现金支票支取业务，金额8万元，需要（C）使用鉴别仪鉴别票据真伪后进行付款。
A.经办柜员 B.授权柜员 C.经办柜员与授权柜员 D.经办柜员与其他柜员
128.某客户未加办支付密码器，办理现金支票支取业务，金额2万元，电子验印时未自动通过，要求（C）进行验印。A.经办柜员 B.经办柜员与一名复核员共同 C.复核员进行复核验印
129.客户支付密码器丢失后于2012年2月1日到银行办理停用手续，3月5日支付密码器找到，要求银行将支付密码器重新启用，银行是否可以受理？（B）A.可以 B.不可以
130.提出交换的票据、结算凭证、退票理由书、提出卡、批控卡、专用信封、普通信封、提出票据明细等所有单证均应加盖（B）。A.场次章 B.票据交换专用章和场次戳记 C.票据交换专用章 D.结算专用章
131.单位和个人各种款项结算，均可使用支票。通过支票影像系统处理的异地支票业务，金额上限为（A）。
A．50万元 B．20万元 C．100万元 D．5万元 132.付款人或者代理付款人收到挂失止付通知书后，查明挂失票据确未付款时，应立即暂停支付。付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（B）日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第（B）日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。
A.7.8 B.12.13 C.3.4 D.3.7 133.商业汇票的时效期限为自汇票到期日起（D）。A.1个月 B.6个月 C.1年 D.2年
134.收到异地银行邮寄来的已到期的我行承兑汇票，应（A）。A.审核无误，见票即付 B.在收到凭证3日内付款
C.给付款人发出付款通知后3日内付款 D.票据到期日后的3日内付款
135.客户挂失现金汇票时必须到（A）办理挂失。A.签发行或代理付款行 B.兑付行 C.和签发行隶属于同一清算行的任一机构 D.出票行
136.持票人对支票出票人的权利，自出票日起（C）内不行使而消灭。
A.2年 B.1年 C.6个月 D.10日 137.银行汇票的提示付款期为自出票日起（A）。A.1个月 B.2个月 C.6个月 D.1年
138.银行汇票除出票日期、收款人名称、出票金额不得更改外，（C）也不得更改，更改的银行汇票无效。A.多余金额 B.用途 C.实际结算金额 D.付款人名称 139.银行本票提示付款期限自出票日起，最长不超过（B）。A.1个月 B.2个月 C.半年 D.2年 140.小额支付系统的发送方式(A)A.由系统定时自动组包发送 B.由系统实时组包发送 C.由系统实时逐笔发送
141.大额支付系统（D）处臵支付业务。A.定时 B.批量 C.单笔 D.逐笔实时
142.小额支付系统处理的支付业务一经（A）即具有支付最终性，不可撤销。
A.轧差 B.支付 C.清算 D.确认
143.发起行对发起的支付业务需要退回的，应通过大额支付系统发送退回请求。接收行收到发起行的退回请求（C）的，立即办理退回。
A.未轧差 B.未清算资金 C.未贷记接收人账户 D.已贷记接收人账户
144.查复行收到查询信息，业务人员依照查询书内容，认真阅读有关账册、凭证和资料，查明情况和原因，报经业务主任审核同意，在（C）予以查复。
A.当日 B.下一个法定工作日 C.下一个法定工作日上午12点前145.小额支付系统处理的普通贷记业务的上限是（C）。A.2万元 B.3万元 C.5万元 D.10万元
146.银行汇票自出票日起满两个月仍未兑付的，上海资金清算中心于次工作日主动将汇票资金退回出票行；当客户申请退回时柜员选择（A）将资金贷记客户账。
A.逾期汇票付款交易 B.交易确认交易 C.活期存入 D.综合记账 147.现金银行汇票的代理付款行为（B）。A.任一家商业银行
B.城市商业银行资金清算中心的会员行或成员行 C.全国范围内的农业银行 D.全国范围内的工商银行
148.支付系统行号共几位？（C）A.10位 B.8位 C.12位 D.15位
149.清算账户是指经中国人民银行批准的（A）和特许参与者开设的用于资金清算的存款账户。
A.直接参与者 B.间接参与者 C.直连参与者 D.间连参与者 150.大额支付系统（B）处理支付业务，（B）清算资金。A.逐笔实时、轧差净额 B.逐笔实时、全额 C.批量、轧差净额 D.批量、全额 151.大额支付系统日间业务处理时间是（C）。A.8:00-17:00 B.8:00-17:30 C.8:30-17:00 D.8:30-17:30 152.大额支付系统清算窗口处理时间是（D）。A.17:00-17:30 B.17:30-20:00 C.17:00-20:00 D.17:00-20:30 153.大额支付系统可以处理的业务种类中不包括（B）。A.规定金额起点以上的跨行贷记支付业务 B.规定金额起点以上的跨行借记支付业务 C.规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务 D.特许参与者发起的即时转账业务 154.小额支付系统运行时间为（A）。
A.7*24小时不间断运行 B.工作日8：30——17：00 C.工作日8：00——17：00 D.工作日 8：30——17：30 155.小额支付系统每日日切时间是（A）。
A.16:00 B.16:30 C.17:00 D.17:30 156.小额支付系统对账时间为（C）。A.每日16:00 B.每工作日16:00 C.每工作日17：30 D.每日17:30 157.小额支付系统定期借记支付业务可以处理（B）及中国人民银行规定的其它定期借记支付业务。
A.代付工资业务 B.代收水.电.煤气等公用事业费业务 C.个人储蓄通存业务 D.个人储蓄通兑业务
158.下列哪种支付业务属于小额支付系统实时借记支付业务？（C）
A.个人储蓄通存业务 B.普通汇兑业务 C.通用票据截留（本票）业务 D.网银借记业务
159.由单个付款人同时向多个收款人付款是小额支付系统（B）业务的特点。
A.定期借记 B.定期贷记 C.普通借记 D.普通贷记 160.由单个收款人同时向多个付款人收款是小额支付系统（A）业务的特点。
A.定期借记 B.定期贷记 C.普通借记 D.普通贷记 161.目前下列哪项业务是依托小额支付系统进行业务处理的？（B）
A.柜面通 B.银行本票 C.全国通 D.同城票据交换 162.一个小额支付系统实时借记业务包处理（A）笔银行本票业务。A.1 B.2 C.5 D.50 163.依托小额支付系统办理银行本票业务是指代理付款行出票银行依托小额支付系统实现银行本票信息的（B）和资金清算的业务。A.定时比对 B.实时比对 C.批量比对 D.组合比对 164.小额支付系统实时业务遵循（B）的原则。A.实时入账.实时清算 B.实时入账.定时清算 C.定时入账.实时清算 D.定时入账.定时清算
165.支付业务信息在小额支付系统中以（A）的形式传输和处理。A.批量包 B.单笔业务 C.队列 D.配对组合166.银行汇票业务自动挂账通过（B）科目核算。A.银行汇票挂账 B.支付系统挂账 C.支付系统过渡 D.大.小额支付系统过渡
167.小额支付系统发起清算行组包时按（B）进行组包。A.同一接收清算行 B.同一接收清算行和同一业务种类 C.同一业务种类和同一委托日期 D.同一接收清算行和同一委托日期
168.小额支付系统普通贷记.定期贷记支付业务以（A）为轧差依据。
A.贷记批量包 B.贷记单笔业务 C.回执包中的成功交易 D.回执包
169.小额支付系统实时贷记.借记支付业务以（C）为轧差依据。A.贷记批量包 B.贷记单笔业务 C.回执包中的成功交易 D.回执包
170.小额支付系统实行7×24小时不间断运行。小额支付系统工作日为自然日，其资金清算时间为（A）的工作日。A.大额支付系统 B.小额支付系统 C.支票影像交换系统 D.网上支付跨行清算系统
171.网上支付跨行清算系统逐笔实时处理支付业务，轧差净额清算资金，遵循“（C）”的原则。A.实时入账、逐笔清算B.组包发送、定时清算 C.实时入账、定时清算
172.通过网上支付跨行清算系统办理网银借记业务，付款行应与其客户签订（C）协议。
A.三方代付 B.三方代收 C.授权支付 D.授权查询 173.小额支付系统以（C）为计费和收费对象。A.银行机构 B.商业银行总行 C.直接参与者 D.间接参与者 174.小额支付系统对（D）收费。A.所有的支付类业务和信息类业务 B.已清算的支付业务和发送的信息类业务 C.已轧差的支付业务和发送成功的信息类业务 D.已清算的支付业务和发送成功的信息类业务 175.小额支付系统借记业务（C）收费。A.对所有回执业务计费 B.对成功扣款回执和失败回执差别收费
C.只对成功扣款回执收费，失败的回执不收费 D.对回执不收费
176.小额支付系统办理的支付业务，收费标准（D）同城业务和异地业务，（D）不同时间段。
A.不区分、不区分 B.不区分、区分 C.区分、不区分 D.区分、区分177.在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的,中国人民银行应当责令改正,并销毁非法使用的人民币图样,没收违法所得,并处（B）万元以下罚款。
A.1 B.5 C.20 D.50 178.国家处理中心收到大额支付系统发起清算行发起的支付业务信息后，如发现不足支付的，则作（B）处理。A.撤销 B.排队 C.退回 D.止付
179.直接参与者清算账户不足支付时，筹措资金顺序正确的是：（Ａ）
① 向中国人民银行申请再贷款 ② 通过票据转贴现或再贴现获得资金 ③ 从银行间同业拆借市场拆借资金 ④ 向其上级机构申请调拨资金 ⑤ 通过债券回购或自动质押融资获得资金 A.④③⑤②① B.④⑤③②① C.④②③⑤① D.④②③①⑤
180.小额支付系统对直接参与者设臵（D）实施风险控制。A.授信额度 B.质押品价值 C.圈存资金 D.净借记限额
181.小额支付系统对排队等待轧差处理的支付业务自动按（A）排列。
A.金额由小到大 B.金额由大到小 C.时间由先到后 D.时间由后到先
182.支付系统参与者对有疑问或发生差错的支付业务，应当使用查
询查复格式报文，并在（B）发出查询。A.当日 B.下1个法定工作日12：00前
C.2日内 D.3日内
183.个人客户办理汇款时，需填写的凭证（C）。
A.电汇凭证 B.个人结算业务申请书 C.个人结算业务凭条 184.汇兑往账复核前发现错误的，由（A）通过“PTS1003汇款往账单笔维护”交易进行修改或删除后重新录入。
A.原录入员 B.有录入权限的柜员 C.复核员 D.确认员 185.大额支付系统中，接收清算行收到退回申请信息后，已贷记接收人账户的，（C）。
A.经授权，根据原支付信息按正常程序使用退汇报文办理退汇 B.向发起清算行发送统一退回的应答信息
C.接收清算行向发起清算行发送拒绝退回的应答信息，对拒绝退回的业务，由发起行或发起人与接收人协商解决 D.不予处理
186.支付系统收款行须在收到退回申请报文的当日至迟（A）发出应答报文。
A.下1个法定工作日上午 B.下1个法定工作日日终 C.下2个法定工作日上午 D.下2个法定工作日日终
187.小额支付系统付款行须在收到止付申请报文的当日至迟（C）发出应答报文。
A.下3个法定工作日上午 B.下3个法定工作日日终
C.下1个法定工作日上午 D.下1个法定工作日日终
188.直接参与者或城市处理中心发生支付系统故障时，应当遵循“先报告、后处理，尽快恢复运行，优先保障（Ａ）运行”的原则进行处臵。
A.大额支付系统 B.小额支付系统 C.支票影像交换系统 D.同城票据交换系统
189.支付系统直接参与者出现下列情况之一的，人民银行将视情节轻重与予以定期或不定期进行通报。（F）A.未按规定及时登录.退出支付系统
B.未按规定及时完成日终对账，办理查询.查复 C.因流动性不足导致支付系统清算窗口开启
D.出现重大技术故障，导致支付业务较长时间不能正常办理 E.违反支付清算纪律，影响支付业务正常处理 F.以上都是
190.来账系统自动挂账通过（B）科目核算。A.来账挂账户 B.支付系统挂账户 C.支付系统过渡户 D.大.小额支付系统过渡户 191.支付系统行号的前三位是该行的（A）。
A.行别代码 B.地区代码 C.序列号 D.校验号 192.支付系统行号的第4-7位是该行的（B）。A.行别代码 B.地区代码 C.序列号 D.校验号
193.银行业金融机构在收到加入支付系统的书面批准后2个月内未
完成有关准备工作且无正当理由的，该机构在（B）个月内不得再次申请加入支付系统。
A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.1年
194.支付系统申请机构在收到加入支付系统的书面批准后的（B）个月内，完成准备工作。
A.1 B.2 C.3 D.6 195.被强制退出支付系统的银行业金融机构，自退出之日起（B）内不得申请加入支付系统。
A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 196.全国支票影像交换系统实行（D）运行。A.工作日8：00-17：00 B.工作日8：30-17：30 C.工作日8：30-17：00 D.7×24小时 197.支票影像系统业务处理遵循（A）的原则。A.先付后收.收妥抵用.全额清算.银行不垫款 B.先付后收.收妥抵用.差额清算.银行不垫款 C.先收后付.收妥抵用.全额清算.银行不垫款 D.先收后付.收妥抵用.差额清算.银行不垫款
198.银行业金融机构在出售可全国通用支票时，应在支票票面记载付款银行（C）。
A.交换号 B.行别代码 C.银行机构代码 D.序列号
199.影像交换系统处理的区域业务，在分散接入模式下，其信息自提出行提交，经（B）分中心至提入行止。
A.城市处理中心 B.票据交换所 C.人民银行营业部 D.国家处理中心
200.影像交换系统处理的区域业务，在集中接入模式下，其信息自提出行提交，经（Ａ）,至提入行止。
A.分中心 B.票据交换所.分中心 C.分中心、票据交换所 D.票据交换所
201.提出行应按规定格式制作支票影像信息，在受理支票的当日至迟下一个法定工作日（Ａ）提交影像交换系统。A.上午10:00 B.上午12:00 C.下午14:00 D.下午16:00 202.目前，全国支票影像交换系统规定提入行应在T+（Ｂ）日内通过小额支付系统返回支票业务回执。
A.1 B.2 C.3 D.5 203.通过影像交换系统处理的附粘单支票影像应采集其正面和（Ｂ）的影像。
A.每一手背书粘单 B.记载最后一手委托收款背书粘单 C.第一手背书粘单 D.任意一手背书粘单
204.对发出有误的支票影像信息，提出行可以通过影像交换系统向提入行（C）。
A.申请退回 B.申请撤销 C.申请止付 D.查询查复 205.提入行收到止付申请，下列哪种情况应发起“拒绝止付”应答的？（D）
A.未向小额支付系统发出支票业务回执的 B.已发出支票业务回执的且为拒绝付款 C.同意付款但未纳入轧差的 D.同意付款且已纳入轧差
206.系统参与者对有疑问或发生差错的业务应及时通过影像交换系统办理（A）。
A.查询 B.撤销 C.退回 D.止付
207.下列除哪项外，其余可作为持票人开户银行拒绝受理理由的？（C）
A.支票金额超过规定上限 B.超过提示付款期 C.使用支付密码 D.未作委托收款背书
208.下列哪项可以作为支票影像交换系统业务退票理由？（C）A.未加盖票据交换专用章
B.电子清算信息中未录入最后一手委托收款背书人信息 C.未作委托收款背书 D.支票票面“用途”未记载
209.出票人开户银行拒绝付款时，由持票人开户银行根据出票人开户银行的拒绝付款回执代为出具（A）。A.退票理由书 B.拒绝受理通知书 C.退票清单 D.退票通知书
210.商业汇票按照（B）的不同，可以分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。
A.付款人 B.承兑人 C.收款人 D.票据持有人 211.纸质商业汇票的付款期限由交易双方商定，但最长不得超过（B）。
A.三个月 B.六个月 C.九个月 D.一年
212.对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让将产生的法律后果是（C）。
A.该汇票无效 B.该背书转让无效
C.背书人对后手的被背书人不承担保证责任 D.背书人对后手的背书人承担保证责任
213.银行本票的出票金额、出票日期、收款人名称不得更改，更改的本票无效，其他记载事项的更改由（C）签章证明。
A.出票行 B.代理付款行 C.原记载人 D.票面收款人 214.银行本票的付款地为（C）。A.代理付款行所在地 B.收款人所在地 C.出票人所在地 D.申请人所在地
215.持票人超过付款期限不获付款的，在（C）时，应当向出票行提交单位书面证明，并将本票交给出票行。
A.任何时候 B.3年以内 C.票据权利时效内请求付款 D.5年以内
216.代理付款行受理本票时应核对本票背面持票人签章是否与（D）一致。
A.单位公章 B.单位财务章
C.单位法人章 D.银行预留签章
217.超过提示付款期限的银行本票，（A）不予受理。A.代理付款行 B.出票行 C.收款人 D.被背书人 218.（B）是银行将款项确已收入收款人账户的依据。A.业务受理回单
B.收账通知
C.汇兑业务申请书客户联 D.汇兑业务申请书
219.申请人缺少解讫通知要求退款的，出票银行应（Ｂ）。
A.申请人必须办理公示催告，出票银行凭法院判决支付票款 B.于银行汇票提示付款期满一个月后办理退款手续 C.于票据权力期限届满后办理退款手续
D.于银行汇票民事权力期限届满后办理退款手续
220.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起（A）个月。
A.6 B.3 C.1 D.2 221.粘贴粘单时在粘接处签章的人为（B）。
A.附粘单前的末次背书人 B.粘单上的第一记载人
C.最终持票人 D.出票人
222.票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，当代理人超越代理权限时，应当（A）。
A.就其超越权限的部分承担票据责任
B.由签章人承担全部票据责任
C.由被委托人承担全部票据责任 D.由委托人承担全部票据责任
223.下列各项中，可以由出票人授权补记的是（C）。
A.出票日期 B.付款人名称 C.支票的金额 D.出票人签章 224.甲企业在其银行存款不足1万元的情况下，向业务单位开出一张1.5万元的转账支票，银行可对其处以（A）元的罚款。A.1000 B.750 C.500 D.300 225.下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是（B）。A.中文大写金额数字到“角”为止，在“角”之后没有写“整”字 B.票据的出票日期使用阿拉伯数字填写 C.阿拉伯小写金额数字前填写了人民币符号
D.“1月15日”出票的票据，票据的出票日期“零壹月壹拾伍日” 226.支票的出票人签发支票的金额不得超过（D）。A.签发时在付款人处实有的存款金额 B.签发日前在付款人处实有的存款金额 C.付款前一日在付款人处实有的存款金额 D.付款时在付款人处实有的存款金额
227.出票银行签发银行本票需编制不超过（D）位的密押。A.12 B.15 C.18 D.20 228.贴现办理前，应先进行查询查复，严禁先贴后查或者不查。票据查询后（B）个工作日内未办理贴现的，须重新查询后方可继续
办理贴现。
A.1 B.2 C.3 D.5 229.大.小额支付系统办理汇款和接收来账使用的过渡科目为（A）。
A.支付系统过渡户 B.支付系统来往账过渡户 C.大.小额支付系统过渡户 D.大.小额支付系统来往账过渡户 230.办理往账时，（A）后系统自动扣除交易金额和手续费等服务费款项。
A.交易录入 B.交易复核 C.交易确认 231.每次转存保证金时，需市场营销部门出具（A）。
A.业务联系单 B.承兑调查表 C.业务审批表 D.放款通知书 232.自2011年8月1日起，济南辖内支行在签发由总行集中承兑的银行汇票时，对票面金额（B）万以上的，由我行员工在营业室内手工填制票面要素。
A．50万 B．100万 C．150万 D．200万 233.单位客户申请发放贷款时，借款凭证上签章应为（A）。A.单位公章及法定代表人名章 B.财务章 C.财务章及法人或负责人名章 D.单位预留印鉴
234.经办柜员接到客户经理提供的一式四联借款凭证后，应审核的我行工作人员的签字是（D）。
A.行长签字 B.客户经理签字 C.市场营销部主任签字 D.以上都是
235.借款人自主支付贷款资金的，柜员根据市场营销部门提供的借款凭证及放款通知书将贷款资金发放到(B)结算账户。A.合同约定收款人 B.借款人 C.客户经理 D.借款人指定任意
236.分、支行（部）因操作有误需对贷款利率进行调整时，根据《关于规范贷款利率调整流程的通知》须向总行（B）提交申请。A.信贷审批部 B.计财部 C.市场营销部 D.运营部
237.对贷款利率进行调整时，经批准后由总行（A）进行系统调整操作。
A.运营部业务处理中心 B.经办行 C.计财部 D.信贷审批部 238.系统自动回收贷款，对逾期贷款的本息，系统每日日终检查回收账户余额并进行（A）追缴。
A.持续 B.按月 C.按周 D.不自动
239.系统自动回收贷款对于（A）贷款，系统按照先息后本的顺序进行自动回收。
A.应计贷款 B.非应计贷款 C.逾期贷款 D.核销贷款 240.贷款手工回收过程中，经办柜员或复核柜员发现贷款信息录入有误时，由经办柜员通过（A）进行冲销。
A.回收冲销 B.发放冲销 C.结算冲销 D.结清冲销 241.系统只支持对（A）贷款进行核销。A.非应计贷款 B.应计贷款
242.若客户指定对某笔发放的贷款本金进行提前回收，需要到（A）
办理。
A.开户行 B.任意支行 C.都可以
243.支付或退回保函保证金，支付保证金只能采用（A）向受益人支付。支付时，市场营销部同时提供申请人出具的《划款委托书》。A.转账方式 B.现金方式 C.电汇 D.都可以 244.委托贷款业务以受托人名义发放，其风险由（A)承担。A.委托人 B.受托人 C.受托人和委托人 245.有权机关查询账户余额的，（B）可受理。
A.开户行 B.我行任一机构 C.总行运营部业务处理中心 246.在缴税期内，我行收到国（地）税局批量扣款信息后，系统自动从纳税人签约账户扣款划转入(C)账户。A.应解汇款 B.市行辖内往来 C.待结算财政款项 D.其他应付款
247.纳税人在一个年度内原则上不得变更缴税账户；如确需变更的，应在办理有关涉税事项的5个工作日前，填写(A)向主管税务机关提出申请。A.撤销缴税账户申请书 B.变更纳税帐户申请书 C.重新开立缴税帐户申请书 D.维护缴税帐户申请书
248.纳税人持盖章后的《撤销缴税账户申请书》，到（C）办理撤销签约账户手续。
A.我行任一支行 B.开户行 C.原签约开户行 D.以上都不对
249.支行办理转账缴税后，因系统故障，我行缴费成功两笔，但财税方只成功了一笔，必须根据业务处理中心的“财税联网错账调整通知”，通过“活期转账”交易，将错账资金从“财税联网错账调整资金户”中转出，转入(A)A.个人或单位纳税人账户 B.其他应付款 C.中间业务过渡户 D.财税联网退税户
250.如未及时处理财税错账，造成税款延迟退入客户账或未及时通知缴税不成功客户再次缴纳税款，导致纳税人缴纳滞纳金的，应由(B)承担相关责任。A.总行业务处理中心 B.责任人 C.营业室主任 D.会计主管
251.《中华人民共和国反洗钱法》自何时起实施（B）。A.2006年12月31日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年2月1日
252.《金融机构反洗钱规定》明确金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（D）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A.24小时 B.2个工作日 C.72小时 D.48小时
253.根据《齐鲁银行反洗钱管理实施细则》规定，客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存（B）。A.十年 B.五年 C.三年 D.一年
254.单笔或者当日累计人民币交易（B）以上或者外币交易等值（B）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当报送反洗钱大额交易报告。
A.10万元，5000美元 B.20万元，1万美元
C.50万元，10万美元 D.30万元，2万美元
255.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（B）以上的跨境
交易，应当心报送大额交易报告。A.5000美元 B.1万美元 C.2万美元 D.5万美元
256.金融机构及其工作人员应当对报告反洗钱可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向（C）提供。A.存款人 B.朋友 C.任何单位和个人
257.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（C）。A.提交大额交易报告 B.提交可疑交易报告
C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告
258.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币（D）万元以上的款项划转属于反洗钱大额交易报告范围。A.20 B.50 C.100 D.200 259.自然人银行账户之间，以及自然人与法人账户之间单笔或当日累计人民币（D）万元以上的款项划转属于反洗钱大额交易报告范围。
A.10 B.20 C.30 D.50 260.下列表述不正确的是（B）。
A.客户由他人代理办理业务时，金融机构应当同时核对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件。
B.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向其亲属、公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
C.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 261.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列说法中不正确的是（C）。
A.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告
B.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
C.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
262.下列哪项业务如达到大额交易标准，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告（C）。
A.金融机构同业拆借.在银行间债券市场进行债券交易
B.商业银行发起的税收、错账冲正、利息支付
C.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的不同户名下的定期存款
D.定期存款到期后，将本金或者本金加利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户的活期存款
263.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行
C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国公安部
264.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（A）。A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
B.客户身份资料在业务关系结束后.客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年
C.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任
265.根据《金融机构反洗钱规定》，在现场调查时，人民银行调查人员应出示的合法证件具体为（B）
A.中国人民银行工作证 B.中国人民银行执法证 C.中国人民银行入门证 D.中国人民银行调查证
266.《齐鲁银行反洗钱管理实施细则》规定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（C）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币5万元以上或者外币等值10000 美元以上 B.人民币2万元以上或者外币等值2000 美元以上 C.人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上 D.人民币10万元以上或者外币等值5000 美元以上
267.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，金融机构发现涉嫌恐怖融资的可疑交易后，应将该可疑交易向（B）报告，然后由该机构向中国反洗钱监测中心报告。A.当地人民银行 B.金融机构总部 C.当地安全机关 D.当地公安机关
268.《金融机构反洗钱规定》明确，反洗钱调查中的临时冻结措施应当由（A）实施。
A.中国人民银行 B.中国人民银行各分支机构
C.有管辖权的侦查机关
D.公安机关
269.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。
A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 270.《齐鲁银行反洗钱管理实施细则》规定，在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（A）保存。
A.最长期限 B.最短期限 C.规定期限 D.适当期限 271.《齐鲁银行反洗钱管理实施细则》规定，应当保存的交易记录包括关于（D）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。A.大额 B.资金 C.可疑 D.每笔
272.《齐鲁银行反洗钱管理实施细则》规定，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（C）为客户办理业务。A.继续 B.暂停 C.中止 D.连续
273.《齐鲁银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》规定，对于已确立过风险等级的客户，根据其风险程度设臵相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。其中高风险客户重新审核期限为
49（A）。
A.半年 B.年 C.二年 D.季度
274.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的（A）,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。
A.内部操作规程 B.业务管理流程 C.业务管理规定 D.外部操作规程
275.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是（B）。
A.5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日 C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日
276.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（B）罚款。A.5万元以上10万元以下 B.1万元以上5万元以下 C.2万元以上10万元以下 D.1万元以上10万元以下
277.《金融机构反洗钱规定》明确，下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准（D）
