案件防控工作要做到_案件防控工作建议

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案件防控工作要做到“三不放过”

农信社经营发展的好坏与案防工作密切相关，健全完善的案件防控体系，素质过硬的案防队伍，严格到位的追责力度能够为农信社各项业务的健康发展提供强有力保障。因此，我们一定要树立发展与案防并重的理念，树立抓案防就是抓效益、抓稳定的理念，树立风险防控创造价值的理念。案件防控工作要真正地落到实处，除了具备一支优秀的案防队伍，还要做到“三不放过”。

一是案件原因不弄清不放过。每个案件的发生都有原因，除了制度的问题，最关键的就是人的问题。业务经营发展的过程中，各个岗位都需要人来操作，由于人具有思想易波动、情绪变化大的特征，在案防工作中难以确切地掌握其心理动态和行为轨迹。比如某个联社发生了大量的新增不良贷款，首先就要从客户经理入手调查，贷前、贷中、贷后的运作过程是否严格按照规章制度进行操作，不能只是从贷款资料上进行简单的追查。每次风险排查过后，每个行社多多少少都会发现一些风险隐患，多数集中在财务、柜面和信贷方面，如果案件原因弄不清楚，就等于放纵风险继续蔓延。在案件发生原因的排查上，行社领导一定要高度重视，如果领导不重视，部门的工作推进就会有难度，特别是牵扯到不同部门之间的沟通协调。总之，排查出风险隐患后，一定要搞清楚隐患存在和发生的原因，只有了解了病根，才能更好地对症下药。

二是案件整改不到位不放过。风险排查过后，最关键的就是问题的整改，这就牵扯到风险排查部门与业务、财务、信贷等部门的协调配合，对于易于整改的问题可能很快就能得到解决，而对于已经发生且无法挽回的问题就面临着责任追究。因此，风险隐患整改一定要建立明细台账，每个风险、每个问题都要明确责任部门、责任人员以及整改期限，要逐笔逐项签订整改承诺书，若到期未整改或整改不到位，就要进行责任追究。目前农信社的案防工作最大的难点就是后期的问题整改，查出问题并不难，只要严格按照规章制度进行排查，多多少少都会存在一些问题隐患，如果不想办法进行整改，风险就会不断被放大，最终导致案件的发生。在问题的整改阶段，纪检部门一定要起到督导作用，定期或不定期进行督导，对于整改不积极、整改敷衍了事的部门要进行责任追究，要确保风险隐患得到及时有效地整改。三是案件追责不严格不放过。责任追究的前提一般都是制度落实不到位、问题整改不到位、或者扮演了风险隐患的制造者，不同的风险隐患惩处力度要有所区别。比如信贷类业务，对于有吃拿卡要现象的客户经理一经发现一律开除，这类人的存在只能让信贷队伍越来越糟糕，因此一定要清楚此类害群之马。而对于柜面业务，可以通过适度的经济处罚来进行告诫和处罚，给予柜员改正的机会。案件的追责时机一定要及时，案件发生后要尽快落实责任人，对于隐瞒风险和负有直接责任的人员要首先进行问责，对于负有间接责任的人员要给予其整改期限，到期还未进行整改的要进行责任追究。给予第一责任人首要问责是为了强化其风险意识，只有第一责任人在思想上高度重视，就能最大限度地扼制风险隐患的发生和蔓延。

案件风险排查可谓是农信社每年都在进行的常规工作，作为各项业务正常经营运作的保护伞，各行社除了要建立健全案防工作体系，组建优秀案防队伍外，还要切实搞清楚案件隐患发生的原因，及时有效地进行问题整改，还要对违法违规违纪人员进行严格追责。只有

严格做到以上“三不放过”，才能确保农信社案防工作的稳健有效开展。（开封市办纪检监察室杨东升）

文章来源：河南农信网