反洗钱知识宣传_反洗钱知识宣传图文

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反洗钱知识宣传

洗钱，就是明知是违法所得及产生的收益，通过各种方法隐瞒、掩饰其来源和性质，意图使其形式上合法化的行为。主要方法包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我国相关监管部门依法采取对大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

2006年，某银行在监测网上银行交易时发现，每天有若干个人账户在同一时点向某些新开账户划转资金，金额1000～2000元，这些账户收到资金后迅速集中转出，随后再没有新的交易发生，明显存在异常情形。该银行即按照反洗钱规章要求报案，警方据此展开侦查，迅速破获了一个以潘某为首的内部分工明确网络诈骗团伙。

金融业是反洗钱工作的前沿阵地，可以尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。客户到证券公司或期货公司办理开立、挂失、注销证券账户，申请、挂失、注销期货交易编码，签订期货经纪合同，转托管，挂失交易密码，修改基本身份信息，开通网上交易、电话交易等业务时，应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。当客户要求变更姓名、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关资料信息。