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案件防控护航 合规经营增效

——**社案件防控工作开展情况汇报

省联社督导组：

近年来，在省联社、省联社**办事处、**银监分局的关心指导下，在全体干部员工的共同努力下，我社党委、领导班子坚持‚业务发展，案防先行‛的工作原则，保持案防工作高压态势，将案件防控工作纳入日常议事日程，同布署、同安排、同检查。经全区上下干部员工的不懈努力，存款大步增涨，贷款稳步投放，贷款损失准备充足率大幅攀升，拨备覆盖率逐步提高，综合实力明显增强。现将我社近年来的案防工作开展情况汇报如下：

一、基本情况：

5月末存款余额**万元，较年初上涨**万元，贷款余额**万元，较年初上涨**万元，五分不良贷款余额**万元，较年初下降**万元，贷款损失准备充足率**%，比年初上升**%，拨备覆盖率**%比年初上升**%

二、案防工作主要措施和办法

（一）建立案防工作长效机制

1.强化组织领导，构筑案防工作防线。我社一是坚持案防工作‚一把手‛负责制，于年初成立了由理事长任组长，班子 1 成员任副组长，各部室负责人为成员的‚案件防控工作领导小组‛，明确了工作职责，领导小组下设案件防控办公室在联社稽核部。同时，各基层社成立案防工作领导小组，组长由信用社主任担任，负责检查、督促、指导辖内信用社开展案件防控工作。二是联社与各营业机构逐级签订了《高级管理人员/管理部门负责人合规经营操作防范案件责任书》、《五级防范责任书》，营业机构与员工、当地派出所友邻单位签订了《员工合规经营操作防范责任书》，《联防协议》，形成了一级对一级负责，层层抓落实的案防工作格局。三是今年年初，我社在‚业务经营工作会‛召开前，率先召开了‚案防工作和党风廉政建设工作会‛，强调了案防工作的重要性、复杂性、艰巨性、长期性，明确了2012年案防工作，进一步增强了全员案防意识。

2.加强思想教育，为案防打好人本基础。一是建立案防学习制度，要求各网点每月至少组织1次案防学习。学习内容包括案情通报、案防通报以及相关文件，引导全体干部员工牢固树立合规意识，规范操作流程。二是开展案例警示教育。组织干部员工观看警示教育片，如‚沉重的代价‛、‚滑向深渊‛。三是开展现场警示教育活动3次。组织全区青年员工到重庆白公馆、渣滓洞、红岩村等地接受红色教育2次，组织联社管理人员到四川省女子监狱进行现场警示教育1次。

3.强化内控建设，健全防控工作体系⑴案防工作，制度先行。为使案防措施落到实处，我社坚持把制度建设作为抓好案防工作的前提，对内控制度、业务流程等进行了分析梳理，查缺补漏、剔旧补新，修订和完善了相关各项制度办法：一是制订了《案件专项治理工作意见》和《案件防控工作质量考核评比办法》；建立健全了《干部重大事项报告制度》、《重大突发事件报告制度》、《审计约见谈话办法》、《重要岗位工作人员定期轮岗和强制休假管理》、《非法集资监测预警机制》、《安全保卫工作应急预案》、《对账管理办法》、《集中授权管理办法》等规章制度。二是建立了案件防控会议按季分析制度。各部门负责人对本专业条线的案防工作进行总结和评价，提出整改措施和下一步案防工作的努力方向，形成联社党委统一领导，党政齐抓共管，部门各负其责的领导机制和工作机制。三是建立和完善了职工执行基本规章自我评价按季报告、各社案防工作按季分析上报、员工思想动态按季分析、行为失范人员定期排查等制度。

⑵加强合规企业文化建设。一是将《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》印制成册，人手1册。二是今年，我社将银监会防范操作风险‚十三条‛、‚四川银行从业人员五十个严禁‛、银行业内控‚十个联动‛、防范操作风险的‚十项措施‛、‚六个领域、两个重点环节‛，省联社‚十条禁令‛、业务经营‚二十个不准‛等进行了归纳，印制成《员工合规文化手册》，发到每位员工手中，要求各网点组织员工认真学习，把各类‚严禁‛贯穿于各重要领域和操作流程。

（二）建立案防激励约束机制

1.创新绩效考核方式。根据《**市农村信用社薪酬考核实施方案》、《**社案防绩效考核办法》，员工绩效工资由四部分构成，包括：岗位绩效工资、经营绩效工资、案防绩效工资和奖金。案防绩效是员工执行内控制度，防止案件发生经考核所得的工资。

2.实行员工末位淘汰制度。《员工末位淘汰制度办法》同样把‚内控制度建设和执行情况，安全保卫制度建设执行情况‛纳入员工年度工作考核范畴，促进了员工案防意识的提高，进一步巩固了我社的案防工作堡垒。

（三）加强监督队伍和案防工作覆盖面建设

1.加强监督队伍建设。一是成立了督查室和员工违规经济处罚委员会，负责对全社各网点部门贯彻执行联社及上级各项规章制度情况的督查落实情况、工作纪律、工作作风等进行督查，对员工违规违制行为进行处理。二是成立了对账中心。联社聘请了2名员工，负责城区范围的对账工作，极大提高了对账率。三是成立了集中授权中心。

2.认真执行高管交流、重要岗位轮岗、近亲属回避、离岗审计制度。近年来我社结合竞聘上岗机制，对同一网点同一岗位工作年限超过4年的 名干部、员工进行了交流、轮岗。

3.开展各类专项治理和检查活动。一是开展各类专项治理活动，如：‚年度业务经营指标真实性专项检查‛、‚ 深化制度和案防制度执行年活动‛、‚ 治理违规违纪收受红包礼金专项治理‛、‚ 业务经营弄虚作假行为专项整治活动‛、‚三基‛工作、‚反邪教工作‛、抵押质押贷款‚三项整治‛、整治业务经营不规范行为等。二是开展各类自查自纠工作。如‚治理商业贿赂和不正当交易行为自查自纠‛、‚规范服务行为自查自纠‛、‚管理人员‘六种违规’自查自纠‛、‚管理人员及亲属经商办企业情况专项治理自查‛、‚业务经营20个不准自查‛、‚ 员工失范行为排查‛等。三是开展基本制度执行情况排查，如：‚股金管理专项排查‛、‚反洗钱及蜀信卡大检查‛、‚支付结算、存款风险滚动排查‛、‚自助机具安全管控检查‛等。

4.加大后续检查工作力度，促进整改落实。我社依托省联社稽核管理系统，查找分析风险线索，同时结合各专业部室开展的专业条线检查结果，针对性地开展检查。对查出的问题建立违规台账，在后序稽核时，对存在的问题进行再稽核，督促各网点按时保质整改。同时监督部门加大了与业务部门的沟通，对操作行为不规范、不统一的，移交联社专业部室，专业部室对个别特殊业务的办理流程和处理方法进行了明确、对一般性问题进行了强调，使检查有据可依，业务操作流程更具可操作性。

5.安全保卫工作扎实有效，安防综合能力明显提高。一是完善了《**农村信用合作联社安全保卫工作应急预案》，要求各网点根据具体情况细化应急预案内容。二是今年3月，我社成功举办守押大队实弹射击、消防、运钞车防抢应急演练，切实提高了内保守押队伍处置突发事件的能力。三是加强安全设施的改造和升级。近年来，我社投入安保资金156万元，购买3扇防尾随门、6台B级以上保险柜、20个应急灯和20具灭器等消防器材；对今年新增加的2台ATM机安装了视频监控和‚110‛实时报警系统；太白路分社、清流分社、西林分社3个网点达标改造完毕,并通过相关部门验收合格。今年以来，我社未发生安全事故。

（四）加强岗位责任追究

几年来，我社共处理处罚违规人员*人次，警告处分*人，记过处分*人，解除劳动关系*人。同时对符合解除行政处分条件的员工，按程序解除处分*人，其中警告处分*人，记过处分*人。

三、存在的问题

（一）个别部门、网点负责人、个别员工，案防工作重视不够,个别网点负责人以身作则差。

（二）个别网点制度执行不到位。主要表现在一是个别网点负责人履职不到位。主要是对辖内的网点检查频率不够，检查内容不全，内部管理不规范。二是各种ATM登记簿登记不完整，运行日志上，加钞、吞卡漏登次数较多。三是卡业务方面，存在开卡户名与客户身份证及签字不符、无客户签字、身份证过期开卡等现象。四是库存超限部分未及时缴存。五是个别信贷员责任心不强，操作不规范。表现在贷前调查审查不严，有的调查报告和资料内容不符，信贷资料存在瑕疵或要素不齐、未明确约定还款计划等。

五、下一步工作打算

（一）加强合规文化建设,全员参与，各司其职。

（二）认真执行重点岗位、重点人员风险排查以及员工轮岗、强制休假制度。

（三）持续开展业务经营专项整治活动和贷款本息对账工作。

（四）切实履行案防职责。确保我社案防工作有序开展。

二0一二年六月十日