押题卷四 基金法律法规、职业道德与业务规范_基金法律法规押题

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基金法律法规、职业道德与业务规范

1.中国证券投资基金业协会及基金公司传播知识采用的形式不包括（）

A.通过电视B.在线路演行业主题沙龙培训会

2.对投资者教育叙述错误的是（）

A.投资者教育是保护投资者合法权益的重要工作，也是基金市场基础建设的重要内容

B.投资者教育是指针对机构投资者所进行的有目的、有计划、有组织地一项系统的社会活动

C.其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施

D.加强我们证券市场投资者教育工作是保护我国证券市场投资者利益，维护我们证券市场长期稳定健康发展的需要

3.客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存（）年

A.5 B.15 C.10 D.20

4.风险提示函的必备内容不包括（）

A.基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险

B.基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等

C.基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险

D.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法

5.基金销售人员禁止性规范不包括（）

A.基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。B.基金销售人员在陈述所推介基金或同意基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

C.基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者交易要求 D.除客户维修费外，不得就销售费用签订其他补充协议

6.关于基金宣传推介材料内容，下列说法不正确的是（）

A.登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字 B.涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险

C.引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处

D.引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

7.基金销售费用不包括（）

A.管理费B.认购费C.销售服务费D.赎回费

8.基金销售人员应当具备的业务素质和职业道德不包括（）

A.具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能

B.根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格 C.自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在机构及行业的声誉，保护投资者的合法利益 D.遵循客观性原则、全面性原则和投资者利益优先原则

9.下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。

A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述

B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述

C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述

D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传

10.基金代销机构在对基金管理人进行审慎调查时，应了解基金管理人的情况不包括（）

A.诚信状况B.经营管理能力C.投资管理能力D.持续营销能力

11.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.1 B.3 C.6 D.12

12.下列对缘故法说法错误的是（）

A.运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便 B.缘故法群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型

C.缘故法针对间接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

D.缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。13.销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循原则不包括（）A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.专业性原则

14.（）是基金营销部门的一项关键性工作。

A.确定目标市场与投资者B.开发新客户C.保住老客户D.设计市场营销组合

15.在基金营销组合的四大要素中，（）策略在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量。

A.产品B.分销C.渠道D.人员

16.国际上，我国基金销售市场现有基金公司直销和（）两种主要的销售方式。

A.分销B.承购包销C.余额包销D.代销

17.基金营销是一种理财服务，不是“一锤子买卖”，因而更强调销售服务的（）

A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性

18.机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策与资本运作配备有专门部门，由（）进行管理。

A.基金公司B.证券投资专家C.基金持有人D.基金管理人

19.道德与法律的联系有（）①目的一致②内容交叉③功能互补④相互促进⑤相互监督

A.①②③④B.①②③⑤C.②③④⑤D.①③④⑤

20.下列选项中不属于道德与法律的区别的是（）

A.内容结构不同B.调整范围不同C.调整手段不同D.管理人群不同

21.申请募集基金应提交的主要文件不包括（）

A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书正式文本

22.基金的募集是证券投资基金投资的起点，基金的交易与申购和赎回为基金投资提供了流动性，份额的（）则在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用。

A.基金募集B.基金交易C.注册登记D.基金变更

23.基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效四个步骤。

A.批准B.发售C.发行D.核准

24.目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A.T、T+1 B.T+

1、T+2 C.T+

2、T+3 D.T+

2、T+4

25.基金份额的跨系统转托管如处理成功，（）日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。A.T+2 B.T+3 C.T+1 D.T+4

26.证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV）,供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。A.15秒 B.30秒 C.1分钟 D.1天

27.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3

28.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），自上市首日起执行。

A.10% B.12% C.5% D.15%

29.投资者申购基金成功后，投资者自（）日起有权赎回该部分基金份额。

A.T+3B.T+0C.T+1 D.T+2

30.投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理扣除权益的登记手续。

A.T+0 B.T+1C.T+2D.T+3

31.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.6% B.8% C.10%D.12%

32.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，信息披露义务人应当发布临时报告披露。

A.0.8%B.0.5%C.1%D.0.3%

33.真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。

A.主观事实B.客观事实C.基金盈利最大化D.公司董事会的决议

34.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则

35.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1B.2 C.3D.5

36.基金股票投资组合在报告期内累计买入、卖出价值超出期初基金资产净值的（）时，需要作为重大变动披露该信息。A.4% B.3% C.2% D.1%

37.作为基金份额持有人，代表基金份额（）以上的持有人有权自行召集持有人大会

A.3% B.8% C.10% D.12%

38.作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。

A.基金份额持有人大会B.基金股东大会C.基金托管人协会D.基金公司经营业绩

39.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A.基金托管人B.监管机构C.基金管理人D.证券交易所

40.以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）

A.涉及基金净值复核的信息披露 B.涉及基金募集的信息披露 C.涉及基金上市交易的信息披露 D.涉及基金投资运作的信息披露

41.以下不在基金财务报表附注中载明的内容是（）

A.主要会计政策

B.资产负债表日后事项 C.投资组合重大变动 D.关联方关系及其交易

42.目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（）

A.本期利润B.期末可供分配利润C.资产负债率D.净值增长指标

43.根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。

A.2/3 B.1/3 C.全部 D.一半

44.基金年度报告中不必披露的财务指标是（）

A.基金本期利润B.期末可供分配利润C.资产负债率D.本期份额净值增长率

45.目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是（）A.前台B.中台C.后台D.中后台

46.下列属于中台部门的是（）

A.清算部B.市场营销C.行政管理D.信息技术

47.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的（）

A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.适时性原则

48.基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。

A.信息沟通B.内部监控C.控制活动D.控制环境

49.在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）

A.资产分离制度B.岗位分离制度 C.重要业务部门和岗位的物理隔离 D.以上都正确

50.（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

A.公司督察长、理事长

B.独立董事、内部监察稽核部门 C.理事长、内部监察稽核部门 D.公司督察长、内部监察稽核部门

51.（）构成公司内部控制的基础。

A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.内部监控

52.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）

A.控制环境B.风险评估C.信息沟通D.以上都是

53.基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。

A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约

54.下列不属于内部控制原则的是（）

A.独立性B.健全性C.客观性D.有效性

55.（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2003 B.2004 C.2006 D.2007

56.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.10 B.20C.30 D.60

57.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1 B.3 C.5D.10

58.基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三

59.基金业协会的职责不包括（）

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作

D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

60.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（）指定临时基金托管人。A.中国基金业协会B.中国银监会C.中国证监会D.基金管理人

61.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）

A.代表基金份额5％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案 C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集 D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

62.设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。A.1 B.3C.5 D.10

63.依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5C.7D.10

64.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。A.7 B.10 C.15 D.20

65.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。

A.证券业协会B.证监会C.银监会D.基金业协会

66.基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币。

A.1 B.2 C.5 D.10

67.基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.1% B.3% C.5% D.10%

68.基金募集期限自（）起计算。

A.基金份额发售前两天 B.基金份额发售前一天 C.基金份额发售之日 D.基金份额发售第二天

69.偏股型混合基金中股票的配置比例一般为（）

A.20%—40% B.50%—70% C.40%—60% D.70%—90%

70.货币市场基金以（）为投资对象。

A.股票B.货币市场工具C.债券D.其他证券投资基金

71.债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具

A.大于B.等于C.小于D.不确定

72.混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。

A.低于，高于 B.高于，低于 C.低于，低于 D.高于，高于

73.（）的投资对象主要是那些大盘蓝筹股、政府债券等收益比较稳定的有价证券。

A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.混合型基金

74.不追求取得超越市场表现的基金是（）

A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金 75.按照（）分类，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。

A.投资对象B.运作方式C.投资风格D.募集方式

76.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）

A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金

77.（）以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

A.货币市场基金B.债券基金C.保本基金D.股票基金

78.（）的风险低于股票基金，预期收益高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，适合较为保守的投资者。A.保本基金B.混合基金C.开放式指数基金D.QDLL基金

79.为能够保证本金安全，保本基金通常将大部分资金投资于（）

A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券

80.根据（）的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金等。

A.运作方式B.组织形式C.投资对象D.投资理念

81.封闭式基金和开放式基金相比较，下列说话错误的是（）

A.期限不同

B.与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。

C.交易场所不同 D.价格形成方式不同

82.世界上第一只公认的证券投资基金诞生在（）

A.美国B.日本C.欧洲D.英国

83.下列关于证券投资基金在金融体系中的地位和作用的说法中错误的是（）

A.为中小投资者拓宽了投资渠道 B.优化金融结构，促进经济增长 C.有利于债券市场的稳定和健康发展 D.完善金融体系和社会保障体系

84.（）在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.封闭式基金

85.基金的后台管理服务包括（）

A.基金份额的注册登记B.基金资产的评估C.会计核算D.以上都包括

86.20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前己成为证券投资基金中的主流产品。A.开放式基金B.封闭式基金C.公司型基金D.契约型基金

87.公司型基金依据（）设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任、分享投资收益。

A.基金公司章程B.基金合同C.证券投资基金法D.基金公司管理办法

88.股票反映的是一种（）关系，投资者购买股票后就成为公司的股东。

A.债权.所有权C.债务D.信托

89.证券投资基金在美国被称为（）

A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金.证券投资信托基金

90.（）份额固定，即使基金表现好其扩展能力也受到较大限制。

A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金

91.基金的市场营销主要涉及的内容包括（）

A.基金份额的募集与客户服务 B.基金份额登记 C.基金的投资管理D.基金资产的估值

92.证券投资基金的专业化服务，可为社保基金、企业年金、养老金等各类社会保障型资金提供（）投资，实现保值增值平台。A.长期B.短期C.中长期D.中期

93.（），中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1999年10月8日 B.2000年10月8日 C.2001年10月8日 D.2002年10月8日

94.在我国，（）只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.基金销售机构

95.（）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础，在此基础上，我国证券投资基金业走上了一个更快的发展轨道。A.《证券投资基金法》 B.基金管理公司管理办法 C.基金运作管理办法 D.基金信息披露管理办法 96.以下说法不正确的是（）

A.以股票和基金为代表的直接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的系统性风险

B.对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低

C.证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构

D.对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，而且收益率也高

97.（）年是我国证券投资基金试点发展阶段。

A.1998-2002 B.2003-2008 C.2000-2004 D.1995-2000

98.（）是现代金融体系的两大运作载体。

A.金融市场和金融服务机构 B.资金需求者和资金供应者 C.资本市场和票据市场 D.衍生工具市场和货币市场

99.下列对于储蓄的特征说法中，错误的是（）

A.储蓄具有保值性

B.接受储蓄的银行需要保证储蓄的本金安全 C.风险小，收益大

D.除本金外，还会带来一定的利息收益

100.理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财主要方式是（）A.股票和期货 B.股票和基金 C.期货和基金 D.储蓄和投资