银行案件专项治理_我国银行治理案例
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大[**0***6]33号
关于上报**0***6年第三季度案件防控和案件治理
工作自查情况的报告
联社纪检监察部：
为了进一步将我社**0***6年案件治理工作扎实有效开展，根据县联社安排意见，结合我社实际情况，现将我社第三季度“案件治理”工作进展情况汇报如下：
（一）信贷管理方面。
***.信贷管理的检查。未发放假名、冒名贷款;无超越权限或变相超越权限授信、审批贷款;未签订不成立、不生效的借款主从合同。**0***6年信用工程工作按期完成。
**.贷款受理环节的检查。能按《甘肃省农村合作金融机构贷款业务操作规程》等相关规定，对客户所提供的资料的完整性、真实性、有效性进行调查核实，并如实撰写调查报告;能及时在信贷管理系统中建立客户基本信息、附属信息，生成客户申请信息。
3.贷款审查环节的检查。能按要求建立贷款审查岗或审查岗运行不规范；建立了贷款审查记录，记录连续，及时，内容完整、真实；能按规定审查借款人、担保人信用等级和借款人最高综合授信额度。
4.贷款担保环节的检查。能按规定审查担保人资信状况和偿债能力;能按规定核实担保财产的真实性、有效性;能按规定办理抵质押物的评估、登记、审批等相关手续。
5.贷款合同签订环节的检查。不存在申请书、协议书、合同书、权利质押物出质协议书不全，内容填写不全、不规范或刮擦涂改容易引起纠纷的情况;不存在信贷管理系统客户信息、决策信息、台账信息、管理信息、分类信息等不能适时登记,造成系统数据信息不完整、不准确的;借款合同与信贷管理系统自动生成的贷款合同编号一致;不存在借款人信贷档案、资料建立不全或收集不全的;签订合同中贷款申请用途与调查用途、发放用途一致。
6.贷款发放与支付的检查。贷款发放与支付坚持实贷实付原则;能按合同约定支付方式和程序发放支付贷款;贷款发放与支付资料手续齐全。
7.贷款分类管理环节的检查。能按规定对贷款形态及时进行认定、调整、登记；分类结果与信贷统计报表一致;不良贷款认定是否真实、资料齐全。8.大额贷款能按规定要求按季度开展贷后检查，检查有记录。
9.逾期农户信用贷款贷款：截止**0***6年9月30日逾期的信用贷款3**笔96.83万元。
（二）财会管理方面。
***.经检查,存款业务严格执行“实名制”规定开立个人账户;无违反规定办理挂失、提前支取等手续;业务人员进行短期离岗交接时能坚持交接、登记制度,无违反规定调剂现金、重要空白凭证的情况。
**.结算业务的检查。能按规定为客户开立人民币结算账户或变更;能按期对人民币单位结算账户进行年检;无违背结算纪律积压结算凭证或拖延支付;能按规定签发对账单，并坚持内外账务双线核对,对账单收回率达到***00%,9月30日应核对的单位结算账户3***户，实际核对3***户,核对面***00%。
大额可疑支付交易、大额提现能严格执行审批制度、备案登记制度和报备制度;能按照规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录;能按规定严格审查受理凭证，无作废、错误、过期等违规凭证。
开立个人结算账户和开卡资料资料齐全合规； 3.自助设备的检查。******无自动柜员机。
4.电子银行业务的检查。至9月30日受理签约手机银行业务*******笔，受理手机银行和手机支付业务的持卡人申请材料完备、真实；按规定保管和使用持卡人个人信息和注册信息按规 3 定签订了手机银行客户服务协议;按规定填写了手机银行客户签约申请表，并按规定装订。
5.检查各种登记簿****本，登记薄的建立、使用、记录完整、齐全、真实，并按制度要求及时打印。
（三）员工案件防控十五种类型排查
我社本季度对“员工案件防控十五种类型排查统计表”中涉及的内容进行了全面细致排查，现就排查结果汇报如下： ***.有“黄、赌、毒”行为的。经审查我社员工无此类违法违规行为。
**.个人或家庭经商办企业的。经审查我社员工无此行为。3.大额资金炒股的。经审查我社员工无此类行为。4.个人、家庭负债较大或在行社有贷款的。经审查我社员工无此类现象。
5.无故不能正常上班或经常旷工的。经审查我社员工无无故不上班和迟到早退行为。
6.交友混乱，经常出入高档消费场所的。经审查我社员工无此类行为。
7.在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的。经审查我社员工均按月休假，会计岗位3年未轮岗。
8.有不良纪录或犯罪前科的。经审查我社员工无此类违法违规行为。
9.已经出现违规操作的。经审查我社员工无此类行为。***0.吃拿卡要报或已经有四风问题客户信访的。经审查我社员工无此类违法违规行为。******.员工存在利用操作平台内外勾结盗用或挪用客户资金的行为的。经审查我社员工无此类违法违规行为。*****.账户的开立未严格执行账户管理办法。经审查我社员工无此类违法违规行为。
***3.印押证及对账管理不规范的。经审查我社员工无此类违规行为。
***4网银业务的开展未按权限逐级管理。经审查我社员工无此类违规行为。
***5.员工利用业务平台参与社会非法集资、地下钱庄交易等非法活动的。经审查我社员工无此类违法违规行为。
经检查我社二0一六年三季度各项业务开展顺利，合规合法，未发现违法违规现象。二0一六年十月一日
主题词：农村*** 案件治理 工作 报告 联系人： 联系电话：
***县农村信用联社****** **0***6年***0月***日印发
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