【最全盘点】P2P平台如何合规备案、存管、信披……_p2p合规备案
【最全盘点】P2P平台如何合规备案、存管、信披……由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“p2p合规备案”。
最全丨2018年P2P网贷平台如何合规备案、存管、信披„„
2013年是我国P2P网贷兴盛年，2016年则是合规年，短短数年，历经繁荣与萧落。现如今在大环境下，P2P政策监管趋严，行业洗牌加速。整改大限将近，对于已经设立并开展经营的网贷平台而言，只有合规才能走得更远，那么如何做到合规呢？
在通往合规的道路上，P2P平台需取得营业执照、ICP许可证，并完成备案、银行存管、信息披露等。首先对P2P网贷政策，我们应熟记于心。
全国P2P网贷政策性文件
一、P2P平台确保业务合规
P2P网贷平台营业执照须在经营范围中明确“网络借贷信息中介机构”等相关内容，此外所从事的业务不得违反《暂行办法》十三项禁令和限额规定，借贷金额应当以小额为主。
《暂行办法》十三项禁令
P2P网贷平台限额规定
二、银行存管的选择与对接
自2017年银监会印发《网络借贷资金存管业务指引》以来，银行存管俨然已成为衡量平台的一个无形标准。目前共有677家平台与银行完成直接存管系统对接并上线，至少有18家上线银行存管的平台出问题，已上线银行存管的正常在运营平台数量为659家。
上海、深圳，浙江均提及网贷机构需要对接辖区内的银行进行存管，由此可见，监管层对网贷行业资金存管极为重视。
各地对银行存管的政策性要求
一般而言，网贷平台从和银行签订协议到系统对接完成，至少需要两到三个月的时间。小编特此梳理了资金存管系统的对接流程，为平台存管之路提供参考。
网贷平台上线银行资金存管系统步骤
三、P2P网贷信息披露，走向透明化
信息披露是指网络借贷信息中介机构及其分支机构通过其官方网站及其他互联网渠道向社会公众公示网络借贷信息中介机构基本信息、运营信息、项目信息、重大风险信息、消费者咨询投诉渠道信息等相关信息的行为。
网贷平台信息披露主要内容
信息披露充分保护了网贷业务参与各方的合法权益，促使从业机构控制风险稳健经营，引导网贷行业规范有序发展。
四、已存续P2P网贷机构备案流程
《备案登记管理指引》的出台促使P2P网贷行业趋于合规化。根据《备案登记管理指引》和8月24日出台的《暂行办法》，未来的平台工作流程可简单的概括为工商登记并领取营业执照或进行工商经营范围变更→地方金融监管部门备案登记申请→持备案登记证明到地方通信管理局办理相关的ICP许可证→与银行签订资金存管协议，进行银行资金存管→将ICP许可证、银行资金存管等情况反馈到地方金融监管部门。
已存续网贷机构备案需提供的材料
已存续p2p网贷机构备案登记申请流程
五、ICP许可证及信息安全等级保护认证
2016年8月24日发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中指出，网贷机构完成地方金融监管部门备案登记后，应当按照通信主管部门的相关规定申请相应的电信业务许可证。未按规定申请电信业务经营许可的，不得开展网络借贷信息中介业务。因此，能否获得ICP许可证成为网贷平台是否合规的重要指标之一。
网贷机构办理ICP证的条件和材料
随着《网络信息中介机构业务活动管理办法》的发布，网络安全已经上升为网贷平台合规的必要条件，信息安全等保认证逐渐成为网贷平台合规的必经之路。
网贷机构信息安全等保认证流程
六、P2P平台合规的其它要求
近日，银监会网贷整治办《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》，对下一步的整改验收阶段做出了具体、详细的部署，要求各地在2018年4月底之前完成辖内主要P2P机构的备案登记工作、6月底之前全部完成；并对债权转让、风险备付金、资金存管等关键性问题作出进一步的解释说明。
P2P平台顺利完成验收需满足的硬性条件
P2P网贷监管政策的落实，使得整个行业有章可循，有法可依，相信随着监管的逐步完善，平台合规备案的持续推进，P2P行业将朝着更健康、良性、可持续的方向发展，行业前景不可限量。
专业投资理财网站www.daodoc.com P2P银行存管是到底是什么自去年年底P2P行业监管细则征求意见稿出台，明确P2P平台需要资金存管于银行以后，许多P2P平台便把与银行达成资金存管......
西安银行存管上线，云钱袋合规更进一步/朝闻通-新闻稿发布机构/7月17日，云钱袋平台与西安银行的资金存管系统正式完成对接上线。经过了技术人员连续两个月的加班加点后，广受用户......
P2P平台与担保公司合作存风险随着P2P网贷的飞速发展，寻找借款人这项专业性较强而又复杂的工作逐渐被独立出来，交由一些专业的小贷及融资性担保公司来完成，这种模式被业内成为“......
公开数据显示，目前正常运营的1500多家集团官网贷平台中，已有包括宜贷集团官网、宜人贷、和信贷等在内的340多家平台正式提交自查自纠报告，千军万马过独木桥的态势......
专业投资理财网站www.daodoc.com P2P网贷平台十大运营模式盘点目前，国内的P2P网贷在原有平台中介的基础上，成长创新，产生了线下形式、抵押形式、风险备用金等形式，另外，政策的适......
