财产保险风险评估原理与实务_工程保险风险评估

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财产保险风险评估原理与实务

专 业：编写单位：商业保险系财险教研室作 者：王健康审核人员：龙卫洋修订时间： 实 训 大 纲

金融保险专业、保险实务专业

2005年9月

《财产保险风险评估原理与实务》实训教学大纲

说 明

一、课程的性质和任务

《财产保险风险评估原理与实务》是高职院校金融保险专业、保险实务专业的专业课程之一，该课程的任务是使学生掌握有关财产保险风险评估原理与实务的知识、技能。

二、课程的具体目的和要求

使学生掌握财产保险主要险种承保风险评估规范、企业财产保险风险评估案例分析及相关实务知识，形成财产保险风险评估平面图的绘制、实地调查及企业财产保险风险评估报告写作等技能。

三、课程的教学进度和安排

1、财产保险主要险种承保风险评估规范介绍：8节；

2、企业财产保险风险评估案例分析及相关实务知识讲座：10节；

3、实地调查、财产保险风险评估平面图的绘制及企业财产保险风险评估报告的写作：10节。合计：28节。

大 纲 内 容

第一部分 财产保险主要险种承保风险评估规范介绍 8节

（一）目的和要求

1、掌握企业财产保险基本险、综合险风险评估实务规程；

2、掌握机器损坏保险风险评估实务规程；

3、了解财产保险其他主要险种风险评估实务规程。

（二）实践方式

1、课堂讨论。联系所学风险管理理论，以课堂讨论的方式，让学生对实务规程中的有关规定的合理性进行讨论。

2、到保险公司见习，请实务工作者谈其对实务规程的理解。

3、保户调查。组织学生对保户进行调查，了解我国现在现实的经济生活中保户对相关实务规程的理解及认可态度。

（三）主要内容

1、企业财产保险基本险、综合险风险调查与评估的主要内容如下： 1）核实投保财产风险状况;2）消防;3）核查投保财产是否存在爆炸隐患;4）是否属雷击多发区;5）供电、供水、供气系统是否处于正常运行状态;6）核查被保险人以往的损失情况;7）划分危险单位;8）分析最大可能损失；

9）了解被保险人的道德风险情况；

10）向被保险人提出合理化的防灾建议；

11）根据风险调查情况填具“财产保险风险评估报告。

2、企业财产保险基本险、综合险”财产保险风险评估报告“各栏的填制要求: 1）承保险种;2）投保人;3）被保险人;4）标的座落地址;5）查验标的情况;6）防灾整改意见;7）验险人意见;8）特别约定内容;9）房屋及周围情况平面图。

3、机器损坏保险风险评估实务规程1）对机器设备的评估

2）对人员素质、管理制度的评估 3）水、电、气等公共设施情况

4)风险单位划分和最大可能损失(PML/EML)值的测算 5)撰写风险评估报告 6)设计保险建议书/承保方案

第二部分 企业财产保险风险评估案例分析及相关实务知识讲座 10节

（一）目的和要求

1、掌握企业财产保险风险评估典型案例及其分析。

2、掌握企业财产保险风险评估相关实务知识。

3、了解企业财产保险风险评估的基本流程。

（二）实践方式

1、课堂讨论。通过对模拟案例的学习、讨论、课堂辩论等，使学生对有关企业财产保险风险评估典型案例有较深刻的认识。

2、请实务界资深专业人士来校举办相关知识讲座。

（三）主要内容

1、案例一 湖南A电厂风险评估报告

2、案例二 对某工程保险的风险评估报告

第三部分 实地调查、财产保险风险评估平面图的绘制及企业财产保险风险评估报告的写作 10节

目的和要求

1、掌握实地调查、财产保险风险评估平面图的绘制的基本技能。

2、掌握企业财产保险风险评估报告的写作的基本技能。

（二）实践方式

1、课堂讨论。通过对模拟案例的学习、讨论、课堂辩论等，使学生所需掌握的基本技能有较深刻的认识。

2、实地调查。组织学生去到相关企业单位调查。

3、模拟练习。组织学生练习财产保险风险评估平面图的绘制。

4、模拟操作。组织学生练习企业财产保险风险评估报告的写作。

（三）主要内容

1、财产保险风险评估平面图的绘制符号介绍。

2、企业财产保险风险评估报告的写作要点： 撰写风险评估报告要点： 1）风险评估报告的性质。2）大中型项目。3）量化分析。

4）涉及较高技术含量企业的风险分析。设计保险建议书/承保方案要点： 1）公司简介;2）承保经验;3）投保企业机器设备的风险请况;4）保险方案;5）防灾防损、理赔服务计划;6）我方承保项目工作小组的人员职务、经验、学术背景及联系方式等。