保全试题_保全工技能检测试题
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保全业务知识考核试题
部门 ：__ ____ 姓名：____ ___ 分数： 考试说明：满分100分。考试时间：60分钟。
一、选择题30道，每题2分 1.我司可受理保全的渠道是（ABCD）A.公司柜面 B.银行网点
C.公司官网及电话中心 D.信函渠道
2.电话中心渠道可受理的保全项目为（AD）
A.有效保单的投保人变更其本人和被保险人的联系地址 B.续期缴费账号的查询
C.保险合同代理人查询非本人服务保单信息 D.被保险人变更其本人的联系地址
3.停效保单不可办理的保全项目有（ABC）A．新增附约 B．终止附约 C．保单贷款 D．退保
4.以下保全可代办的是（CD）
A．客户委托代理人办理一份保费为25万元保单的犹豫期退保
B．客户14年3月1日申请了保单补发，14年2月16需要办理整单退保 C．被保险人申请将身故受益人由法定更改为自己的儿子
D．签名变更项目，投保人姓名由“张三”改为“张四”，并提供了“张三”的原签名件 5.关于我司对犹豫期时间规定，以下说法正确的是（ABCD）A．个险渠道犹豫期时间为回执签收次日起10个自然日 B．多元渠道犹豫期时间为回执签收次日起10个自然日 C．银保渠道回执签收次日起15个自然日
D．财富管理渠道回执签收次日起15个自然日
6.以下项目中，如申请人为投保人，还需要被保险人书面同意的是（ABCD）A．保单贷款 B．保单复效 C．变更身故受益人 D．新增附约
7、以下资料中需要申请资格人签字确认的是（ABCD）A、保全申请书 B．授权委托书 C．贷款申请书 D．健康及财务告知书
8.关于犹豫期退保，以下说法正确的是（ABCD）
A．如犹豫期最后一天为节假日的，可顺延至节假日后第一个工作日受理 B．条款中有预定的长期附加险可单独办理犹豫期退保 C．主险为一年期以下险种的保险合同，不受理犹豫期退保 D．保单合同遗失的需投保人亲办犹豫期退保
9.办理退保时，以下说法正确的是（BD）
A．万能险跟传统险种一样，非终止状态下可随时申请退保
B．若有未清偿款项，退保时将优先清偿相关款项后在给付剩余退保金 C．办理退保时，如有生存保险金未领取，可与退保金一并给付 D．未领取的累积红利及利息、保费账户余额将与退保金一并给付
10．客户在我司购买了保额为20万元的交费期为5年的分红型终身寿险，缴纳了两年保费后客户由于交费能力不足未再交费。保单失效后1年，经沟通客户表示可承受的保费为原缴费的一半，也同意办理复效。相应保全手续描述正确的是（A）
A．先申请部分退保，将保额降低为10万元，再申请保单复效，收取2年保费及相应滞纳利息 B．同时申请退保和保单复效，将保额降低为10万元，收取2年保费及相应滞纳利息 C．同时申请退保和保单复效，将保额降低为10万元，收取2年保费及相应滞纳利息与部分退保金之差额
D．先申请保单复效，收取2年保费及相应滞纳利息，再申请部分退保，将保额降低为10万元
11.保险合同犹豫期内不可受理的保全项目是（ACD）A．退保
B．更改客户联系方式 C．部分领取 D．保单贷款
12．我司保全规则中关于原账户的定义描述最全面的是（D）A．首期保费成功转账的银行账号，且至受理日没有发生账号变更 B．最近一年内成功缴纳续期保费或保全补费的续期交费银行账号
C．最近一年内无成功交纳续期保费或保全补费记录，但为投保人本人亲办的续期交费方式变更确定的续期交费账户 D．以上都是
13.公司认可的生存证明包括（ABCD）
A．被保险人户口簿（仅未成年人适用，且为非迁出、非注销状态）B．被保险人有效身份证件 C．被保险人监狱在押证明
D．由公安机关户籍管理部门出具的被保险人户籍证明（非迁出、非注销状态）
14.对于保单贷款描述正确的是（ABCD）
A．贷款起息日为资金到帐日，每次贷款金额不低于人民币1000元 B．当贷款本息和等于保险合同现金价值时，保险合同停效。C．保单贷款期间不可办理投保人变更
D．保险合同处于“自垫交清”时，不可申请保单贷款
15.由于客户原因造成的被保险人年龄错误，相应的处理方式是（ABCD）
A．投保时被保险人的真实年龄超过合同所载的投保年龄范围的，长期险保险合同生效满两年的，按真实年龄计算保费或保额/投保份数；保险合同生效未满两年的，扣除手续费后向投保人退还保费
B．被保险人年龄错误导致实交保费多于应交保费的，应将多收的保费无息退还 C．被保险人年龄错误导致实交保费少于应交保费的，需补交少收的保费
D．保费豁免后申请年龄变更的，对豁免前所交保费，按实交与应交差额进行补退费
16、我司对保全代办金额限制描述正确的是（AB）A．银保渠道：转至原账户，＜20万；转至非原账户，≤10万 B．其它渠道：转至原账户，≤10万；转至非原账户，≤5万 C．其它渠道：转至原账户，≤20万；转至非原账户，≤10万 D．银保渠道：转至原账户，≤10万；转至非原账户，≤5万
17、投保人申请领取累积红利领取时（ACD）A．领取保单红利时，需先扣除未清偿款项 B．每年可免费领取2次累积红利
C．保险效力中止期间，累积生息的红利余额停止计息 D．复效后，按照本保单年度合同有效天数计算和分配红利
18、通常一张保全申请书只能对应一份保险合同，除了（AB）A．同一客户名下续期交费信息变更 B．同一客户名下保单客户层资料变更 C．同一客户名下保单的补充告知 D．同一客户名下保单的变更职业
19.投、被保险人非同一人，投保人死亡后，以下描述正确的是（ABC）A．仅可办理投保变更和退保项目
B．原投保人法定继承人的确认需要公安户籍部门开具的证明材料。C．需投保人所有法定继承人共同申请 D．被保险人可申请退保
20.可能涉及到补退费，需要留存客户银行账号复印件的项目是（ABCD）A、变更职业
B．年龄性别错误告知 C．保单补发 D．补充告知
21.客户甲投保时填写的身份证号码为***41X，后至柜面办理业务时柜员发现其身份证号码实际为***426，客户需要申请的项目和留存的证件为（C）A．年龄性别错误更正，申请书、身份证、保险合同 B．更改客户身份资料，申请书、身份证、保险合同
C．年龄性别错误更正，申请书、身份证、户籍证明、保险合同 D．更改客户身份资料，申请书、身份证、户籍证明、保险合同
22.保全代办件需要进行事前回访，描述正确的是（AD）
A．回访需正对保全变更申请资格人本人，不得向其他人泄露申请人的相关情况 B．回访过程中客户提出的问题，一定要如实回答，不得回避
C．回访过程中客户投诉的，尽量安抚客户，站在客户立场进行评论和附和
D．对于投诉或当场无法解决的问题，只做记录，不轻易下结论，回访结束后转给相关部门处理
23.客户申请生存金转账领取授权项目时，描述正确的是（ABC）A．需提供被保险人姓名为户名的个人结算账户 B．被保险人信息发生变更时，授权自动取消
C．授权生效前产生的应领未领生存金不会自动转入，需操作“生存金领取”项目 D．以上都不正确
24.以下关于万能险部分领取描述正确的是（AC）A．万能险部分领取后万能险的账户价值相应减少
B．产品条款中约定可部分领取的万能保险，合同生效一年后，每个保单年度最多申请一次 C．部分领取后的账户价值不得低于1000元 D．以上描述都不正确
25.关于邮寄递交保全变更业务描述正确的是（BCD）A．可由资格人本人填写申请书，他人进行邮寄代办
B．申请资格人需提供申请书、申请人身份证复印件或其他应备材料复印件
C．涉及付费的保全业务，仅限授权转账账户为保险合同的原首期交费账户或续期交费账户 D．提交的复印件上由资格人签署“原件已核”并签名确认
26.关于盛世精选（B）年金保险描述正确的是（ACD）A．生效满90日后方可追加保费 B．按照追加保费的1%收取初始费用 C．每个保单年度最多可申请2次部分领取 D．部分领取后账户价值不得低于1000元
27.以下关于尊享理财二号年金保险描述正确的是（ABC）A．可办理减保，减保后最低保费为5000元，且为1000元的整数倍 B．保单贷款的上限为合同现金价值的90%扣除各项欠款后的余额 C．生存金如不领取，进入生存金累积生息账户计息 D．从保险合同满2个保单年度的保单周年日至满9个保单年度的保单周年日（含）止，被保险人生存，按保额的5%给付“生存保险金”
28．前海海利精选（A）年金保险（万能型）部分领取项目规定（ACD）A．每个保单年度最多可申请2次部分领取
B．每笔领取的金额不得小于100元，且为100元的整数倍 C．部分领取退保费用比例按照保单退保费用比例收取 D．部分领取后的保单账户价值不得小于1000元
29.关于前海海利精选（A）年金保险（万能型）描述正确的是（ABCD）
A．从保单生效满10个保单年度的保单周年开始，生存保险受益人可向我们申请领取“生存保险金”
B．在每个保单年度的保单周年日按当时保单账户价值的5%给付“生存保险金” C．生存保险金给付至本主险合同期满或被保险人身故
D．给付生存保险金后，保单账户价值按给付的生存保险金等额减少
30．关于前海福寿保终身寿险（A），下列说法正确的是（AB）
A．被保险人于年满18周岁的保单周年日（不含）前身故的，我们按本主险合同所交保险费（不计息）给付“身故保险金”，本主险合同终止
B．在本主险合同有效期内，申请办理保单贷款，贷款金额不得超过保险合同现金价值的80%扣除各项欠款后的余额
C．每次贷款期限最长不超过一年 D．以上描述都正确
一、判断题20道，每题2分
1、客户通过官网渠道申请修改地址时，通过手机号码校验客户身份。（×）
2、有效身份证件是指有效期内的身份证、户口簿、出生证（仅适用于不满一周岁的少儿）、护照、军官证、警官证、士兵证、文职干部证、军校学生证、港澳居民来往内地通行证（惯称“回乡证”）、台湾居民来往大陆通行证。（√）
3、客户申请新增附约、复效、投保人变更、补充告知等项目，需进行保全核保。（√）
4、保全申请书、授权委托书等申请材料可用黑色或蓝色签字笔或钢笔正楷填写，要求字迹工整。（×）
5、保全办理中，各类申请书应“正确”、“完整”填写，重要项目不得涂改，其他内容出现错误时，需资格人在涂改处签字确认，单张申请书涂改不得超过2处。（√）
6、若保全申请资格人未成年，需资格人填写签字的保全项目，由其法定监护人签字确认。（√）
7、客户委托办理地址变更、保险合同还款时，如资格人已在申请书上签字，则无需提供授权委托书。（√）
8、一份保单中有多份附加险的，条款中有约定的，长期附加险可单独办理犹豫期退保。（√）
9、保单承保后即可办理保单贷款。（×）
10、效力中止满两年的保险合同不得申请办理复效，只能退保。（√）
11、保单宽限期指的是，期间产品保费应交日后的2个月。（×）
12、保全规则中的原电话是指首期投保时系统中记录的客户联系电话或投保人亲办更改的客户联系方式系统中记录的客户联系电话。（√）
13、保单还款的清偿顺序为：自垫本息、贷款利息、贷款本金。（√）
14、客户申请了“生存保险金自动抵交续期保费”项目后，在保险合同宽限期，若生存保险金不足抵交一期保费，差额可通过续期银行自动扣款。（√）
15、补充告知项目中，如保单承保≥3年，受理日前的补费金额将豁免，不再收取。（√）
16、仅退费金额超过2万元的保全代办件需通过原电话进行事前回访。（×）
17、客户保全涉及补退费的均需要提供存折或银行卡复印件。（√）
18、某保单指定的受益人张宝宝（证件为出生证20110508），后客户提供的资料为张一凡（证件为出生证20110501），客户应申请的保全项目为“更改受益人身份资料”。（×）
19、前海海利精选（A），若因客户原因被保险人年龄错误，且真实年龄不符合条款约定的投保年龄限制的，公司有权解除合同。（√）
20、前海盛世精选（B）的贷款上限为合同现金价值的90%扣除各项欠款后的余额。（√）
