反洗钱考试题_反洗钱考试题库

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判断（50）

1、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，可以不重新识别客户身份。（错）

2、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（对）

3、金融机构按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。（对）

4、金融机构应当按照中国银行业监管委员会的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（错）

5、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付可以不作为可疑交易进行报告。（错）

6、金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。（对）

7、农村信用合作社（农合行）为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件（对）

8、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。（对）

9金融机构针对反洗钱要求的客户身份等级的风险划分标准应报送人民银行或银监会。（错）

10、客户行为或者交易情况出现异常的，金融机构应当重新识别客户。（对）

11、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作可以不做出统一要求。（错）

12、《中华人民共和国刑法》是我国法律制裁和打击洗钱犯罪依据。（对）

13、存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地只能开立一个临时存款账户。（对）

14、银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，应在五个工作日内办理撤销手续。（错）

15、自然人有使用支票、信用卡等信用支付工具需要的，有办理汇兑、定期借记（代付水、电费等）、定期贷记（代发工资等）、借记卡等转账结算要求的，可以申请开立个人银行结算账户。（对）

16、工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；建设施工及安装单位等在异地的临时经营活动；公司的注册验资等不可以申请开立临时存款账户。（错）

17、《反洗钱法》第十二条所指的“无记名有价证券”的含义是指在证券上不记载任何人为权利人，或者只写“持票人”、“来人”的有价证券。（对）

18、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（对）

19、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（对）20、《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是银行业监督管理机构、证券监督管理机构、保险监督管理机构、财政部门、海关、工商行政管理部门、税务部门等有关部门、机构。（对）

21、《反洗钱法》所称金融机构指的是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及当地财政局。（错）

22、金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应处50万元以上500万元以下罚款，并对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管中以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证。（对）

23、《反洗钱法》中对履行反洗钱行政处罚职责的主体是指“国务院行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构”可以履行反洗钱行政处罚职责。（对）

24、《中华人民共和国反洗钱法》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。（错）

25、金融行动特别工作组的秘书处设在 巴黎。（对）

26、客户交易记录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。（对）

27、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于法律。（错）

28、反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。（对）

29、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是金融机构，不包括其他单位和个人。（错）30、《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象仅限于金融机构。（对）

31、反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为。（对）

32、反洗钱专门机是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构。（对）

33、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过72小时。（错）

34、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（对）

35、《中国人民银行法》是预防洗钱活动的（错）

36、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（对）

37、在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应终止对其办理业务。（错）

38、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，不应当作为可疑交易报告。（错）

39、、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付应当作为可疑交易报告。（错）

40、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易不应当作为可疑交易报告。（对）

41、金融机构内部调拨资金不应当作为可疑交易报告。（对）

42、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位不应当作为可疑交易报告。（对）

43、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款不应当作为可疑交易报告（对）

44、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指中国人民银行总行。（对）

45、《反冼钱法》从2008年1月1日起施行。（错）

46、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是中国统计局。（错）

47、反洗钱调查中的复制是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行复印、照相或电子拷贝等调查措施。（对）

48、金融机构不应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。（错）

49、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]年第2号”形式发布的。（对）50、《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。（对）

多选（50）

1、从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类？ABCD 答：A查模式；B管理模式；C司法模式；D执法模式。

2、完整的客户身份识别包括哪些基本要求ABCD 答：A客户接受政策(包括记录保存);B验证客户身份;C对风险账户实施持续监测;D风险管理。

3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？A B 答:A客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。B交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。

C客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10 年。D交易记录，自交易记账当年计起至少保存10 年。

4、在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？ABC A配合调查义务； B如实提供信息义务； C不得拒绝和阻碍义务。D调查人员不得少于二人

5、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？ABC A调查人员不得少于二人 B出示合法证件；

C出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。D出具单位介绍信

6、反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有几种？AB A被询问人可签名或者盖章，二者择一即可 B而调查人员的确认方式只有一种-签名 C调查人员可签名或者盖章，二者择一即可

B被调查人员的确认方式只有一种-签名

7、反洗钱调查中的临时冻结，应经过哪些程序？ABC A报请批准 B书面通知 C决定报案

D征求被检查单位同意

7、具有反洗钱功能的综合性国际组织有哪些？ABCD A联合国禁毒署

B世界银行和国际货币基金组织 C巴塞尔银行监管委员会； D国际刑警组织。

8、哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？ABCD A被撤并、解散、宣告破产或关闭的； B注销、被吊销营业执照的； C因迁址需要变更开户银行的D其他原因需要撤销银行结算账户的。

9、《中华人民共和国反洗钱法》共多少章、多少条？ AB A共7章 B37条 C18章 D90条

10、反洗钱法》第十四条中国务院有关金融监督管理机构主要是指哪几个部门？A B C A主要是指中国银行业监督管理委员会 B中国证券监督管理委员会 C中国保险监督管理委员会 D财政部

11、我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？ABCD A毒品犯罪

B黑社会性质的组织犯罪 C恐怖活动犯罪 D走私犯罪。

12、银监会、证监会和保监会等国务院有关金融监管机构反洗钱职责包括什么？ABC A参与人民银行牵头制定的部分金融机构反洗钱规章

B对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C履行法律和国务院发布的法规规定的有关反洗钱的其他职责。D对金融机构进行反洗钱检查

13、通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容？ABCD A可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类型及其应承担的义务 B第三方的条件、类型，以及第三方应承担的义务

C如果第三方不属于本国，那么哪些国家的第三方可以承担该义务

D通过第三方履行客户身份识别义务的机构应当承担客户身份识别的最终责任。

14、关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？ ABC 答:A金融机构进行客户身份识别时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息 B金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融机构自主决定

C金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门 D金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融金融监管机构决定

15、询问笔录制作最后进行双方核对和确认时，有哪些要求？ABCD A询问笔录应当交被询问人核对

B记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正； C被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章 D调查人员也应当在笔录上签名。

16、反洗钱调查中封存的适用条件有哪些？ABCD A中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动

B可疑交易活动需要进一步核查

C经国务院反洗钱行政主管部门或者经其授权的派出机构负责人批准 D被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损。

17、反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序？ABCD A会同在场的金融机构工作人员查点清楚 B当场开列清单一式二份

C调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章

D封存清单的交付。封存清单一式二份，经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。调查人员和金融机构各执一份封存清单。

18、《反洗钱法》规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种？ABCD A违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的行为

B泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为；C违反规定对其他机构和人员实施行政处罚的行为

D其他不依法履行职责的行为。

19、金融机构识别受益人的身份有什么意义？ABC A有利于加深其对客户关系的理解，佐证其对客户身份识别的结果

B调整其对客户信用的评级和分类，及时发现可能涉及违法犯罪资金的交易 C防止违法犯罪分子利用“法人面纱”掩饰、隐瞒资金的非法来源和性质。D增加更多的储蓄存款

20、为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？ABC A有利于实现对本、外币资金交易的集中监测，强化反洗钱情报的分析处理能力 B有利于实现反洗钱情报的集中储存

C是我国政府履行对外承诺和有关国际公约，参与反洗钱国际合作的需要 D统计各金融机构存款数量

21、目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？ AB A以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度 B以英国为代表的可疑交易报告制度

C以英国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度 D以美国为代表的可疑交易报告制度

22、反洗钱现场检查生效的条件有哪些？ABCD A现场检查的主体必须合法

B现场检查适用的法律法规和规章要准确 C现场检查的程序必须合法 D现场检查的形式要合法。

23、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 》的规定，金融机构应向（A、B）提交可疑行为报告。

A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国人民银行当地分支机构 C、公安机关 D、金融监管机构

24、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金汇款应作为大额交易进行报告，其中“现金汇款”包括（A、B）。A、以现金方式解付汇款 B、以现金方式汇出款项 C、现金票据解付 D、现金结售汇

25、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息” 包括（A、B、C、D）。A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限 C、控股股东或者实际控制人、法定代表人和负责人姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 D、授权办理业务人员的身份证件种类、号码、有效期限

26、银行业金融机构在办理下列哪些业务时，应进行客户身份识别（A、B、C）。A、为客户开立账户 B、客户向境外汇款5千美元

C、为不在本机构开户的客户办理1万元的现钞兑换 D、自然人客户现金存取款1万元

27、下列哪些情况，金融机构可以拒绝中国人民银行的反洗钱检查（B、C、D）。A、未出示行政介绍信 B、未出示执法证 C、未出示检查通知书 D、检查人员少于2人

28、我国反洗钱法律和规章要求金融机构必须制定下列哪些反洗钱操作规程？（A、B、C）A、客户身份识别操作规程

B、客户身份资料和交易记录保存操作规程 C、大额交易和可疑交易报告操作规程 D、反洗钱内部审计操作规程

29、金融机构委托第三方识别客户身份，应当符合下列哪些要求？（A、B、D）A、第三方按照我国反洗钱法律法规，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施 B、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍 C、第三方所在国应是FATF正式成员或观察员

D、可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件 30下列属于有效身份证件的是（A、C、D）A、中国人民武装警察，为武装警察身份证件 B、香港、澳门居民，为港澳居民身份证

C、我国台湾居民，为台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件 D、外国公民，为护照

31、按照《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号），金融机构应当向中国人民银行报送的反洗钱资料是（A、B、D）。A、反洗钱统计报表 B、反洗钱有关信息资料 C、客户档案资料

D、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内

32、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求金融机构保存的交易记录包括(A、B、C、D)。

A、交易数据信息 B、业务凭证 C、账薄

D、反映交易真实情况的合同、业务函件等资料

33、金融机构与境外金融机构建立代理行关系时，应采取下列哪些反洗钱措施（A、C、D）A、充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息 B、评估境外金融机构的盈利能力和资产质量情况

C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性 D、以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份

34、下列哪些交易应作为涉嫌恐怖融资的可疑交易进行报告？（A、C、D）

A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的 B、客户资金来自恐怖活动严重的国家或地区的C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的 D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的35、16、中国人民银行依法履行下列哪些反洗钱监督管理职责（A、B、D）

A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测 B、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C、对涉嫌洗钱的犯罪活动进行侦查

D、按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

36、金融监管机构按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，履行以下反洗钱职责：（A、B、C）

A、会同中国人民银行制定所监督管理金融机构的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度 B、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

C、审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请，不予批准

D、检查所监管金融机构执行大额交易和可疑交易的报送情况

37、下列哪些情况发生时，金融机构需要重新识别客户身份。（A、B、C）

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件 B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑

C、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾 D、客户变更了居住地

38、以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑，可以不报告的是（A、B、D）

A、定期存款到期后，不直接提取或划转，而是将本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户

名下的另一帐户

B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 C、交易一方为军事机关的下属事业单位

D、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

39、金融机构在履行客户身份识别义务时，对以下哪些行为应作为可疑行为进行报告？（B、C、D）

A、客户多次变更住所的B、重新识别客户身份后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性 C、无法获得境外汇款人的必要信息 D、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息

40、下列哪种交易发生时，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告：（A、B、C）

A、个人向境外汇款2万美元 B、以现金支票支取人民币20万元 C、以现金方式解付汇款人民币40万元

D、交易一方为自然人的银行间转账汇款5万美元

41、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列哪些措施对金融机构进行反洗钱检查（A、C、D）

A、进入金融机构进行现场检查

B、对高洗钱风险客户的账户资料和交易记录进行封存 C、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

D、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明、42、对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？（A、B、C、D）

A、客户身份资料 B、客户交易信息

C、报告可疑交易的有关反洗钱工作信息

D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息

43、金融机构反洗钱工作的原则包括：（A B E）

A、合法审慎原则；

B、保密原则；

C、封闭管理原则；

D、公开、公平、公正原则； E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

44、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（B、D）

A、实名账户； B、匿名账户；

C、真名账户；

D、假名账户。

45、下列支付交易属于大额支付交易的有（A D E）。A、单位之间金额200万元以上的单笔转账支付； B、金额10万元以上的单笔现金收付；

C、自然人银行结算账户之间及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间金额20万元以上的款项划转。D、自然人银行结算账户之间及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间金额50万元以上的款项划转。E、金额20万元以上的单笔现金收付；

46、从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类？（A、B、C、D）答：A、调查模式B、管理模式 C、司法模式 D、执法模式 E、行政模式。

47、什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？（A、B、C 答：A、设立临时机构 B、异地临时经营活动 C、注册验资 D、借款需要

48、《人民币银行结算账户管理办法》的基本内容？ ABCD A存款人开立人民币结算账户必须提供真实、完整的身份信息；

B中国人民银行对存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行严格的核准制 C一般存款账户和单位银行卡、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金专户资金开立的专用存款账户不得支取现金

D严格控制从单位结算账户对个人银行结算账户的支付，即金额超过5万元的应提供付款依据或收款依据。

49、洗钱对社会有什么危害? ABC A洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全。B洗钱损害社会公平，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。

C洗钱为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。D造成金融机构存款额度下降

50、按照反洗钱法律和规章的要求，金融机构在开展下列哪些业务时，应当经董事会或者其他高级管理层的批准。（A、B）

A、与境外金融机构建立代理行关系 B、为外国政要开立账户 C、客户支取现金20万元

D、客户来自洗钱高风险国家或地区