客户档案管理办法_客户档案管理制度

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担保有限公司

客 户 档 案 管 理 办 法

一、基本内容

客户业务档案是指我公司与客户办理担保业务过程中形成的、记录和反映担保业务的重要文件和原始凭据，主要有相关合同及凭证、担保申请人、反担保人的基本资料和担保业务资料。

二、控制措施

1、担保档案的管理要做到万无一失，建立档案交接登记台账，担保档案的管理要做到内容有效、形式规范，档案入库要做到及时、责任明确，管理合规。

2、担保档案的调阅、提取要做到手续规模。外来人员查阅客户档案要经总经理批准，不准将档案带离现场，保证档案的安全。

3、档案管理员要对业务档案妥善保管，严格遵守保密制度，不得违章借出业务档案或透露档案内容。

三、工作流程

1、业务发生后或保后检查后，业务经理在7个工作日内整理好业务原始资料，移交档案管理员。

2、档案管理员审查档案资料是否完整、规范。对内容不全的，应督促业务经理补齐资料或在移交清单上注明情况。

3、交接双方在担保档案交接台账上签字确认后，业务经理将全部资料移交档案管理员。

4、档案管理员在规定的时间内完成担保业务档案的整理工作；定期对档案的保管情况进行检查，确保档案内容的连续性、完整性和有效性。

5、客户业务档案的保管期限：有业务关系客户的档案永久保存；结清全部业务的客户，从最后结清之日起保管3年。

四、担保业务部（档案管理人员）管理职责

（1）对担保业务部经理负责，完成统计数据、综合分析工作，及时、准确编制、填写、汇总各项统计报表，对担保业务质量定期分析，提出改进工作的建议；

（2）负责向人民银行、银监局、担保协会等业务管理部门及时、准确的的送相关报表；

（3）负责内部管理工作，登记担保业务台账，集中管理合同及业务綍合资料；

（4）负责担保档案资料的审查和管理工作，在收到业务经理移交的担保档案后尽快完成审查工作，应着重审查业务经理提交档案的完整性，审查完毕后及时入库；

（5）负责本部门的行政性事务；

（6）完成领导交办的事项及担保业务有关的其他工作。