银行业金融机构安全评估办法讲义_银行业安全评估标准
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银行业金融机构安全评估办法讲义
同志们：
下午好，非常高兴有这样一个机会与大家共同学习、交流《银行业金融机构安全评估办法》。今天我主要讲两个方面的问题，一是概述新的《银行业金融机构安全评估办法》的主要精神，二是对《银行业金融机构安全评估标准》作简要的说明。
第一部分：《银行业金融机构安全评估办法》的主要精神。
一、银行业金融机构安全评估目的。开展安全评估工作，对于督促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行业金融机构领导及员工的安全防范意识，增强银行业金融机构整体防范能力，完善公安机关、银监部门的监管手段，促进金融安全保卫工作的深入开展，具有十分重要的作用。
二、安全评估小组组成。新《办法》第四条规定：“开展安全评估时，应组成评估小组，成员为不少于5人的单数。评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。”省里规定，安全评估工作还是采取了“谁管辖、谁考评”的原则，各市成立的金融机构安全防范设施建设专家库成员纳入省库管理，参加所在市的安全评估工作。同时，第九条规定：“组长由组织评估工作的公安机关、银监部门指定业务能力和组织能力较强的人员担任。”
三、参加安全评估的单位。在本轮安全评估中，县级银行业金融机构是指具有自身经营职能和对分支机构具有管
六、安全评估的计分方法。新办法第七条对安全评估计分办法作出了明确规定：“安全评估以县级、地市级和省级银行业金融机构为单位计分。对县级以下银行业金融机构的评估，应按照本办法第五条所列的九项内容逐项评分，每大项中涉及多个机构的，应在对多个机构逐一打分的基础上取平均值作为最后得分。县级、地市级和省级被评估单位的评估分数计分方法为：下一级银行业金融机构评估所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。跨省设立分支机构的银行业金融机构的评估分应取其下一级机构评估分的平均值。”按照此规定：一是省、市级银行业金融机构安全评估分值计算。市级银行业金融机构安全评估分值为本市评估分值与抽查分值的平均值。例如：某银行某市分行在该市评估中得分为98分，在省评估办抽查中得分为90分，则该市分行最终得分为（98＋90）/2＝94分。省级银行业金融机构安全评估分值为市级银行业金融机构评估所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。例如：某省级分行内部消防安全等四个方面得分为35分，各市二级分行平均得分为95分，则该省级分行最终得分为(35×100/40)×20%＋（95×80%）＝93.5分。二是安全评估项目计算公式和说明。由于《评估标准》中大多数评估项目得分分值和扣分值设臵不一致，因此，在计算这些项目分值时按以下公式进行计算：该项的实际得分=（经评估后该项已扣除后的累计分÷该项的设臵的总扣分）×该项设臵的得分分值。比如：物防设施8分，但该项全部扣完为19分，经评估后扣了2分，还有17分，该项得分为D=17÷19×8=7.16（保留2位小数
估结果作为考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据。对安全评估结果为优秀等次的银行业金融机构，要予以表彰奖励；安全评估不合格的，对其主要负责人要予以通报批评；发生涉及安全保卫重特大事故或案件的，要坚决追究银行业金融机构相关人员失职、渎职责任。认真落实“谁检查、谁负责”的安全评估责任制，对银行业金融机构发生涉及安全保卫重特大事故或案件的，一律实行倒查，追究相关评估人员的责任。
笫二部分：《银行业金融机构安全评估标准》简要的说明
一、营业场所安全（15分）
检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。
鉴于实际情况，省里规定，在2010—2011年银行业金融机构安全评估中，暂以现金业务区内设立的办理现金出纳业务的柜台数量确定营业场所风险等级。从2012年开始，以现金业务区内设立的柜台数量确定营业场所风险等级，包括办理现金出纳、有价证券等业务的柜台。
（一）物防设施（8分）
1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5分；
要点：
1、二层以下包含二层（一、二层之间没有通道的，二层可不必安装；有通道，进行封闭的，在强化该部位安全防护的基础上，合GA/T73的要求。
3、金属防护门锁具不符合标准的扣0.5分；
要点：
1、GA/T73-1994 机械防盗门锁标准。
2、要提供质检报告和产品合格证。
4、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣0.5分；
要点：
1、“障碍物”可以是铁丝网、尖栏栅、碎玻璃碴等。“周接报警装置”商用的有室外双光束主动红外、电场式、压力平衡式等周界入侵探测系统。但一般银行营业场所很少有外围围墙，所以银行营业场所的周界往往是指广义的，如与外界相邻的门、窗、通风口等。
2、营业场所外围有围墙的，应设置防止越爬的障碍物或周接报警装置。报警装置要与值班室报警装置联网，报警时能够发出声、光报警信号。
5、现金业务区出入口未安装防尾随缓冲式电控联动门或联动门不能正常使用的扣5分；
要点：
1、没有安装和不能正常使用的，均扣分。
2、门体上有透明屏障的，应采用透明防护板。安装防弹复合玻璃的，防弹复合玻璃应符合GA-165的相关要求。门体上锁具应符合GA/T73要求。
6、现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构(因楼面承重等原因经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的除外)，柜台高度低于800mm、宽度小于500mm的扣3分；
要点：
1、营业所内所有现金出纳业务的柜台应采用砖石或钢筋
交接部位长度应大于10cm，两块防弹玻璃的间隙应小于2cm。防弹玻璃上不允许开孔。安装工艺必须符合《银行营业场所透明防护屏障安装规范》GA518-2004规范要求。
3、透明防护板不允许开孔，柜台内外需要通话时可加装通话设施。
9、现金业务柜台的台面设置或收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；
要点：现金业务柜台的台面应设置300mm（长）×200mm（宽）×150mm（高，以槽底计算）底部为弧形的收银槽。
10、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；
要点：
1、必须建卫生设施。
2、卫生间为解决同外界的空气交换而需开窗时，应对所开窗采取需要的防护措施，以保证该区域的安全。
11、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；
要点：未配备和失灵的，都扣分。
12、未配备自卫器材的扣0.5分。
要点：
1、配备的自卫器材要能有效防止暴力侵害，如狼牙棒等。
2、由于现金业务区多为封闭的，不要配备催泪喷射器等警械，避免造成自身伤害。
（二）技防设施（7分）
1、监控设备
（1）二级以上风险营业场所与外界相通的出入口未安装视频监控装置的扣1分；
叠加、记录功能，字符叠加不应影响图像记录效果，显示时间误差应在2分钟以内。
2、检查时调取30天前录像资料。
2、报警及其他技防设施
（1）具备与公安110报警服务台报警联网条件尚未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；
要点：
1、不具备联网条件的，要出具当地公安机关的证明材料。
2、联网的，报警响应时间不超过20秒。
（2）现金业务区未安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置的扣2分；
要点：
1、现金柜台相邻席位之间无间隔的，在保证操作方便的情况下2个席位可共用1个紧急报警装置。营业场所现金柜台有2个（含）以上的，紧急报警装置应设置2路（含）以上独立防区，相邻紧急报警装置不应设置在同一个防区，每个防区的紧急报警装置数不应超过4个。
2、紧急报警装置应安装在隐蔽、便于操作的部位。紧急报警采用公共电话网传输的系统，一般不应在线路上挂接电话机、传真机和其他通信设备。如挂接此类设备，系统须有抢线发送报警信号的功能。紧急报警装置应设置为不可撤防模式，并具有防误触发措施，触发报警后应能立即发出紧急报警信号并自锁，复位需采用人工操作方式，同时应启动现场声、光报警装置。现场声、光报警装置应安装在营业场所客户区或大门外的醒目处，其报警声压室外应不小于100分贝，室内应不小于80分贝，报警持续时间不小于5分钟。
（3）一级风险营业场所现金业务柜台未安装连续记录的声音复
1检查方法：实地检查业务库物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量，规章制度、预案、出入登记等有关资料。
鉴于《银行业务库安全防范的要求》（GA858—2010行业安全标准）于2010年4月1日起施行。从我省实际情况出发，2010年4月1日后新建、改建的银行业务库，按照《银行业务库安全防范的要求》（GA858—2010行业安全标准）进行评估，其他银行业务库仍按照《银行金库》（JR/T0003—2000）标准评估，在2013年完成全省银行业务库改造达标后，所有银行业务库按照《银行业务库安全防范的要求》进行评估。
(一)实体防范（4分）
1、库区照明系统总闸装置没有保护措施或未置于有效监控范围的扣0.5分；
要点：这主要是针对本地守库和异地守库。本地守库主要确保照明系统总闸要有保护措施；异地守库要保证照明系统总闸置于有效监控范围；照明供电系统总闸应臵于防护区内，并应加锁。
2、库区内的载货电梯与楼梯未建于库门之外的扣1分； 要点：载货电梯与楼梯都要建于业务库门之外。
3、出入库房门的通道未单一设置的扣1分；
要点：出入库房门的通道是唯一的，不应有其他出入口。
4、库房结构墙体未达到相应级别建筑标准的扣3分；
3人防场所等公共场所，确实无法避开的，应当在金库底面设臵公称直径d≥16mm的热轧带肋钢筋，双层双向网状排列，钢筋中心间距应≤120mm，钢筋混凝土厚度应≥300mm，混凝土标号同墙体，并在该面安装“建筑物振动入侵探测器”。
②、关于库房排风装臵的问题
现有业务库排风装臵若高度低于2500毫米、非“S”型转弯，确实无法改造的，可根据现场实际进行整改意见。如采取堵掉通风孔，加装新风系统等办法进行改造。对于直径大于200毫米的，要缩小孔径达到标准要求。
③、关于业务库六面墙体厚度、钢筋配比问题 对于原有库房墙、顶板、底板非钢筋混凝土的，或混凝土厚度不足的，宜采用钢筋混凝土方式进行加固改造。由于基础承重和墙体结构原因，确实无法浇注钢筋混凝土的，根据“防护均衡”原则，可以采用抗破坏能力不低于1级或A级金库门的复合材料进行加固。上述加固，是在库房“六面不邻”的前提下的加固，而非直接采用复合材料作为墙体。对于库房与公共场所相邻的，按第三点的意见解决方案执行。
④、关于报警控制主机和线路安装及防护问题 报警系统的安全是金库安全最基本的保证，应当增强报警系统抗破坏功能，对未满足下列抗破坏功能要求的，应当进行整改。
5(2)当下列任何情况发生时，报警控制设备应发出声、光报警信息，报警信息应能保持到手动复位，报警信号应无丢失：
a在设防状态下，当探测器探测到有入侵发生或触动紧急报警装臵时，报警控制设备应显示出报警发生的区域或地址。
b在设防状态下，当多路探测器同时报警(含紧急报警装臵报警)时，报警控制设备应依次显示出报警发生的区域或地址。
c报警发生后，系统应能手动复位，不应自动复位。d在撤防状态下，系统不应对探测器的报警状态做出响应。
⑥、关于守库室窗户的防护措施问题
二层以上（含二层）守库室的窗户安装金属防护栅栏的，栅栏钢筋的直径不小于12毫米、固定条扁铁的厚度不小于4毫米、钢筋中心间距不大于150毫米、固定条间距不大于250毫米。
一层守库室宜设臵高度不低于1.8m的高窗，并宜增设金属防护网，网孔间隙不宜大于50毫米。
金属防护栅栏（网）均应牢固固定。⑦、关于金库门标识问题
7所依附的建筑物建设影响无法达标的，要指导银行业金融机构采取切实可行的补救措施，确保业务库安全。”
为此： 一是原库房的墙、顶板、底板很难为六面钢筋混凝土整体现浇结构，可在库内六面用10mm钢板加固，并在库内另设臵大保险柜。二是原库房排风装臵未在墙内作外低内高的“S”型转弯，库房为六面钢筋混凝土整体现浇结构的要在库房设臵排风装臵，不是六面钢筋混凝土整体现浇结构的整改时必须在墙内作外低内高的“S”型转弯。
(二)技术防范（5分）
1、入侵报警系统不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣1分；
要点：应安装红外报警、振动报警2种以上探测原理的入侵报警装置，并与照明、视频安防监控等设备联动，应能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件。并应安装现场声、光报警装置。
2、库房内未安装2种以上探测原理入侵探测器的扣0.5分； 要点：同上项。
3、周界防入侵报警装置没有连续的警戒线，存在盲区的扣0.5分；
要点：检查时，要特别注意拐角、隐蔽处、重叠处等重要部位。
4、报警控制主机和线路裸露，不具有防破坏报警功能的扣0.5分；
9作保护等功能，能准确地识别报警区域，实时显示发生报警的区域、日期、时间及报警类型等信息。
3、安装在入侵报警装置的探测范围内。防盗报警控制器的操作键盘应安装在营业场所内，并将最终防区设置为延时状态。入侵报警系统的备用电源应满足8小时正常工作。
8、库房内视频安防监控系统回放图像不能清晰显示人员在库内活动的全过程和库内所有存放物品的扣1分；
要点：
1、图像质量要清晰。
2、监控录像不能有缺失，监控不能有死角、盲区。
3、检查时，调取30天前的回放图像。
9、库房外的回放图像不能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征的扣0.5分；
要点：
1、图像质量要清晰。
2、监控录像不能有缺失。
3、监控探头的安装位置一定要合理，要能监控到出入库人员活动情况及面部特征。如果带有帽子、口罩等，监控人员应提醒其脱掉。
4、检查时，调取30天前的回放图像。
10、启动紧急报警装置时未同时启动现场声、光报警装置的扣0.5分；
要点：没有安装紧急报警装置和声、光报警装置的，紧急报警装置时未同时启动现场声、光报警装置的，都扣分。
11、守库室的回放图像不能清晰显示守库人员活动情况的扣0.5分；
要点：
1、图像质量要清晰。
2、监控录像不能有缺失，监控不能有死角、盲区。
3、检查时，调取30天前的回放图像。
117、实行异地值守的业务库不具备全方位防护，未将入侵报警、视频安防监控及出入口控制、广播对讲等各子系统接入业务库报警监控联网中心，不能实施远程管理、控制的扣2分；
要点：同15项。
18、业务库报警监控联网中心功能不齐备的扣0.5分。要点：同15、17项，少一项都不行。(三)本地守库室防范(1分)
1、本地守库室未设置卫生设施、给排风设备或温控设施的扣0.5分；
要点：
1、要设置卫生设施和空气调节设施（给排风设备或温控设施）。
2、窗户、通风口等地方要采取必要的防护措施。
2、守库室外未安装照明灯或未配备应急照明设备和自卫器材的扣0.5分；
要点：
1、要有照明设施。
2、自卫器材应能有效制止暴力侵入，自卫器材处于正常使用状态。
3、守库室未配备对外联络的通讯设备或未安装紧急报警按钮的扣1分。
要点：
1、通讯设备应有有线、无线两种。
2、紧急报警按钮应处于正常状态，与声、光报警联动，有防误触发装置，采取人工复位。
三、自助设备、自助银行安全（15分）
检查方法：实地检查自助设备、自助银行物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量等。
3扣2分；
要点：所有安全提示和24小时服务电话必须屏显。对公安机关经侦部门部署的电信诈骗等工作，防诈骗提示也要屏显，确有需要的，可以采取设立宣传台、展板等形式，不可在自助机具上张贴宣传物。
6、未对在行大堂式自助设备使用环境进行监视和记录的扣0.5分；
要点：设立监控设备，同时保证实时监控，图像清晰，保存时间在30天以上。
7、离行式自助设备视频监控系统不具有远程联网功能的扣1分。要点：按照一级风险部位的安全防护要求执行。一是平台建设。二是智能软件的综合功能要完善。
（二）自助银行安全（9分，其中自助设备按自助设备安全内容中第1至5项评分，满分6分；下列内容满分3分）
1、独立的装填现金区未安装入侵报警探测装置，不具备入侵报警联动功能的扣0.5分；
要点：
1、自助银行应安装与远程监控中心或110报警中心联网的入侵报警装置，对装填现金的操作区发生的入侵事件进行探测报警，并应具备报警联动功能。
2、自助银亭内应安装入侵报警探测装置、门磁报警装置等，对撬窃事件、非法移动事件进行探测，侵害发生时亭体能发出声光报警。并具备报警联动及报警联网功能。
2、未安装视频监控装置对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像不能清晰显示进出人员体貌特征的扣0.5分；
5的规范操作情况，制度、预案、登记记录等有关资料。
1、银行业金融机构使用非专用运钞车运钞或非双人以上武装押运的扣5分；
要点：
1、专用运钞车是指在国家运钞车目录中的车辆生产厂家和车型。
2、双人以上武装押运是指除驾驶员外，实施武装押运的不少于两人。
2、未制定押运途中突发事件处置预案的扣0.5分；
要点：提供安全评估年度内制定或修订的预案。（以下涉及提供材料的，都是本考评年度内的。）
3、押运员不熟悉突发事件处置预案、责任分工不明确的扣0.5分；
要点：安全评估时，随机抽查押运员对预案的熟悉程度、责任分工和要求。
4、押运员押运过程操作行为不规范或警惕性不高的扣0.5分； 要点：通过随机抽查提问和调看回放录像进行检查。
5、运钞交接登记手续不齐全的扣1分；
要点：
1、要有专门的交接登记簿。
2、登记要素要齐全。时间、地点、人员、数量、设备完整情况等要登记清楚。
6、押运员不穿防弹衣、不戴头盔的扣1分；
要点：
1、调看录像进行检查。
2、实地查看防弹衣是否在安全期内。
7、押运员站位不能全方位警戒的扣1分；
7分；
要点：
1、提供申请消防专项经费的申请报告和批复等文件。
2、对消防工作的组织领导等文件。
4、职工不知道岗位责任区和岗位消防安全职责的扣0.5分； 要点：被检查单位提供人员名单和责任分区文件，实地随即抽查。
5、没有设立专职或兼职的防火安全人员或消防安全重点单位没有确定消防安全管理人的扣1分；
要点：被检查单位提供文件，实地随即抽查。
6、没有建立群众性的志愿消防队的扣1分； 要点：被检查单位提供文件，实地随即抽查。
7、没有建立健全各项消防安全制度的扣0.5分；
要点：单位应当按照国家有关规定，结合本单位的特点，建立健全各项消防安全制度和保障消防安全的操作规程，并公布执行。单位消防安全制度主要包括以下12项内容：消防安全教育、培训；防火巡查、检查；安全疏散设施管理；消防（控制室）值班；消防设施、器材维护管理；火灾隐患整改；用火、用电安全管理；易燃易爆危险物品和场所防火防爆；专职和义务消防队的组织管理；灭火和应急疏散预案演练；燃气和电气设备的检查和管理（包括防雷、防静电）；消防安全工作考评和奖惩；其他必要的消防安全内容。由于单位所有制和经营方式各异，单位应按照相关规定，结合实际制定完善的消防安全管理制度。单位既可以制定若干不同方面的消防安全制度，也可以制定一个综合性的消防安全制度，但内容应当涵盖单位消防安全管
9要点：提供教育、培训等相关文字、图片、视频资料。要能反映时间。
14、未制定灭火和应急疏散预案并定期组织演练的扣1分； 要点：
1、提供安全评估年度内制定或修订的预案。
2、提供定期组织演练的相关文字、图片、视频资料。要能反映时间。
15、消防安全重点单位未建立健全消防档案的扣1分； 要点：
1、消防安全重点单位由县级以上人民政府确定。
2、共有29项消防档案。包括：单位基本情况；单位总平面图；生产工艺流程图；消防安全组织结构；各级消防安全责任人；重点部位及消防安全责任人；重点部位情况；单位消防安全制度；保障消防安全的操作规程；消防设施、灭火器材基本情况；消防设施器材配置及管理登记明细表；；消防设施定期检查、检测、维修保养记录；燃气、电器设备（防雷、防静电）检测记录；新增消防产品防火材料的合格证明材料登记表；义务（专职）消防队人员及器材装备登记表；灭火和应急疏散预案；灭火、应急疏散预案演练记录；重点工种（岗位）人员情况；消防安全教育培训记录；公安消防机构下达的消防审核、验收、安全检查等文件；公安消防机构下达的行政处罚、行政强制措施等法律文书、出租房屋、场地消防安全情况登记表；消防奖励情况记录；消防处罚情况记录；火灾情况记录；消防工作记事；单位火灾隐患整改情况复函；动火审批证；消防工作通讯录。单位应按照相关规定，结合实际制定完善的消防安全档案。
16、没有对建筑消防设施进行定期的消防检测，取得相应的合格
1为独立区域的扣0.5分；
要点：独立设置。
2、独立设置的计算机中心未进行封闭式管理或设置周界报警探测装置的扣0.5分；
要点：
1、封闭式管理是指，计算机中心设置在封闭的房间内，除大门外，没有窗户等其他出入口。
2、有门、窗等出入口的，要设置周界报警探测装置对出入口、门、窗等重要部位进行控制。
3、没有专人值守、记录出入人员情况的扣0.5分；
要点：
1、需要提醒的是，有的值班室与计算机中心在同一区域内，必须把值班区域和计算机设备区域进行隔离，实施出入控制。
2、与外界相通的出入口要安装防盗安全门和可视对讲系统。
3、值班记录内容要详细，包括逗留时间、来人姓名、单位、有效证件号、事由、本单位陪同人员等。
4、防水、防盗、监控、报警等设施不健全的扣0.5分； 要点：
1、设备要健全。
2、符合计算机房要求和标准。
3、处于正常状态。
5、无备用电源或备用电源处于不良备用状态的扣0.5分； 要点：备用电源（UPS）不仅要有，还要处于正常状态，否则扣分。
6、没有设立专职或兼职的计算机信息系统安全管理人员的扣1分；
要点：
1、以内部文件形式明确专职或兼职管理员。
2、询问有关
七、枪支弹药安全（10分）（没有枪支弹药的单位，该项目不检查）（《专职守护押运人员枪支使用管理条例》（国务院令第356号）
检查方法：实地检查枪支弹药保管使用情况，听取有关人员汇报。
1、未明确枪支管理责任，未指定专人负责的扣1分； 要点：检查时，提供相应的文件。
2、二级以上风险营业场所枪弹库出入口未安装防盗安全门、与110报警服务台相连的紧急报警装置和入侵报警装置的，扣0.5分；
要点：防盗安全门、与110报警服务台相连的紧急报警装置、入侵报警装置，三者缺一不可，同时，准确探测，准确报警。
3、没有专用枪库或枪柜存放保管枪支弹药的扣1分； 要点：条件允许的，建设专用枪库。受条件限制的，必须要配备专用枪柜。
4、枪支、弹药没有分开存放或实行双人双锁的扣1分； 要点：枪弹分离，双人双锁。需要指出的是，有的守库员为方便，把密码锁用胶布固定，发现后，扣分。
5、未建立完善的持枪人员管理责任制度、枪支弹药保管领用制度和枪支安全责任制度或不严格执行的扣1分；
要点：
1、提供制度备查（内部正式文件）。
2、查看基础台帐。
3、询问工作人员熟悉程度。
6、执行守押任务完毕后，未及时交还枪支弹药的扣1分； 要点：查看专门的领用交接登记簿。
5发生的，要紧行责任倒查追究，并在内部通报，抄送公安机关、检察部门。
3、二年内发生盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系的扣2分；
要点：同上。
4、二年内发生重特大盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系，或案件造成员工重伤或死亡的扣5分；
要点：同上。
5、二年内发生因渎职或违规操作等引发既遂诈骗案件的扣2分； 要点：同上。
6、未执行身份证联网核查制度或无相关真伪识别装置的扣0.5分；
要点：
1、相关工作规定是：《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理办法（试行）》（银办发〔2007〕26号）和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会令〔2007〕第2号）。
2、目前，一代身份证和二代身份证同时使用。各银行业金融机构要给网点配备二代证有读卡器，一代证的真伪还需要靠人工识别，要加大这方面的培训。
7、无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉的扣1分；
7文件形式明确。领导工作变动的，要及时调整。
2、县级以上银行业金融机构未设立专（兼）职保卫机构的扣5分；
要点：这是《企业事业单位内部治安保卫条例》的规定。专、兼职保卫机构要以内部文件形式明确、定人、定岗、定责。
3、银行营业场所未配置专（兼）职保卫人员的扣1分；
要点：同上。
4、安全防范设施建设资金存在重大缺口且年度内未得到解决的扣3分；
要点：鉴于此项标准较为务虚，我们研究了一个考核标准：检查时发现安全防范设施明显老化、年久失修不能正常使用，或明显不能满足安全防范需要的，视为安全防范设施建设资金存在重大缺口。没有新建改建计划和落实资金的，视为年度内未得到解决。
5、未建立保卫工作考核、评比和奖惩机制的扣2分； 要点：
1、查看工作考核、评比和奖惩制度。
2、两年内组织开展工作的情况。
6、未开展安全检查、考核、评比工作,奖罚不分明的扣1分； 要点：同上。
7、对公安机关、银监部门和上级单位安全检查中发现的问题未及时整改的扣2分；
要点：提供负有管辖责任的公安机关、银监部门开具的隐患整改通知书和隐患整改报告。
9物品。同时，消防、技防、物防等设施定期巡检，也要做专门记录。
12、业务库门钥匙或密码不执行单线交接、分别保管的扣1分； 要点：查看交接记录和钥匙或密码保管情况。
13、一年内没有组织防抢劫演练的扣0.5分； 要点：提供文字、图片、视频资料，要能反映时间。
14、员工不能熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材扣的0.5分；
要点：随即抽查，现场操演。
15、员工不了解安全防范制度的扣0.5分；
要点：随即抽查。
16、员工不熟悉本岗位应急预案及处置方法的扣0.5分。要点：随即抽查。
确保银行业金融机构安全是公安机关、银监部门和银行业金融机构的共同责任，希望在今后的工作中，相关部门和单位加强协作，相互配合，形成安全保卫工作的合力。-
公安部、中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构安全评估办法》的通知公通字[2006]53号各省、自治区、直辖市公安厅、局，各银监局，新疆生产建设兵团公安局：为进一步......
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喀什地区银行业金融机构安全评估报告评估单位： 被评估单位： 时 间： ：安全评估小组于2015年8月10日至20日，依据《企事业单位内部安全保卫条例》、《银行业金融机构安全评估办法》......
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银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业......
