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中国的外汇储备形势
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摘要：改革开放以来，我国外汇储备一路飙升，在给经济发展带来一定优势的同时，也带来了很多问题。这些年来高增长的外汇储备所积蓄的问题也越发暴露，流动性过剩所带来的房地产热、人民币升值所引发的大量投机资本的流入和通货膨胀的压力以及自然资源的不断减少辅之以油价、金价的飞涨，都在提醒着我们，是时候采取些措施来拯救我国的外汇，拯救我国的经济了。关键词：外汇储备经济形势解决方式
正文：回想1980年前，我国没有外汇储备，还背负着外债。但到2010年12月份为止，外汇储备超过日本外汇储备跃居世界第一。短短30年时间，我国的外汇储备由无到2.8万亿，让世界惊叹。巨额的外汇储备虽然可以构筑国民经济安全的城墙，但同时，却也隐含着大量金融风险
一、外汇风险
首先，不断增长的外汇储备会导致外汇性质的不稳定。而外汇储备是一国拥有的特殊债权，主要由国际收支经常项目的净流入和资本与金融项目的净流入两者构成。后者指外国直接投资(FOI)、证券投资、国际借贷等项目所形成的盈余，而本次我国大量收购的美国国债就属于这一部分，其性质不稳定且风险较大，一旦美元贬值，这部分外汇储备毫无疑问就会缩水，导致我国外汇储备的无形流失。而更糟糕的是这部分外汇储备目前在我国占比将近一半。美元汇率的持续走低也带来了汇率变动的风险。汇率变动就隐含着所持外汇缩水的风险。
二、人民币升值问题
截至2011年3月17日为止已达到1美元兑6.5690人民币，而人民币升值压力不断加大就有可能使我国陷入这样一个怪圈，即“外汇储备增长较快-人民币升值预期-资金流入-外汇储备继续增长-进一步的升值和资金流入”。如果人民币升值持续下去，必将给我国经济安全带来严重威胁，给人们生活的安定带来巨大冲击。
三、对社会资产的影响
目前的物品价格飞涨就是因为外汇储备过于庞大，康师傅方便面的连续涨价，粮食的涨价。高增长的外汇储备将引起基础货币投放量增加，带来流动性过剩和通货膨胀压力。外汇储备的大量进入必然需要部分人民币的发行对冲，以至
于使人民币在社会上流通的量大大增加，致使货币贬值，物价上涨，最终导致通货膨胀。
四、对政策政治的影响
在国内政策方面，高额的外汇储备严重影响了我国货币政策的独立性，削弱了我国货币政策的调控能力。并且外汇占款过多，在一定程度上就会加大国家控制货币总量、压低通货膨胀的难度。
以上分析了我国外汇高增长带来的主要的问题，针对这些问题现阶段我国也在竭力采取措施进行解决。
一、扩大内需，调整产业结构
这是解决我国外汇问题最基本的出路。立足于国内，拉动国内的消费需求，才能缓解人民币升值以及流动性过剩所带来的通货膨胀。近年来，我国经济虽朝着发达国家的方向稳步前进，但是我国内需消费却严重不足，没超过35%，而一般发达国家都已经在50%以上，因此，这样的差距存在必然是经济发展的一大阻碍，而如今外汇储备的持续增长又导致人民币的投放量大大增加，大量的流动性过剩如果不寻找合适的出路将可能导致新一轮的金融风险，所以我认为，通过扩大内需，刺激人民的消费需求，进而形成全民消费的热潮，能有效解决过剩货币的流通问题。而同时，我们应改变“出口创汇”的思想，鼓励国内企业的发展与壮大。对于出口，要改变出口量多价低、靠出卖资源和廉价劳动力换来短时发展的局面，不要再过分追求贸易顺差，应努力实现国际收支平衡。调整产业结构，顺应时代要求，发展“低碳”经济。
二、适当调整外汇储备结构
首先就需要调整外汇储备的币种结构。实行“盯住一揽子货币”的储备方式，进行组合投资去克服非系统风险，降低总风险。毫无疑问欧元正在逐步取代美元，八九年前欧元在全球中央银行的外汇储备中的比重是零，而两年前为22%，美元在十年前大概是70%左右，今天已降到55%左右，所以我们应该在分析各种币种的发展趋势的基础上，对各种币种的储备做一调整，不要再只关注于昔日的美元。
同时，建立石油、煤炭、粮食、铁矿石、铜等大宗商品的战略物资储备制度。众所周知，自然资源具有稀缺性和不可再生性。一些发达国家早已意识到自然资源在今后的稀缺。美国能源部(EIA)3月4日发布的最新周度报告显示，上周(截至2月27日当周)美国商业原油库存(SPR除外)较前一周(截止2月20日当周)减少70万桶，为3亿5,060万桶.3月16日，美国拥有世界最大的战略石油储备,目前的数字为7.27亿桶。而我国这几年在出口贸易方面的增长很大一部分来
源于对自然资源的出口，这无疑是“自掘坟墓”的行为。所以，我们应该在建立健全战略物资储备运行机制的基础上，抓住国际油价、煤价等低位之时，进行石油、煤炭等战略物资的大量采购与储备。将大量的外汇储备转变为实质上的战略物资。
有一个外汇储备方式很适用，那就是“藏汇于民”，不断扩大民间持有外汇量。据统计，中国的民间外汇储备大约是1600亿美元,而美国的民间外汇储备却高达9万亿美元,差不多是中国的60倍。日本的民间外汇储备达3万多亿美元,大约是中国的20倍。民间外汇持有量的增加，可以有效的分散巨额外汇储备所带给整个国家的风险。
三、调整货币政策，完善管理机制
首先应该调整1994年以来实施的强制结售汇制度。随着国内和国际经济形势的不断变化,这一体制的有效性和阶段性的特点逐步暴露,越来越不能适应我国经济发展要求，应逐步改为自由结售汇制度。
其次，应该建立外汇储备风险管理制度，及时掌握风险信息，第一时间进行解决。建立国家、企业、个人多层持有的外汇储备机制，“藏汇于企业”“、藏汇于民”的设想，改变原有的“藏汇于国”的单一策略。并且建立多层次外汇储备管理体系，可以学习新加坡的外汇储备管理模式，把部分储备注资到国内一些公司，进行股权投资，或以国内直补形式，划拨给社保基金，或用于改善国内教育、医疗卫生、环境保护等社会事业等。同时，通过海外投资来缓解其国际收支顺差的问题，也可用于海外购物，购买高技术及设备或其他紧缺物资。
“十一五”的规划实现了国强，中国超越日本成为世界第二大经济体，“十二五”的规划将会将民富作为重点，改善民生，所以国家必然会处理好外汇与人民消费的关系。对于中国我们应该充满信心。
参考文献：
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[3]黄晶晶、徐学鹏、张强、曹灿、刘彦强，后危机时代我国外汇储备的管理风险及应对[J].《管理观察》，2010
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