浅议我国中小银行的公司治理_银行公司治理文献

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浅议中小银行的公司治理

公司治理是现代企业制度的核心，是实现企业永续发展的根本性制度安排。近年来，监管部门一直高度重视商业银行公司治理问题，先后出台一系列公司治理法规和指引，不断强化公司治理监管力度，防范银行风险并促进银行稳健经营。在监管部门的指导和推动下，中小银行公司治理取得了长足进展，奠定了可持续发展的坚实基础。结合北京银行公司治理实践，从认识、实践、体会三个方面，就中小银行如何提高公司治理水平，谈几点看法与体会。

一、认识：何谓公司治理

根据《商业银行公司治理指引》，商业银行公司治理是指建立以股东大会、董事会、监事会、高级管理层等机构为主体的组织架构和保证各机构的独立运作、有效制衡的制度安排，以及建立科学、高效的决策、激励和约束机制。经合组织(OECD)明确公司治理是指公司管理层、董事会、股东以及其他利益相关者之间的一整套关系。在实践中，完善的公司治理不仅要“形似”，更要“神似”，要形成制度，融入文化，通过企业经济附加值的创造力以及股东回报检验成效，即“形似为表，神似是里；架构易生，机制难成；制度创立，文化精髓；检验成效，价值

实现了“三次飞跃”。

(一)从多级法人体制到一级法人治理。成立之初，北京银行要把90家具有独立法人资格的城市信用社整合在一起，在人员观念、利益调整、队伍稳定、业务延续等方面面临相当大的阻力。当时，行党委和领导班子决定按照一级法人治理的要求，由总行对各个信用社实行统一领导、集中管理，既实现“三会一层”之间的制衡与协调，又实现新的治理结构与原有的多个治理结构、总行与支行、总行董事长、行长与支行行长之间的整合、制衡与协调，确保机构、队伍的平稳过渡和业务的稳定发展。面对原中关村城市信用社严重违法账外经营案件带来的67亿元巨额损失，北京银行提出对历史负责、对未来负责，在加快发展中化解历史遗留问题，即使行党委和领导班子的生命受到威胁也从未放弃努力。在市委市政府的正确领导和支持下，经过长达十年的不懈努力，北京银行在没有政府注资和资产剥离的情况下，完全依靠自己创造的利润，消化了巨额不良资产，走上了可持续稳健发展之路，迈出公司治理的(三)

(二)公司治理的核心，就是要防范金融风险、实现稳健经营。对金融风险的认识，北京银行有着刻骨铭心的经历，原中关村城市信用社严重违法账外经营案件的暴露，一度将北京银行推向生死存亡的边缘，使北京银行经受了血与火的洗礼。为此，北京银行始终将防范金融风险作为公司治理的核心，将风险管理架构作为公司治理架构的核心，这是保障北京银行持续稳健发展的重要基(三)础。

开放包容是基础。在战略合作中，要正确对待中西文化理念的“碰撞”。无论是怎样的“碰撞”与“磨合”都是必然的，在向现代商业银行迈进的过程中，北京银行需要这种观念上的碰撞以及碰撞带来的新变化；北京银行所坚持的，就是在学习和借鉴国际先进理念的过程中，更好地结合中国国情，进一步明确公司治理的原则，切实化解公司治理中的难题，确保实现有效公司治理战略目标。

(四)永续发展是航向。在改革发展进程中，我们越来越清晰地感受到，完善公司治理的根本目标，是保障企业科学决策、高效执行、有效监督，形成一家企业长远发展的制度基础，保持一家企业永续发展的生机和活力。必须建立起现代化的企业制度，重视公司治理的构建和完善，重视战略规划的制定、金融风险的防控、管理团队的建设、体制机制的创新及企业文化的传承，构建一流现代银行的一流公司治理机制。

现代银行的建设永不止步，公司治理的完善也永无止境，中小银行的公司治理尤为任重道远。面向未来，要按照国际银行业的最佳实践标准，在股东大会、董事会、监事会和高管层之间形成权责明晰、有效制衡、协调运转的法人治理结构，并将发挥党的政治核心作用与完善公司治理机制完美结合起来，探索建立起既符合现代金融企业制度要求、又具有中国特色的公司治理模式，建立基业长青、永续发展的制度传承机制。