关于国债抵押担保业务的说明d_国债业务

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关于国债抵押担保业务的说明

注：以下文字仅作为业务的简单说明，不明之处，欢迎沟通。以下文字中，国债的提供方简称为甲方。

一、业务简介

中小企业因业务需要进行融资贷款，因为缺少必须的抵押担保物品，造成融资困难。甲方为企业购买入国债----即优质资产，企业可以用此国债作为抵押品，向资金方融资。企业向甲方交付相应的利息。

此国债只可用于抵押贷款使用，不得擅自买卖，或挪作其他用途。甲方提供的国债均是从2001年至2011年发行的，10年、15年期的记账式国债，提供担保时间为3年。即，甲方确保提供的国债在担保期内是有效的。

二、基本条件

1、企业项目可行性方案和相关批文等，由甲方对项目进行审核。

2、企业必须具备所需国债额度的自有资金在自己企业账户中。

3、企业（或个人）自己联系好资金方，并且得到资金方的书面放款承诺。

4、企业前期必须支付甲方人员差旅费及平台担保费用三十万。

三、项目审核流程

1、企业提供项目可行性方案、相关政府批文和文件等。

2、甲方初步审核文件是否可行。

3、如果可行，企业向甲方提交用款申请。

4、甲方审批认可，办理相关手续，文件留档备案。

四、业务办理流程

以下说明的全部流程，均在上交所指定的证券营业部进行。全部过程资金方都可以参与全部过程，均对资金方公开透明。并且，为了确保此国债只用于抵押担保，企业（或个人）必须确保费用资金在开户工作前的早上到达指定地点账户，并确保甲方必须顺利参与第二个工作日和第三个工作日的工作。否则，甲方将回购国债，并归还企业的自有资金，但企业必须承担（赔偿）所有的操作费用（总额的10%）。

1、第一天：

i.企业（或个人）带齐所有资料到指定的证券营业部开户，此户头是在企业（或个人）的名下。如企业（或个人）之前在证券公司开过账户，要预先销户。

ii.企业可选一家和证券营业部有托管业务的银行（或贷款的银行）开通银行账户，此账户和证券账户一对一关联，也在企业（或个人）的名下。

iii.企业（或个人）将自有资金转账到此新开通的银行账户中。

2、第二天：

i.甲方代替企业（或个人）购入国债，并完成原有资金购买国债的时候。完成此项操作时，此国债就已经成为企业（或个人）的资产。

ii.企业需要担负融券过程中产生的国债买卖全额的所有费用。

3、第三天：

i.资金方核实国债的真实性，并确认可以继续进行第四天的操作。

4、第四天：

i.企业和资金方一起到达证券营业部，共同办理申请监管手续。ii.证券营业部为《申请监管书》和《国债交割单》加盖公章，承诺承担《申请监管书》上所约定的法律责任。

iii.《国债交割单》的原件只有一份，交给企业（或个人）。《申请监管书》的原件有两份，一份交给企业（或个人），一份在证券营业部留底。

iv.至此，国债业务完成。企业方（或个人）支付完所有的费用。

五、企业将《申请监管书》和《国债交割单》的原件提交给资金方，双方按照事先的约定，启动贷款流程。

六、在三年的贷款期内，证券营业部承担对国债监管的责任。无论是企业方还是资金方，若想查询这笔国债，都必须提前预约，并且双方同时到场，才可以开启系统，进行查询。

七、企业应该按照和资金方的合同，按时归还本息，贷款到期，从资金方取回《国债交割单》和《申请监管书》的原件，归还甲方，解除抵押担保。

八、如果企业没有按时归还资金方的本息，和资金方产生纠纷，资金方最终必将启动法律流程。证券公司将完全配合法院的工作，或冻结此国债，或将国债划入法院指定的资金方。

关于国债抵押的说明

请向投资公司或银行说明以下操作流程：

1、持国债企业拥有财政部委托证券公司发行的10-15年期的记账式国债。

2、持国债企业（或个人）愿以此国债作质押，向银行或投资公司申请贷款。

3、经考查合格后，银行或者投资公司（或个人）和企业法人一同到发行国债的证券公司营业部进行核准，并同国债持有人一起向证券公司提出监管、冻结申请。

4、此国债，银行或投资公司不可到中国证券登记结算中心办理登记手续。

5、贷款期满后，企业归还贷款。银行或投资公司需到证券公司办理解冻手续。

国债抵押业务企业所需提供资料名录

1、国债抵押申请（企业名称、项目名称、用款额度、用款时间、用款去向、简单的还款计划）

注：用一到两页纸提纲挈领说明以上内容，要让人一目了然。

2、公司简介（包含企业经营情况说明）、项目简明简介（要说明项目目前进展的情况）

3、项目的可研报告及相关政府批文（如果有的话）

4、详细的还款计划、相关的销售合同（如果有的话，就附上）

5、企业证照：营业执照正副本、税务登记证正副本、组织机构代码正副本、法人身份证复印件、特殊行业的经营证照（如矿业的开采证、安全生产许可证等）

操作时间顺序

1.具体操作时间表

2)10月8日，下午或晚上，甲方人员到达武汉； 3)10月9日，晚上，甲方到达武汉；

4)10月10日，上午可以开始购入国债，当天完成； 5)10月11日，上午：打出《交割单》、《申请国债监管书》； 下午：企业支付相关佣金费用； 晚上：办完上述手续，本次操作结束。

6)10月11日晚上或者10月12日上午，甲方人员返程

7)如在上述办理过程中时间表手续未完，按办理程序时间顺延。2.食宿

1)住宿地点建议在武汉市武昌区洪山广场附近（湖北省政府所在地）2)四星级酒店标准，甲方人员按单人间标准即可；