某某期货有限公司武汉营业部年度报告_期货营业部可行性报告

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某某期货有限公司武汉营业部

反洗钱****年度报告

中国人民银行武汉分行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将本营业部上一年度反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

根据公司“反洗钱领导小组-合规与风险管理总部-各部门、营业部”的三级反洗钱工作体系，反洗钱领导小组负责公司反洗钱制度的有效实施，公司合规与风险管理总部为反洗钱主管部门，营业部配合总部的各项反洗钱工作。本年度我营业部主要从完善营业部的反洗钱组织架构，明确反洗钱各岗位工作职责、建立健全内控制度，完善内部操作流程、加大宣传力度、注重宣传效果、切实有效的做好日常反洗钱工作入手，基本地完成了反洗钱工作。

本营业部成立于****年**月**日，业务范围包括商品期货经纪、金融期货经纪；本营业部没有设立分支机构。营业部现有员工*人。****年本营业部不存在高风险业务以及大额和可疑交易报告、风险事件和案件等情况。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况

公司建立了《反洗钱内部控制暂行管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等**个反洗钱内控制度，基本覆盖了监管要求，反洗钱内控措施能够做到实施的合法性。****年**月，网上业务推出后，公司下发了《互联网开户业务管理暂行办法》及其操作指引，按照反洗钱的要求明确规定了网上开户规则和流程，能够有效履行反洗钱义务。为更好达到反洗钱监管要求，明确公司各层级、各部门反洗钱工作职责，公司目前拟修改反洗钱内控制度，完善公司所有反洗钱相关制度、细则及流程。

（二）机制设臵情况

我公司反洗钱组织架构是自上而下统一管理，公司合规与风险管理总部为反洗钱主管部门，营业部设立反洗钱小组配合总部及当地人行的各项反洗钱工作。

营业部反洗钱小组组成及各岗位分工：营业部负责人为本营业部反洗钱工作的第一责任人，总体负责营业部反洗钱工作，对本营业部的反洗钱工作实施有效监控，对反洗钱重要的工作进行最终的审核确认；财务岗综合岗具体负责本营业部的反洗钱工作和反洗钱非现场监管报告及报表制作工作；开户风控技术综合岗负责客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息，协助公司运营总部做好发生大额交易和可疑交易账户的核实及跟踪工作，另外负责公司反洗钱相关软件的维护、报送大额交易和可疑交易技术支持，监控营业部客户资金流；其他岗位员工应当协助和履行反洗钱的其他工作。

（三）技术保障情况

公司反洗钱利用CTP系统，进行对大额、可疑交易的监控，由营业部技术人员根据公司信息技术总部统一部署安装，并由营业部技术人员根据公司技术中心安排进行后台升级管理。CTP系统有反洗钱业务监控应用功能，一旦有自成交等可疑交易情况出现，软件会自动报警引起监控人员的注意，监控人员收到报警信息后再分析处理。

公司利用CRM系统进行客户洗钱风险等级划分，大大提高了客户洗钱风险等级划分工作的准确性和时效性。营业部根据CRM系统中查询反洗钱风险等级的划分情况，实时查询本营业部所属客户的洗钱风险等级划分情况，营业部反洗钱专员负责对高风险级别账户进行检测。

（四）人员配备与资质情况

我营业部反洗钱小组，营业部总经理*任组长在金融行业人业**年，反洗钱工作长达*年；服务支持岗*兼任反洗钱专员，在金融行业从业*年，在营业部从事反洗钱专员工作*个月；其他组员也在金融行业工作了*年都具有较强的反洗钱意识。

三、反洗钱法定义务履行情况

（一）客户身份识别

根据相关法律、法规及公司内控制度，营业部执行了客户身份识别制度，按照识别要求查验相关证件、留存客户信息，特别是在客户身份持续识别方面，对于身份证件即将过期的客户，及时做好提醒、解释等工作。对于身份识别证件过期的客户，公司运营总部定期将客户名单发送至营业部，营业部开户管理岗立即联系客户，限期将客户的身份资料进行完善，对没有及时完善客户身份资料的，公司运营总部将冻结帐户限制其开仓及出入金。

自****年*月*日起，CRM系统中部分客户的职业因CTP系统与监控中心对接问题无法显示。同时，鉴于期货业务监管要求，期货市场现仅对境内客户开放，公司反洗钱系统中暂未设臵恐怖分子等黑名单管理，仅通过人工排查。

（二）对高风险客户的特别措施

公司根据客户特点和账户属性，结合地域、业务、行业、资金规模、交易行为等因素，通过CTP系统打分得出客户风险等级，按照风险程度由高到低依次将客户分为高危类、可疑类、关注类和普通类四个级别。公司将高危类和可疑类的客户列入重点监控名单，由公司合规与风险管理总部及运营总部负责客户客户风险管理，营业部反洗钱专员通过系统查询协助总部实时进行监控，一旦发生异常营业部及时上报，由合规与风险管理总部进行甄别和排查。

由于CTP系统反洗钱功能暂未完善，客户风险等级仅通过系统打分，未进行人工分析，且无法查询客户的具体得分。公司目前正逐步完善反洗钱系统。

（三）客户资料和交易记录保存

根据相关管理办法、公司内控制度，公司指定信息技术总部负责公司客户交易记录保存工作，并为客户身份识别和客户资料的保存提供技术上的支持和保障。我营业部按照安全、准确、完整、保密的原则，对客户建立账户时签署的《期货经纪合同》、身份证复印件、重新识别客户身份资料进行妥善保存，对相关资料均要求保存20年以上，便于反洗钱调查和监督管理。

（四）大额和可疑交易报告

公司运营总部根据CTP系统对可疑交易进行监控，营业部协助运营总部进行可疑交易的识别和审查，必要时要求客户提供相应资料证明（如资金来源等）。

但对于可疑交易数据采取人工识别的程度不够，营业部无系统相关权限，参与度较少。

截止****年12月底，营业部未发现可疑交易情况。

（五）对高风险业务的针对性措施。

营业部根据CRM系统中的洗钱风险等级划分对存量客户进行风险划分，并持续做好新增客户反洗钱风险划分日常工作。做好客户身份信息的识别工作，并与客户的洗钱风险相联系，进而进行风险等级划分，按客户资产量和交易量对客户进行洗钱风险的排查，因涉嫌毒品犯罪、贪污受贿犯罪、金融欺诈等犯罪行为被国家有关部门要求协助调查执行查询冻结划扣设臵为高风险等级。

截止****年12月底，营业部未发现高风险等级客户。

（六）开展反洗钱宣传情况。

在营业场所内悬挂反洗钱宣传的条幅，设立反洗钱咨询台，定期对营业部员工和客户进行反洗钱培训，使大家深入了解洗钱的危害，受理客户及社会群众对有关洗钱的各类咨询，积极宣传反洗钱的重要性。

****年11月8日营业部反洗钱宣传小组全体成员统一着工装在营业部一楼大门口及大厅开户处将准备好的宣传资料进行粘贴及臵放，举办了反洗钱法十周年宣传活动。

本年度反洗宣传活动举办次数较少，且营业部在做反洗钱宣传活动过程中未即时拍照留痕。

（七）组织反洗钱培训情况。

本年度，*月至**月期间内，营业部按照公司反洗钱内控制度的要求，定期开展反洗钱培训活动和反洗钱工作例会，全年合计开展反洗钱培训5次，召开反洗钱工作例会5次；内容不限于学习人行及公司总部下发的反洗钱最新工作要求，具体工作的安排部署，新政策、法规的学习、交流、培训等。每次培训、会议由本部门的反洗钱负责人组织，反洗钱小组成员及营业部一线员工现场和在线视频结合参加，并形成会议纪要和培训记录。

2月至7月份反洗培训工作未开展记录及留痕。

（八）自主管理、检查与审计

今年3月底，公司合规与风险管理总部对营业部都进行了常规审计，包括抽查合同、查看合同保管情况、调查反洗钱工作的相关报表及总结等，检查总结为：武汉营业部专门成立了反洗钱工作小组，日常工作基本能按照反洗钱相关法律法规执行，未发现有违规事项。但未形成专题报告上报人行。

四、反洗钱工作配合与成效情况

（一）协助行政调查情况。

****年我营业部没有协助人民银行或其分支机构开展反洗钱行政调查的情况。

（二）接受现场检查及被处罚情况。

本年度我营业部于****年*月*日接受人民银行武汉分行反洗钱现场检查，并下发了反洗钱监管意见书，文件号：反洗钱评估[*]（*）号,主要指出：

1、内控制度建设不完善，组织架构不合理；

2、洗钱风险评估严重滞后；

3、客户分类管理形同虚设；

4、客户身份识别工作亟待改进；

5、防范洗钱风险意识较差。

对于本次人行现场检查下发的意见书，营业部及时向公司汇报，公司高度重视，合规与风险管理总部积极组织营业部进行反洗钱工作整改会议，会议上针对意见书提出的问题，逐条分析原因及整改意见。目前正在整改过程中，整改完毕后，将会以书面形式向人行提交整改报告。

本年度未发生被处罚情况。

（三）工作报告及接受日常监管情况

本年度我营业部按时报送非现场监管报表、配合人行进行金融机构自查，并及时报送报表，本年度我营业部未接受人行关于反洗钱约见谈话、巡查、走访。

（四）承担其他重点任务情况

我营业部未承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务。

（五）洗钱风险防控成果

我营业部按公司制度做了反洗钱风险防控工作，无洗钱案件发生。

（六）有无重大违规事项

我营业部未发生反洗钱信息泄密、未严格按照规定履行反洗钱职责导致洗钱案件发生，或内部人员涉嫌洗钱案件等情况。

五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议

反洗钱工作是一项非常重要的工作，营业部按照相关制度和规定进行了反洗钱工作，但是工作中仍存在一些问题。营业部反洗钱小组成员履盖面不够，部分业务人员未参入反洗钱小组；基层员工对反洗钱理论的系统性和反洗钱工作的实践性还有待加深了解，需要通过不断的学习，提高辨别可疑交易的能力等；反洗钱宣传工作中也有些客户对洗钱危害的认识不够，有抵触情绪，不愿花时间了解洗钱的危害等，对反洗钱工作的开展造成了一些困难。

在今后的反洗钱工作中，营业部将从以下几方面进行改进完善： 以宣传促认识。加强自身员工学习的同时，更加深入的开展宣传活动提高全民反洗钱的认识，并获得支持，营造更加浓厚的反洗钱社会氛围。定期开展反洗钱培训教育工作，对新进员工完善反洗钱教育。

加大对重点可疑交易的分析、调查和案件协查力度。努力提高员工主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，并配合人民银行、证监会、司法机构做好发现涉嫌洗钱的违法犯罪案件的工作，严厉打击洗钱犯罪活动。

积极与公司合规稽核部门配合，共同抓好反洗钱相关报送工作。完善营业部反洗钱制度建设和人员培训，设立反洗钱专岗，及时沟通学习反洗钱知识，加强营业部反洗钱意识。新的一年我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格按照《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等的有关规定，加强理论和实践的学习，树立应有的反洗钱意识，掌握必要的技能，增强反洗钱工作的紧迫感和主动性，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱犯罪活动。

特此报告。

****年一月五日 某某期货有限公司武汉营业部