反洗钱知识测试题二(含答案)_反洗钱知识测试题答案

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反洗钱知识测试

（二）部门：

姓名：

一、单项选择题

1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有（）种罪名。C A、5 B、6 C、7 D、82、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。D A、3年 B、5年 C、10年 D、15年

3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。B A、5 B、10 C、15 D、204、（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。D A、中国证券监督管理委员会 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国人民银行

5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（）进行一次审核。A A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月

6、人行下设（），职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。A A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国反洗钱监察中心 C、中国反洗钱监控中心 D、中国反洗钱监测中心

7、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（）A A、可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易

8、下列行为不属于可疑交易的有：（）A A、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

B、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。C、客户信息资料有虚假内容。

D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

9、未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）以下罚款C A、20万元以上50万元以下 B、1万元以上10万元以下 C、1万元以上五万元以下 D、5万元以上10万元以下

10、“一法四规章”从（）开始施行。B A、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年

11、对客户资产资金采取临时冻结措施不能超过（）小时。B A、24 B、48 C、72 D、3612、（）在履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。C A、公安机关 B、证监会 C、中国人民银行 D、局法机关

13、证券公司申请增设分支机构，（）应当审查新权构反洗钱内部控制制度的方案。A A、证监会或其派出机构 B、当地人民银行中心支行 C、证券业协会 D、工商局

14、金融机构报送的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，在接到补正通知后（）个工作日内需补正。A A、5 B、7 C、10 D、215、客户身份资料和交易记录保存的原则：（）A A、安全、准确、完整、保密的原则 B、公开、公平、公正的原则 C、安全、准确、保密的原则 D、公开、准确、完整的原则

二、多项选择题

1、下列哪些法律规章属于“一法四规章”：（）ABCDE A、《反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》

E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

2、有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（）CD A、按照规定履行客户身份识别义务的； B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的； C、违反保密规定，泄露有关信息的； D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

3、下列哪些属于客户身份识别措施：（）ABCD A、核对客户身份证件或证明文件 B、回访客户 C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等部门核实

4、下列属于可疑交易行为的有：（）ABCD A、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金帐户。B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金帐户却发生大量的现金收付。C、开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户。D、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。

三、判断题

1、调查人员查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或其省一级分支机构负责人批准。（）对

2、证券公司破产和解散时，应将客户身份资料和客户交易信息移交至中国证券业协会。（）错

3、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。（）对

4、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。（）对

5、司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事、民事诉讼以及行政审判和执行等工作。（）错

6、金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱专门机构。（）对

四、简答题

1.简述我国反洗钱法律法规对于金融机构建立健全反洗钱内控的基本要求。（1）金融机构应当依照反洗钱法律规定建立健全反洗钱内部控制制度。（2）金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（3）金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（4）制定反洗钱内部操作规程和控制措施。

（5）对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。