农合行某支行合规风险评价报告_合规与风险管理报告

农合行某支行合规风险评价报告由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“合规与风险管理报告”。

沙河农商银行合规风险评价报告

沙河农商银行今年持续建立健全合规风险管理体系，提高全行合规风险管理的有效性，从健全内部控制制度、完善岗职关系，加快信息系统建设着手，进一步强化合规风险管理，取得了一定成效，现将本行当前合规风险管理工作情况汇报如下：

一、基本情况

今年以来，我行通过开展内控机制建设提升活动、案件防控活动、“两加强、两遏制”回头看活动、合规文化机制建设活动，以及推广实施流程银行等工作，本行各项基础工作得到进一步夯实，合规风险管控制能力持续提升；上半年对我行各部门职责、岗位职责进行了一次全面梳理规范，对全行内控管理制度进行了一次修订梳理，进一步完善了各项规章制度。

二、合规风险分析。

2016年，我行无违规经营现象和案件发生，现行内控规章制度按年梳理完善，基本能够覆盖经营管理的主要领域和重要环节，但需进一步完善内控管理制度内容，促进全行依法合规，业务操作流程有法可依，有制可询。

三、风险隐患预警情况

本行已连续三年对全行制度进行了梳理，全行制度整体较为完善，但全行各条线制度修订工作还有待加强，重点是信贷业务条线制度，贷款新规实施后涉及修订的制度范围较大；其次是风险管理类制度，如本行的风险管理政策管理所需的相关制度等需进一步补充完善，案防与绩效考核有待完善，以满足自身风险政策导向、风险偏好设定及监管政策要求。

四、操作风险

我行员工尽职尽责，在业务操作上比较熟练，但由于我行的业务量较大，每天办理业务的客户较多，偶尔有排队等候现象。在等候时，有的客户素质较差不遵循制度，对客户密码的安全性形成了风险。

五、存贷款业务

1、严格执行信贷操作流程，提高信贷常规操作水平，减少不必要的差错，提高信贷质量（如存在借款合同与借款借据合同号不一致的现象，部份贷款逾期后，无贷后检查记录、逾期原因分析报告、逾期贷款催收通知书等）

2、存款方面对员工揽储的绩效考核有待进一步细化和完善，正真调动员工揽储的积极性，财政性存款占比仍不高，应加大对该块存款的营销考核力度。

六、内部控制风险

1、业务操作方面，我行应加紧加大各项业务的学习力度，熟练掌握各项业务操作规程，严格贯彻落实各项内控制度，加大制度执行力度。严格按总行下发的各相关文件要求、操作流程认真管理和操作，但临柜人员操作合规性，柜员暂时离开岗位时三收一退情况仍需要进一步加强巩固。

2、现金业务方面

我行坚持金库钥匙坚持平行交接，库存现金按总行核定的限额管理，超限额及时上缴，营业终了，柜员坚持换人清箱核对。坚持一日三碰库，核查凭证及现金。库管员当场监交。款箱入库保管。但仍然要加大监管力度防范风险。

六、应对的措施及建议

针对我行此次风险评估的结果，为强化我行内控风险管理能力，主要采取的措施：

1、全面梳理和整合各项会计规章制度提高制度执行的有效性针对会计规章制度多的情况，认真执行各项制度

2、加强监管力度，分工要全面，明确，对各项业务操作要做到责任到人，相互提示，监督。

3、针对不熟悉的业务加强学习，尤其是新进员工业务流程学习，提高风险防范意识，增强员工的业务素质。

4、实施不定期检查，严格考核评价，切实防范经济案件和重大违规案件。

2016年9月30日