湖北省农村信用社案防知识考试题库(判断题)_安全知识判断题及答案
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三、判断题
1、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件（√）
2、发生案件、风险事件后，有关行社要做好“三控两查”工作，“两查”是指查内控、查责任人、（√）
3、商业银行进行风险管理的目标就是消除风险，实现零风险（×）
4、审计机关查询单位账户或个人存款时，可以对相关资料进行抄录、复印、照相，但不得带走原件（√）
5、同一违规行为已受到处理再次违规的，可以从轻处理（×）
6、个人客户经理应面向市场、上门为客户办理存、取款业务（×）
7、对发现案件线索涉嫌人员不在岗的，要立即以电话或其他通讯方式向其询问与案件线索有关的情况（×）
8、商业银行发生重大会计差错、舞弊或案件，除对直接责任人追究责任外，机构负责人和分管会计的负责人也应承担相应责任（√）
9、对未达账和账款差错，要及时返回原岗工作人员进行核查工作（×）
10、银行业从业人员在执行上级指令中如发现可能违章违纪行为，或可能导致风险时，应立刻向上报告或越级报告（√）
11、为维持与企业的合作关系，必要时可由可靠银行员工代理企业开立存款账户(×)
12/、扣减违规员工绩效收入，应由稽核部门提供扣减处理依据，由薪酬发放部门依规扣减（√）
13、《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，发生风险事件比照发生案件进行责任追究（√）
14、对自查发现的案件，在领导责任追究上可按照区别对待的原则进行处理，原则上不再“上追两级”（√）
15、要建立案件责任追究制度。对有案不查、瞒案不报、大案化小的，要按照有关规定严肃处理。对有章不循、违章不纠、屡纠屡犯等违规行为要从重处罚（√）
16、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失的一律严肃处理，涉嫌违法的坚决移送司法机关（√）
17、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期；对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜（√）
19、农村信用社案件责任追究方式中的纪律处分包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除和批评教育。（×）
18、银行业金额机构应提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过3年，轮岗率100%（×）
20、受到开除处分或解除劳动合同处理的员工可以重新录用或聘用（×）
21/、防范操作风险“十三条”中，只规定要加强银行与客户、银行与银行之间的适时对账制度（×）
22、防范操作风险“十三条”规定，记账岗位和对账岗位可以由同一会计兼任（×）
23、防范操作风险“十三条”中规定，对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行专职一人验核或由上级行独立进行复核。批准（×）
24、银监会规定，存款风险滚动检查的具体周期由银行业金融机构自身确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求（√）
25、未落实员工不良行为排查制度、排查流于形式或在员工行为排查中营私舞弊或打击报复，致使发生案件或责任事故的，给予警告至撤职处分（√）
26、根据《湖北省农村信用社北部审计工作制度》的规定，审计部门实施现场审计包括部署阶段、准备阶段、实施阶段、报告阶段、处理阶段、整改阶段、总结阶段等七个阶段。在具体的审计过程中，并非以上每个阶段都必须经过的，根据实际工作需要可作适当调整，有时可以将两个或两个以上阶段合并在一个阶段完成（√）
27、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，任期经济责任审计实行定期审计制度。对领导干部任期经济责任审计，一定不能不受任职时间限制和根据工作随时进行（×）
28、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，直接责任是指亲自办理或组织、指使、强令、纵容下属或他人违规违纪并造成后后果，审计对象应承担的责任（√）
29、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，主管责任是指由于管理、监督检查不力、直接分管的部门、单位违规违纪并造成的后果，审计对象应承担的责任（√）
30、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，领导责任是指决策错误、不履行或不正确履行管理、执行、监督职责，对所辖联社、信用社出现案件、严重违规违纪行为、重大责任事故，造成严重后果或不良影响所应承担的责任。(√)
31/规定，银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法的，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违规行为的，为第二类案件(×)
32/规定，行社机关各部门所属员工的集中排查，由行社监事长负责排查（×）
33规定，县市行社领导班子成员，应由市州行社监事长负责排查（×）
34、《湖北省农村信用社人事管理办法》规定，凡提拔、轮岗、交流、调离原工作岗位及退休退职的领导班子成员均应组织经济责任审计（√）
35、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定，轮岗和强制休假按照周密考虑、严格保密、当天通知、当天换人的原则进行、必须坚持“先移交后离岗，先审计后上岗”的原则，在规定时间内办理全部移交手续。（√）
36、《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》中的“四类”案件是指盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。（√）
37、《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》 规定，凡需对基层行社进行安全检查的，检查人员应持有检查单位签发的介绍信，出示身份证、检查证或工作证等有效身份证件，经被检查单位研制确认后，即可进入营业室柜台内（×）
38、《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》规定，防尾随联动门使用指纹门禁系统，非营业室内勤人员不得设置指纹权限，人员调离及时销户。（√）
39、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定的强制休假，是指组织安排有关员工无条件离岗休息（√）
40、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定，重要岗位员工轮岗的对象为；行社除主要负责人以外的部门负责人和工作人员，信用社（支行）委派会计(授权经理)。（√）
41、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定，强制休假的对象为；行社领导班子成员，财会、信贷、储蓄、风险、计算机管理等业务工作的部门负责人和工作人员。（√）
42、冒名贷款主要有客户冒名贷款和员工冒名贷款两种类型（√）
43、在开展小企业流动资金贷前调查及后续上报审查过程中，要首先重视足值抵押或公证，这样就可以避免风险（×）
44、对申请办理银行承兑汇票业务的，应对客户与其合同交易对手（收款人）的业务往来情况进行调查（√）
45、《个人贷款管理暂行办法》规定，在受理个人贷款时，贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度。（√）
46、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，未经上级行社批准，同一辖区内不得有两个或两个以上同级分支机构对同一客户发放贷款（√）
47、《湖北省农村信用社抵押品管理办法》规定，办理个人住房贷款、个人汽车消费贷款时，可在落实有效担保、加强资金监管的前提下，先行发放贷款；在借款人取得相关权证后，及时办理房地产、汽车抵押登记手续（√）
48、甲信用社向该社主管会计的哥哥发放信用贷款50万元，应定性为违规向关系人发放贷款（×）
49、县（市）行社董事长对县(市)行社贷审会审批的贷款有决定权；贷审会表决不同意发放的贷款，董（理）事长有权决定发放。（×）
50、贷款调查人员、审查人员可列席参加贷审会，接受贷审会成员的询问，但没有表决权（√）
51、农户小额贷款可以不实行双人调查、共同办理、共同负责（×）
52、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，各行社加强资金统一集中管理，其下设各基层行社之间可以横向调度资金。（×）
53、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，各级行社除结算需要之外，不得在其他银行存放款项，不得与非银行机构和省外金融机构发生存放同业交易。（√）
54、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，融资租入的固定资产，不能采用与自有应计折旧固定资产相一致的折旧政策。（×）
55、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，各级行社现金包括库存现金、尾箱现金、自助设备占款、运送中现金等形式的现金、（√）
56、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，抵债资产指依法行使债权或担保物权而受偿与债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利，包括土地使用权、房屋及建筑物、机器设备和权力凭证等、(√)
57《关于开展“小金库”专项检查的紧急通知》规定，凡违反国家财经法规及其他有关规定，侵占、截留国家和单位收入，未列入本单位法定会计账簿内核算，隐匿转移、私存私放、坐收坐支的各项资金均属“小金库”。(√)
58/、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，业务招待费指为了拓展业务发生的与经营管理活动的招待费用，应据实列支，不得预提，严格控制在营业收入的千分之六以内。（×）
59、对作废银行卡应破坏磁条、专夹保管，定期上交销毁（√）
60、空白银行卡可以不按重要空白凭证管理、（×）
61、应收、应付款项等过度性科目可以发生现金交易、（×）
62、股本金的入股、退股、转让及分红应在帐内设专户进行核算，可以在现金和应收款科目中垫付股金及红利、（×）
63、重要空白凭证可以预先加盖印章。（×）
64、业务凭证的编制和授权不应由同一人完成。（√）
65、票据业务坚持印、押、证分管分用原则。（√）
66、工商行证管理机关可以依法查询单位和个人的银行存款情况。（×）
67、销户后，开户申请表、印鉴卡可以随即销毁。（×）
68、客户销户时，应将剩余重要空白凭证全部交回开户银行登记注销，不得短缺。开户银行对客户交回的重要空白凭证，应当场切角作废。（√）
69、现金、有价证券应入库保管，做到账款、账实相符。（√）
70、库存现金应按行社核定的库存限额进行控制，偶尔允许连续多天有超库存现象。（）
71、柜员休假三日以上（含），现金箱及时清零。（√）
72、坚持“一日三碰库”，碰库依规在监控下进行。（√）
73、假币、代保管抵质押品、重要空白凭证在查库范围内。（√）
74、查库人员履行查库职责时，查库登记簿填写真实完整不得有代查代登现象。（√）
75、在办理开户单位资金支付业务时，应由开户单位出具有效支付凭证，柜员不得为印鉴不符的客户办理取款业务。（√）
76、营业网点可以向持卡人发放统一的初始密码。（×）
77、柜员不得在柜台内代替客户办理业务，但可以在柜台外代替客户办理业务。（×）
78、柜员、库管员必须坚持每日平账核对，在相关账簿上签章。（√）
79、会计主管经手的会计事项只能是内部账户的账务处理，并且必须经过主人审核签字。（√）
80、办理存取款业务时，大额转账和大额现金支取必须严格执行分级审批制度，避免造成大额转账和大额现金支取失控的情况。（√）
81、不得采取化整为零的手段，通过银行间。账户间，频繁存取现金，为洗钱提供便利条件的。（√）
82、柜员不按规定进行账实核对，未及时发现重要空白凭证丢失、被盗的将被给予记大过至开除或解除劳动合同处理。（√）
83、冲正、调账凭证必须经主管审查、签字后才能办理、（√）
84、在办理票据挂失业务中，可由代理人提供存款人和本人身份证件办理挂失手续。（√）
85、办理银行承兑汇票贴现业务必须按有关规定向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性。（√）
86、营业终了，所有业务印章必须入款项中，随款项一起入库保管。（√）
87、碰库必须是柜员在碰库监督人的监督下对尾箱中的现金、重要空白凭证、印章进行清点。（√）
88、缺少人员的情况下，会计主管可以直接操作柜员业务。（×）
89、营业网点现阶段使用的印鉴卡无法满足各柜员需要的，必须由客户补充多套。茹有多余的印鉴卡，可以妥善保存，以供日后使用。（×）
90、会计主管不对外办理业务，可对普通柜员做的特护交易进行授权，也可以在自己的权限范围内做各种交易，但不得对自己所做的交易进行授权。（√）
91、柜员或现场监督员因出差、请假等需离岗时，现金钞箱和凭证必须进行交接，其交接必须在同类型的柜员间进行，交接双方当面清点所有实物，并在“会计人员工作交接登记簿”中登记，经主管会计确认无误后方可对外营业。（√）
92、每日营业终了，柜员、现场监督员保管的现金、重要单证，由柜员、现场监督员双人清点，双人核对，双人装箱，双人加锁，并作好交接登记，确保账、实、簿相符，做到日清日结。（√）
93、授权柜员明知需授权事项不符合农村信用社有关业务制度规定仍进行授权的，授权柜员和被授权柜员对造成的后果共同负责，授权柜员承担主要责任。（√）
94、库管员应根据业务需要合理核定柜员领用重要空白凭证的数量，原则上柜员领用的凭证不得超过5天的用量。（√）
95、会计凭证应按柜员号从小到大的顺序整理、装订。营业网点根据业务量大小可选择一日多册装订模式，可选择多日一册装订模式，但一册合并期最多不得超过五天。一个网点只能
选择一种装订模式。（√）
96、联行业务必须严格按照规定的时序，节假日、双休日等非工作日禁止办理联行业务。(√)
97、柜员受理业务必须以原始凭证为依据，认真审核原始凭证的真实性、合规性、合法性，无误后选择正确的交易录入。（√）
98、自助设备钞箱管理中，管理员工作调动时，应及时更换密码。密码必须不定期更换，每月至少更换一次。（√）
99、自助设备装填现钞前应进行扎帐处理。装钞完毕对外营业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误后方可投入使用。（√）
100、自助设备现金差错，如果是因责任人违反本办法和其他有关自助设备的管理规定而引发的现金差错，由责任人负责赔偿损失的现金。（√）
101、柜员去上厕所的时候可以暂时不退出业务系统。（×）
102、柜员临时有事情，会计主管可以用柜员的操作号办理业务。（×）
103、柜员小王的母亲有事不能来，小王可以拿她母亲的身份证和存折，为她母亲代理取款。（）
104、长期合作的黄金客户办理大额转账业务，可以不需要领导审批。（×）
105信贷员可以利用为企业办理贷款的机会，要求企业为妻子安排工作。（×）
106、信用社可以要求贷款客户为其举办的活动提供赞助、（×）
107、信贷员可以向关系人发放不优于其他借款人同类贷款条件的贷款。（√）
