植运管之树 收价值之果_一棵树的价值阅读答案

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植运管之树 收价值之果

运行管理与创造价值似树与果的辨证统一关系，就像河的源头与水流，前者是基础，后者是目的。完善的运行管理体系能有效预测和控制风险，为商业银行创造价值。但二者又相互制约，过分重视运管而轻价值，会使商业银行的发展受到桎梏；过于追求价值而轻运管，又导致商业银行的发展偏离正确的轨道。如何确保运行管理体系的有效性，实现“运行管理创造价值”，是解决问题的关键所在。

通过走访一线员工，倾听基层的心声，深入学习各种内控案例，我总结了当前运管建设中普遍存在的薄弱环节：

一、机制不够完善。基础管理和内部控制不够严密，合规责任、合规考核、合规问责等机制还不够完善，没有形成岗责管理、内控管理、绩效管理“三位一体”的综合管理体系。内控合规管理人员力量不足，对合规监管文件学习培训不够。

二、思想上有偏差。部分员工对合规运行管理重要性认识不足，合规观念淡薄，认为合规吃亏、合规经营影响业务创新与发展，甚至产生抵触、畏难情绪和被动应付的思想；有的忽视操作风险，认为违法违纪才会带来风险和损失，不按流程操作、一般性操作失误算不了什么等。

三、制度执行不到位。上级行出台的一些制度办法没有得到有效落实，执行不够坚决。如前期运管要求办卡或者卡启用是需提示客户合规用卡，并填写合规用卡告知书作为附件拍入影像系统，但是有些员工就是没有这个合规的意识，敷衍了事，甚至有的屡查屡犯。针对上述问题，加强运管建设还需要以下几方面的措施：

一、完善内控风险管理机制。建立健全内控责任体系，明确运管部门是协助银行高管层实施合规风险管理的职能部门，高管层对银行合规经营负最终责任，运管部门对内控风险负直接责任，每位员工对其业务活动的合规性负责。

二、树立“合规运行管理人人有责”的观念。由于合规文化体现在每一个银行职员对合规理念的认识及其日常的行为规范和准则之中，这不但需要高级管理层在全行推行诚实与正直和“合规运管创造价值”观念，还需要制定和执行清晰的员工行为准则和规范。只有当银行的员工恪守高标准的职业道德规范，人人都能有效履行自身合规职责，银行合规运行管理才会有效。

三、梳理合规运行风险点，有效控制风险。梳理各项业务流程，排查各项业务操作环节，对可能会导致发生操作风险的业务流程、环节，或存在的风险点一一记录在案，组织一线业务人员进行讨论，以业务环节和操作流程风险为主题进行讨论，收集和掌握一线业务人员对各业务环节操作风险了解的程度，这样一方面能促使员工熟悉相关业务操作流程，同时知道相关业务操作环节存在的风险，使其在业务操作过程中能加以防范，只有查找出各项业务操作环节的风险点并制定防范措施，才能有效防范和化解银行内部风险。

完善的制度是运管建设的前提和基础，同时也要让每位员工理解合规经营、合规管理、合规操作的重要性，让合规操作成为员工的自觉行为，形成全员遵守制度和规范、恪守职业操守的良好合规氛围，让我们工行人植好合规运管之树，最后收获美美的价值之果。