合规创造价_合规创造价值合规部

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合规创造价值

“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”合规既是一种行为规范，更是一种文化，构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于构建和谐的金融秩序。所以说合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。如今，金融业迅猛发展，漂亮数字背后也暗藏了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守合规制度的行为，时有发生。在是商业银行日常运作当中也常有“不规”现象发生，如从业人员清楚“规”与“不规”，但工作中嫌麻烦存侥幸而“不规”；碍于同事情面或领导权威或怕客户吵闹投诉，违心不规；银行内部人员的参与降低了柜面开户人员的警惕性，免检不规；重业务发展，轻风险防范，利益不规。“虎兕出于柙，龟玉毁于椟中，是谁之过与？”违规问题和操作风险的发生，当然有临柜人员结构不合理、业务培训不够等原因，但归根到底在于合规意识淡薄，合规风险管理能力不高。

为此，我们应该从以下几方面着力培育合规文化。

一、培养员工 “主动合规”意识。一是要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，要将禁止性规定作为教育的重要内容，让其明白“能为、不能为”的界限，把合规文化建设贯彻于每个员工的整个职业生涯。二是引导员工树立正确的业绩观，业务发展固然重要，绩效考核固然重要，但风险防范更是“高压线”，触犯必受罚。三是强化员工行为监督。要切实对重要岗位人员的监督管理，尤其是8小时之外行为的教育、监测和管理。要高度关注有不良行为苗头的人员，及时采取措施，防患于未然。

二、加强执行力建设,严格责任追究。“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”。令必行，禁必止，违必究，这是合规文化的组成部分，也是执行力的内在要求。一是落实问责制。对导致风险或案件发生的责任人员要按照规定严肃处理。对网点存在的严重违规违纪问题、重大风险隐患问题和屡查屡犯问题,依照相关程序提交有权部门处理处罚。二是对支行定期进行合规工作真实性、规范性、有效性的考核评价。相关部门应定期将全行员工的违规扣分情况在管理平台上公布，提高违规扣分的透明度，强化员工的心理压力，增强员工自我约束的主动性。三是评估和监测潜在的合规问题或合规风险,给出合规建议后主动向上级反映,并跟踪其发展。

三、提高过程能力，体现合规创造价值。一是尊重每一个员工的工作价值，适时对表现好的、素质高的员工进行正激励；对出现管理型、责任型案件的，除对当事人进行负激励外还将根据问题的严重程度分别追究相关负责人的责任。对网点存在的严重违规违纪问题、重大风险隐患问题和屡查屡犯问题,依照相关程序提交有权部门处理。二是增强员工在合规风险管理上的主人翁意识。一方面鼓励柜面人员在现有科技水平和硬件环境情况下提出合规优化的建议，通过全体内勤人员的智慧持续不断改进柜台业务流程及制度，填补管理自上而下造成的漏洞和不足，以达到降低运营成本、提高质量、效率和风险控制水平的目的；另一方面切实发挥非柜面工作人员在加强营业网点合规管理中的作用，明确其在内部业务管理、事中控制、业务审查和监督检查中的职责、权限, 做到“ 责、权、利” 相匹配, 为其履行职责提供制度、权力保障, 确保履职不受干扰。

相信在经济全球化，行业竞争日趋激烈的今天，我们工行员工，只要不断学习，肩负起自己的责任，深植合规意识，不越雷池半步，做到人人讲合规、处处显合规，将各种隐患消灭在萌芽状态，就能铸就企业成功的基石，就能在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。