适当性管理办法考试卷_适当性管理办法解读

2020-02-28 其他范文下载本文

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投资者适当性管理办法考试卷

本卷共分为3部分，填空、不定项选择和判断题，一共100分。

一、填空题（每空2分，共42分）

1.证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，自2017年7月1日起施行，半年的过渡期内，监管部门将督促经营机构从（）、（）、（）等各个层面做好准备。2.投资者信息的动态管理是指基金募集机构要建立（），为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。

3.私募机构要按照风险承受能力，将普通投资者由低到高至少分为（含风险承受能力最低类别（）、（）、（）、（）、（）五种类型。对普通投资者的细分要求是强制性的。4.普通投资者转专业投资者的对个人要求是：（）万金融资产或者近（）年年均收入不低于（）万且有1年投资工作经历等。

5.普通投资者转专业投资者的对机构要求是（）等。6.产品风险等级划分中，由高到低的排列序列是（）。

7.通过互联网等非现场方式执行需要双录情节时，基金募集机构及合作平台要完善信息管理（）功能，记录投资者确认信息。

8.录音录像资料等资料至少应保存（）年。

9.私募机构要建立健全普通投资者（）制度，对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访，对持有（）等级基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次。

10.对普通投资者的细分要求是（非强制性/强制性）的。11.投资者分为（）资者与（）投资者。

二、选择题（不定项选择）（每题2分，共24分）

1.适当性管理工作要点有哪些？（）A投资者分类、评估与动态管理 B基金产品风险等级划分

C普通投资者与基金产品的风险匹配 D建立适当性管理制度 E双录信息管理 F普通投资者回访

2.符合下列（）条件之一的是专业投资者，除此之外的都是普通投资者。A金融机构及子公司、私募基金管理

B金融机构及子公司、私募基金管理机构面向投资者发行的理财产品 C特殊基金及投资者

D法人/其他组织以及自然人

3.私募机构应在评估工作结束之日起（）个工作日内，告知投资者风险等级评估结果。A 2

B 3

C 4

D 5 4.风险承受能力最低类别投资者：就是风险测评出来属于（）型的普通投资者。A C1

B C2

C C3

D C4

E C5 5.C1等级的投资者只能购买（）型产品。

A货币基金、短期理财债券基金等风险等级最低的产品 B股票基金、混合基金、可转债基金、分级基金A份额C债券基金分级B份额

D可转债券基金分级B份额、股票分级基金B份额、大宗商品基金、私募股权基金

6.不同等级的普通投资者购买不同产品，作为投资者只能买其对应风险等级的产品或者以下的产品，某投资者风险等级划分为C4,那他可以买哪些风险等级的产（）。

A R1

B R1、R2

C R1、R2、R3

D R1、R2、R3、R4

R1、R2、R3、R4、R5 7.以下（）情况需要进行录音或者录像。A 1

B 2

8.下列哪些是对投资者回访的内容？（）

A 1

B 2

C 3

D 4

E 5

F 都包含 9.基金募集机构要建立投资者评估数据库，为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。数据库里的内容应该有哪些？（）

A 1

B 2

F 6

G全部包括

10.经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息（）。A 可能直接导致本金亏损的事项；B 可能直接导致超过原始本金损失的事项；

C 因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项； D 因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由； E 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；

11.经营机构有下列哪些情形之一的，给予警告，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款。（）A 未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的； B 未按规定进行投资者类别转化的； C 未建立或者更新投资者评估数据库的；

D 未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的； E 未按规定划分产品或者服务风险等级的； F 未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的； G 未按规定妥善保存相关信息资料； H 未按规定开展适当性自查的； I 以上全部包括

12.经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息（）。A.自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息； B.收入来源和数额、资产、债务等财务状况； C.投资相关的学习、工作经历及投资经验； D.投资期限、品种、期望收益等投资目标； E.风险偏好及可承受的损失

F.实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人； G.诚信记录；

H.以上信息全部包括

三、判断题（每小题2分，共34分）

1.普通投资者转专业投资者的转化过程中，需要参加投资知识测试或者模拟交易。（）2.普通投资者转专业投资者的对机构要求是：净资产不低于1000万、金融资产不低500万、有1年以上投资经历等。

（）3.在专业投资者转普通投资者时无需签署任何文件。

（）4.私募机构要建立健全普通投资者回访制度，对购买基金产品或者服务的全部普通投资者回访。

（）5.根据协会指引，募集机构在判断普通投资者是否符合转化为专业投资者的标准时，应当通过补充提交相关信息、参加投资知识或者模拟交易等测试的方式进行谨慎评估，不得在未经上述评估方式的情况下贸然接受上述转化要求。

（）6.普通投资者转专业投资者的过程中要参加投资知识测试或者模拟交易。

（）7.根据协会指引，募集机构在判断普通投资者是否符合转化为专业投资者的标准时，应当通过补充提交相关信息、参加投资知识或者模拟交易等测试的方式进行谨慎评估，不得在未经上述评估方式的情况下贸然接受上述转化要求。

（）8.私募机构应当按照《办法》及《指引》的各项原则性要求，自主建立符合募集机构内控要求的评估标准与方法，并根据自身的评估方法对投资者的风险承受能力进行评估。（）9.经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。

（）10.经营机构对于投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见是一成不变的。（）11.经营机构可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。

（）

12.投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。

（）

13.涉及投资组合的产品或者服务，应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。（）14.经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。

（）15.鼓励经营机构将投资者分类政策、产品或者服务分级政策、自查报告在公司网站或者指定网站进行披露。

（）16.对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限为10年。

（）17.经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。

（）

答案

一、填空题

1.管理制度、技术设备、人员配备 2.投资者评估数据库 3.C1、C2、C3、C4、C5 4.300、3、3 5.净资产不低于1000万、金融资产不低500万、有1年以上投资经历等 6.R5