海外送金将被管制大家是如何把资金转移到日本？_海外资金管理

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2017年海外送金将被管制大家是如何把资金转移到日本？

声明：

本篇文章因为话题敏感，提前做出声明。本文不教唆任何不法之徒进行损害国家利益的事情，并不教大家任何资产转移方法，只是阐述事实，解读最新法案，讲述一些我所了解到的事实。

先说两则新闻，表明一个立场：新华网北京1月17日电（何凡）我国2016年对外直接投资实现历史性突破，投资额首次跨过万亿元大关。商务部最新公布的数据显示，2016年，我国境内投资者全年共对全球164个国家和地区的7961家境外企业进行了非金融类直接投资，累计实现投资11299.2亿元人民币(折合1701.1亿美元，同比增长44.1%）。“2017年，对于中国来说最大的风险还是资本外流。”在1月16日，于上海举办的“领航2017年全球经济及市场展望会”上，领航投资策略及研究部首席经济学家王黔表示。观点：

境外投资请走正规渠道，资本外流只能损害国家利益。进入今天我要讲的话题：先看看最近发生的大事情。我查了一下《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，当中被大家重视的部分是: 2017年7月1日起实施 第五条金融机构应当报告下列大额交易：

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。现在目前很多人都担心汇款额度会变成1万美金，以这个金额来说会影响到整体的市场环境，其实法案当中并没有修改汇款额度，而是增加了个人信息申告和外汇用途的审查。从1月开始，个人购汇要填写《个人购汇申请书》，这份申请书会杜绝以“留学”和“旅游”“探亲”为目的的海外购房，设立会社等虚假汇款。从此以后办理从中国来日本的［经营管理］认定会变得更复杂。如果发现不实用途汇款，汇款人会被取消两年共计10万美金的额度。严重者会被进行反洗钱调查，移交司法机关。政策出台的时候最先收到波及的是B2C性质小规模贸易的会社，其次是留学生毕业要马上设立会社办经营管理的一部分人。

贸易会社最头疼的是卖出去的商品，钱打不回来。今天我就把所有中日资金转移的手法例举出来（只是总结而已，大家要按照最正规的方式去做）。蚂蚁搬家式打款多个账号分别打款到海外一个或多个账号每个人每年有5万美金的额度，很多人利用这个额度找很多亲属朋友帮忙，把钱汇到海外账户。但是，从此以后多个人汇到同一名账户，此海外账户会被“关注”，不能再接收汇款。公对公汇款公司直接汇款到海外公司账户，一般采取贸易对接的模式。正规真实的就不说了，双方正常的交易，拿出足够的证据就好了。来说一下不正规的，犯法的。很多公司伪造贸易项目，利用进出口的额度向海外打款。还有很多公司把贸易项目进行“修改”，比如和海外会社商定好，超出正常贸易的很高额去打款，海外公司再从私下把多的部分退还到个人账户，从而完成个人转移资产。

现金携款入境在日本的法律中，携现金入关是不需要交税的。但是在中国的法律中，携大额款出境是要申报的，并且有大额税金，被发现会有罚金。很多人利用中国的空港监管不严，分批，多次携带大量现金出境，并且在日本入关时正规申报，从而避免日本税务署的追查。中国银行海外取现 很多银行针对旅游海外消费人群，都开通了可以在境外取款的业务。很多人找亲属和朋友开通了几张甚至几十张卡，存入中国银行资金在海外直接取款，形式等同于蚂蚁搬家，向税务署证明资金来源的时候比较复杂，要打出每一张资金取款记录。信用卡透支中国办理的信用卡或者借记卡。在海外找到一些公司 “买”大额奢侈品，套现之后取得现金，再把商品卖给回收公司。手续费很高，使用的人很少了，是很早些年代的方式。

境外账户抵押贷款去年买房子热的时候，两家中国的银行都推出了一项服务。在中国的总行存入一定金额或者买入一定金额的理财产品，就会在海外办理贷款。用这种方法就很正常的为很多人把资产“转移”到了日本，有没有法律问题我就不知道了。地下钱庄地下钱庄之所以叫“地下”，是因为不正规的，犯法的。其实地下钱庄帮人转移资产的时候，在物理上，并没有发生资金的转移，他们并没有打款的流程。一般都是两地资金对冲，比如在日本的客户需要2000万日元，与此同时在中国的客户需要等同金额的人民币，她只要双方把钱转移到指定账户就完成了。这种方法不仅违法，还没有安全保证。境外账户香港或其他海外地区汇款到日本并没有额度限制，所以很多人采取“境外账户”的方式，通过一些国际性质的银行，直接申请海外的银行账户，用一些手段把资金先转移到海外的账户，从那里把资金打到日本完成资本转移的方式。当然转移到海外账户的方法是以上几种，常见的一般都是用香港的境外账户，因为在资产转移起来，产业链已经成熟。因为香港的特殊，携带现金这种方式还有增加了一种携带支票，使金额更加庞大。

换汇公司両替業務，平成10年外為法改正前，両替業務是必须经过大藏大臣的认可，现在没有这个管制以后，很多换汇公司在做起这样的业务帮助海外人士资产转移。总结了一下，目前转移资产到日本差不多就是以上这些情况。90%都是有法律问题的，建议大家不要去做，当然，文末送给贸易会社一个干货。如何正规的把资金汇到到日本？1如果真实回款是贸易款，在金额较大的情况下，我建议在中国建立一家贸易会社，做正规的贸易资金流动，也就是货物是日本会社卖到中国的贸易会社，中国的会社再卖给消费者，优点是资金的转移没有压力，当然缺点是在中国也会有很高的税金产生。收购，合并，投资等情况；中国的总公司在日本设立支店或支社以总公司和分公司的模式的资金转移，只要是正规向政府申报，就是合法手续了。根据我国现行法律法规，境内企业进行海外投资并购交易，须获得发改委、商务部门的核准或备案并在银行进行外汇登记，如果是国有企业，还必须取得国资委的核准或备案。当然流程上一定不是一个表格可以解释的，具体的金额都是要经过审查的。拿到《企业境外投资证书》以后，中国的总公司打款到日本就被批准了。3 集团企业唯一较为自由的人民币跨境流动渠道，没有明确的额度限制。基本原理是：跨国公司在境内外都有股权关联公司或子公司，可以选择一家关联公司在境内银行开立一个人民币专用账户用于人民币资金的归集，所有关联企业资金流向该“专用账户”称之为“上存”，所有从该资金池借款被称为“下划”；可以实现境外人民币合法合规地流向境内，或者反向。这个手法不适用于中小型会社，我只是了解，完全不知道如何操作。因为它的基础要求是境内企业上年度营业收入合计金额不低于10亿人民币，境外企业不能低于2亿人民币。大家只是了解一下就好了。4留学，旅游等小金额小金额汇款我还是建议直接从银行海外送金，唯一以后在手续上复杂的就是汇款前要写明详细的日本收款人资料。比如：用途是留学的情况，要有留学学校的信息。探亲的情况要亲属的基本信息。汇款的真实目的要向银行备案，成为了以后手续复杂的一点。汇款额度，在政策上没有变化。最后想起了去年我写过的一篇关于海外送金买房的文章，这里帖给大家作为送金后续的参考：买了套房子，一不注意就被税务署收走几百万税金。