本溪案件防控试题_案件防控试题一
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本 溪 案 件 风 险 防 控 知 识 测 试
（一）一、填空题（每小题1分，共10分）
1.案件责任追究方式包括（）、经济处罚和其它处理三种。
2.突发事件包括自然灾害、（）、公共卫生事件和社会治安事件。
3.双线问责是指对经营管理条线问责的同时，还要对（）条线问责。
4.个人储蓄业务开户环节的风险表现有无证件开户、证件不符或代理开户手续不全、（）等。
5.银行依法协助有权机关查询、冻结（解冻）、扣划单位或个人银行存款应查验的相关手续有：执法人员身份证明、（）、公函。
6.银行安全风险一般分为案件、（）两大类。
7.银行印章主要包括行政印章、（）、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印鉴等。
8.重要空白凭证包括：存单、存折、（）、银行卡（证）、支票、汇票、本票等。
9.柜员长期休假、外出学习，应将柜员卡收回或在业务系统内进行（）等处理。
10.贷款发放环节主要风险表现有：不按规定审核办理贷款发放手续，直接发放
贷款、贷款审批意见未落实，发放贷款、（），形成借、冒名贷款。
二、判断（每小题1分，共10分）
1.《中小金融机构案件责任追究指导意见》是作为农村信用社案件追究的直接依据。（）2.对银行承兑汇票应视同贷款进行管理，按照“先评级、后授信、再用信”的要求，在贷款授信总额中合理确定客户签发承兑汇票额度。（）3.借记卡可以透支，贷记卡不可以透支。（）
4.柜员临时离岗必须做到人离章收，并在监控范围内入箱加锁，不得将业务印
章交给他人代为使用或代为保管。（）
5.守库期间接受检查时，须有本单位人员陪同，方可接受检查。（）
6.贴现是指商业汇票持票人，在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息，将票据权利转让给他人的票据行为。（）
7.办理贷款抵押登记时，贷款机构应派专人前往登记部门办理抵押登记手续，也可以由抵押人独自办理。（）
8.农户小额信用贷款是农村中小金融机构支持“三农”发展的主要信贷投入方
式。（）
9.抢劫银行业金融机构运钞车，盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗银行业金融机构或其他涉案金额1000万元以上的案件，属于银行业重大
突发事件。（）
10.金库管理规定必须实行双人管库，即2人管理，就符合了规定。（）
三、单选题（每小题1分，共10分）1.（）风险是指银行借款人或者交易对手无法按照协议条款偿还债务的可能性。
A.市场风险 B.信用风险 C.声誉风险 D.法律风险 2.银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。A.权威 B.保密 C.及时 D.独立
3.为有效控制和防范员工不良行为可能诱发的案件和风险，建立重点员工（），进行跟踪管理。
A.关注档案 B.岗位职责 C.行为准则 D.廉政档案 4.决策、指使、（）、教唆或胁迫他人实施违法行为的，从重追究相关人员责任。
A.授意 B.纵容 C.强令 D.默许 5.挂失包括凭证挂失、密码挂失和（）。
A.银行卡挂失 B.汇票挂失 C.现金银行本票挂失 D.印鉴挂失 6.贷款受理、审查与审批主要风险点包括借款人身份、（）A.借款用途 B.合同签订 C.贷款支付 D.信用状况
7.办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、（），不得混岗操作。
A.相互制约 B.相互监督 C.相互勾对 D.相互复核 8.存款人账户发生大额资金变动时，要及时以（）通知存款人。A.电话方式 B.有效方式 C.短信方式 D.告知书
9.代收、代付业务主要分为六个操作环节。其中，业务受理审核、数据录入及
账务处理、（）是风险防控的三个重点环节。
A.业务准入 B.代收代付协议审签 C.手续费结算 D.资金对账 10.停止使用的印、押（密押代码表），应及时封存、上缴、入库保管，不得（）A.随意放置或丢弃 B.随意销毁或丢弃 C.随意放置或销毁 D.随意放置或保管
四、多选题（每小题1分，共10分）1.银行风险特征包括（）
A.客观性 B.隐蔽性 C.分散性 D.可控性 2.案件责任追究原则（）
A.自查从宽 B.他查从严 C.尽职免责 D.失职重罚
3.突发事件处置基本原则：以人为本、全员参与，（）系统联动、资源整合、快速反应、合理应对。
A.依法规范 B.预防为主 C.统一领导 D.各负其责 4.一案四问责，包含以下：（）。
A.案件当事人责任 B.不执行规章制度的相关人员责任 C.相关知情人责任D.本单位领导责任
5.农村信用社合规文化建设的内容包含以下：（）
A.合规创造价值 B.合规从高层做起 C.有效合规 D.合规人人有责 6.农村中小金融机构案件防控工作规划提出了三步走目标是（）。A.规范 B.排查 C.强化 D.提升 7.对公存款账户按用途可分为（）A.一般存款账户 B.单位结算账户 C.基本存款账户 D.专用存款账户 8.贷款业务领域的主要案件风险包括（）A.虚假授信B.冒名贷款C.贷款诈骗D.违法发放贷款 9.对账主要方式有（）。
A.电话核对 B.发送对账单核对余额 C.面对面的现场逐笔勾对 D.上门核对
10.金库钥匙密码必须（）
A.随身携带 B.分开保管 C.平行交接 D.不得交叉及横传使用
四、简答题（每小题4分，共20分）1.银行业从业人员职业操守？
2.银行风险通常划分哪几类？
3.纳入案件责任追究的人员有哪些？
4.办理抵押登记时主要风险表现有哪些？
5.办理贴现业务应注意的主要风险点？
六、案例分析题（案发原因10分，案件启示10分，20分）
2010年5月11日，三名储户持一张240万元的定期储蓄存单到A联社营业部储蓄专柜要求取款，经工作人员核对，信用社没有该笔定期存款。经调查核实，A联社营业部储蓄员邓某利用“柜员制”单人临柜的机会，于2008年9月29日以刘某户名存入1000元定期存款，采取只打印凭条，不打印存单的手段套取空白定期存单，然后用其它电脑（柜台外实施）伪造一张存入日期为2008年11月22日，户名为李某的120万元定期存单，并加盖私刻业务章及个人名章；2008年12月14日邓某又利用当日临柜人员张某中午吃饭时间，用张某柜员办理邓本人户名存入2000元定期存款，同样采取只打印凭条，不打印存单的手段套取空白定期存单后，伪造一张存入日期为2008年12月22日、户名为李某的120万元定期存单。经查，邓某伪造存单的目的是为了掩盖其分别于2006年8月4日在联社营业部储蓄专柜和2007年1月16日在A联社营业部利用挂失手段盗支储户李某存款共2笔，金额210万元，直接截留储户李某存款30万元，共计240万元的犯罪事实。
邓某案件是A联社实行岗位轮换后发生的。邓平时人缘较好，是个热心肠的人，单位同志对他评价也不错，同志们有什么生活上或工作上的困难，其有求必应，经常加班，平时出手大方，家住260平米房子、有私家车一辆，有做点买卖的迹象，同事们称其为邓总。在挂失业务支取环节上，按制度规定应由存款人到场才能办理挂失支取，而前台岗位人员未严格履行这一规定，在李某本人未到场的情况下，由邓晓强签字违规办理了以上两笔存款挂失支取的业务，使得邓盗支储户存款行为得逞。同时储蓄员张某在临时离岗时未按制度规定退出操作界面，给邓利用其柜员号套取存单提供了机会。2007年10月5日A联社营业部率先在该市农村信用社中实行储蓄业务“单人临柜”。现金、重要空白凭证、业务用章、个人名章，业务操作都由一人办理，客观上存在“一手清”的风险隐患，而实际工作中，缺乏对前台岗位人员有针对性的防范监督措施，邓正是利用当时在营业部做“单人临柜”储蓄工作之机，采取只打印凭条，不打印存单的办法套取空白定期存单，然后伪造存单交给储户以掩盖其盗支储户存款的犯罪事实。
针对上述案情分析案件产生的原因及案件启示
七、论述题（共20分）论述银行业案件风险防控措施？4
