ATM机操作手册(胡)[1]_atm管理系统操作手册

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ATM机操作手册（内部）

一、岗位职责

资金部各成员对ATM机的管理分工如下：

ATM机管理员（许燕萍）负责公司工资卡及ATM机的日常管理，包括：（1）工资卡的发放、挂失、补办、密码重置、注销等；（2）ATM机的加钞操作和日常维护，以及出现硬件故障时及时报修；（3）ATM软件的操作管理，如员工工资数据录入、卡内资金的转出和离职结算、ATM机资金流数据的提取和整理、报告等；（4）负责保管ATM机保险箱的密码。

出纳（廖丽丽）与ATM机管理员共同负责ATM机的加钞，其中出纳负责保管ATM机保险箱钥匙、对加钞前ATM机里的留存现金及新加入ATM机的现金进行清点，参与加钞的全过程；保管ATM机钥匙。

工资卡内资金转出的相关业务也须有资金部主管（复核）（朱辉英）、出纳、资金部汇款管理员，并与ATM机管理员共同完成。如：资金部主管负责核查卡内资金转出额；出纳负责卡内资金提现业务的现金提交；资金部银行业务专员负责卡内资金转入银行卡业务的资金转存。

最后，由资金部主管核查每月员工工资表等数据，并督促ATM机管理员和其他相关职员的日常工作情况。

二、ATM机的加钞制度

一)加钞机制

ATM机的加钞过程包括：加钞前准备、机内余额核算、下钱箱、加钞、上钱箱等。

1.加钞前准备：资金部在加钞前15分钟通知保安作好加钞准

备，保安进入警戒状态，通知机旁等待人员暂停取款，并将取款人群控制在警戒线外。

2.加钞人员进入机室：在保安戒严环境下，ATM机管理员、ATM机保险箱钥匙管理人（出纳）一同进入ATM机室内，关闭机室大门。留在现场的保安挂出暂停取款招牌，并维持现场秩序。

3.机内余额核算准备：出纳打开上部机箱，由ATM机管理员操作行员操作面板，进行加钞前未结帐的交易额小计或合计，通过流水日志打印机得到ATM机内应有资金余额，记录在本子上以备核查；

4.下钱箱：ATM机管理员开启钱箱的电子锁，和出纳共同将保险箱打开，取出钱箱，在保安的护送下返回资金部。

5.机内余额核算：加钞人员关闭资金部大门，由随行保安在大门外保持警戒状态。是时，资金部出纳将钱箱钥匙交ATM机管理员，由其开启钱箱，将箱内剩余现金取出交由出纳进行清点，并与ATM机留存打印机日志上的小计或合计数进行核对。若箱内剩余现金与流水日志上的应有金额不符，立即进行查找，保证每次加钞时ATM剩余资金数与流水日志打印机上的剩余资金数相符。若无误，进行加钞。

5.加钞：出纳将所需添加的资金与ATM管理员共同进行清点，清点无误后，加入钱箱。

6.上钱箱：两名加钞人员开启资金部大门，在保安的护送下一同返回ATM机室，关闭机室大门。重新开启ATM机保险箱，将钱箱放入ATM机。ATM机管理员打乱密码，出纳锁好保险箱，ATM机管理员在行员操作面板上输入加钞数，并锁上钱箱电子锁。最后，加钞人员将ATM机机箱重新锁上，开启机室大门，取下暂停取款广告牌，恢复取款。

二)加钞注意事项

1.ATM机保险箱的开箱密码和钥匙必须交由ATM机管理员与出

纳分开保管，除非二人同时在场，否则无法打开；

2.每次ATM机加钞的全过程，都必须有ATM机管理员出纳双方同时到场，才能进行；

3.在资金部加钞前必须保证没有无关人员在场，加钞时必须给资金部大门上锁，并由保安在门外保持警戒。

4.清点钱箱余额时，如果发现箱内余额和ATM机流水日志上所显示的余额不同，必须立刻查找原因，做到当天问题当天解决。

三、工资卡的发放管理

1．工资卡办理：ATM机管理员根据人力资源部提供的编号制作好员工资料导入表，由资金部主管授权导入ATM软件。ATM机管理员通过读卡仪将员工数据写入工资卡中，在卡背面写上员工号以备员工领取。

员工凭身份证领取工资卡。新工资卡初始密码均为111111，ATM机管理员需提醒员工尽快修改密码。

2．工资卡的挂失、补办、重置密码：由员工携身份证到资金部办理，ATM机管理员通过操作ATM软件及读卡仪等完成。

3.现金领取和离职结薪：ATM机管理员对ATM软件进行相应操作后,填写资金转出凭证或者离职结薪凭证，5000元（含）以上交资金部主管进行复核；资金部主管复核无误后签字，交由出纳发放现金并在凭条上签字；5000元以下直接交出纳取款，每天下班前统一由复核人复核（奉赛嫦）。

3.工资卡资金转入银行卡或还信用卡：由员工自己填写“代汇款凭证”或“信用卡还款凭证”，ATM机管理员对所需转出资金的员工作取款处理，填写工资卡转出凭证签字后，开具收据一起交出纳办理，由出纳确认后签字，并将收据一联交员工保存，另一联与工资卡转出凭证做帐，汇款单由资金部银行业务管理专员汇至员工银行帐

号，汇入成功后该管理专员在工资卡转出凭证上签字。

四、ATM机相关报表

ATM机相关报表由ATM机管理员负责制作、整理，包括：每次发薪明细表、每日加薪提取款报表、加钞报表、累计发薪和累计取款报表等。

1.每日加薪提取款报表：包括每日导入的发薪总额、取款总额、工资转出总额，附带结薪和转出资金备注。通过此表可以看出每天ATM机资金的流动情况。

2.加钞报表：包含上期ATM机结余额、加钞方式、加钞数量、加钞后ATM机余额，通过此卡可以看出ATM机的加钞明细情况。

3.累计发薪和提款报表：包含从ATM机投入运作日起，到报告日的累计发放工资数、累计提现数、累计余额数。通过此表可以看出ATM机资金使用概况和留存资金比例。

资金部须每日做一次报表，做到帐实相符。定期将报表提交核算部进行审核。相关数据每日提交给财务部黄华波总监处，以便公司领导监督及决策。

五、ATM机故障处理机制

ATM机出现硬件故障无法正常工作时，ATM管理员须在第一时间通知服务商前来修理，总经办负责维修所需的零件的购买。在修理期间资金部开放柜台提现以保证广大员工能随时取款。

员工来柜台办理提现时需携带身份证和工牌。ATM机管理员核实员工身份后填写工资卡现金领取凭证，从工资卡中转出员工需要提取的金额，员工确认无误后在工资卡现金领取凭证上签字，ATM管理员将凭证交资金部主管复核签字，员工凭凭证在出纳处领取现金。