吉林省年银行从业《公共基础》：银行业监督管理机构考试试题_银行业监督管理法试题

吉林省年银行从业《公共基础》：银行业监督管理机构考试试题由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“银行业监督管理法试题”。

吉林省2016年年银行从业《公共基础》：银行业监督管理

机构考试试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、下列关于贷款迁徙率指标计算的说法，不正确的是__。

A．正常贷款迁徙率=(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)/(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)×100% B．期初关注类贷款期间减少金额是指期初关注类贷款中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款

C．次级类贷款迁徙率：期初次级类贷款向下迁徙金额/(期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额)×100% D．期初次级类贷款向下迁徙金额，是指期初次级类贷款中，在报告期末分类为可疑类的贷款余额

2、是指从贷款提款完毕之日开始，或最后一次提款之日开始，至第一个还本付息之日为止，介于提款期和还款期之间。A．宽限期 B．提款期 C．还款期 D．持有期

3、根据《贷款通则》的规定，关于贷款主办行制度，以下说法错误的是__。A．借款人应按中国人民银行的规定与其开立基本账户的贷款人建立贷款主办行关系

B．一个借款人只能有一个贷款主办行 C．主办行应当随基本账户的变更而变更

D．主办行包资金，并应当按规定有计划地对借款人提供贷款，为借款人提供必要的信息咨询、代理等金融服务

4、假设某银行今年的净利润为5000万元，负债总额为450000万元，股东权益总额为50000万元，则该银行资产利润率为__。A．1% B．2.5% C．3.5% D．5%

5、__准入是银行监管的首要环节。A．市场 B．机构 C．业务

D．高级管理人员

6、对国家风险的计量可以通过主权评级实现。下列关于国家风险主权评级作用的说法，不正确的是__。A．国家风险主权评级是指依照一定的程序和方法对主权国家(地区)的政治、经济和信用等级进行评定

B．国家风险主权评级决定了主权国政府在国际金融市场上进行融资的成本 C．国家风险主权评级越低，该主权国家非主权实体在国际市场上进行融资的成本越低

D．国家风险主权评级能够影响一个国家国际资本的流向

7、下列__不属于银行可向人民法院申请强制执行的文书。A．依法设立的仲裁机构的裁决 B．人民法院发生法律效力的调解书 C．中央银行发布的贷款文件

D．公证机关依法赋予强制执行效力的债权文书

8、下列关于托收的说法，正确的是__。

A．代收银行对托收的款项能否收到不承担责任，托收银行对托收的款项能否收到则应承担责任

B．光票托收不附带金融单据、发票、运输单据等，故称“光票” C．跟单托收一般用于进出口贸易款项的收付，应有银行信用介入 D．购买旧船的贸易通常使用跟单进口代收

9、贷款风险分类的会计原理中，__是传统上比较常用的，主要是对过去发生的交易价值的真实记录，其优点是具有客观性且便于核查。A．历史成本法 B．市场价值法 C．净现值法 D．合理价值法

10、下列企业中属于非法人组织的是__。A．中国人寿保险公司 B．中国工商银行

C．中国人民银行石家庄支行 D．中国投资有限责任公司

11、以下对银行承兑汇票的特征的描述不正确的是__。A．收益率高 B．安全性高 C．灵活性好 D．信用度高

12、下列行为中，明显违反了“勤勉尽职”的要求的是__。A．维护所在机构商业信誉

B．在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容 C．切实履行岗位职责 D．对所在机构诚实信用

13、从产业结构的划分来看，电力行业属于__。A．第一产业 B．第二产业 C．第三产业 D．无法判断

14、国际市场通常采用__对债券风险进行评估。A．债券信用评级法 B．债券风险评级法 C．内部评级法 D．外部评级法

15、资本公积金不包括__。A．股本溢价 B．法定财产重估

C．接受捐赠的资产价值 D．法定盈余公积

16、当经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑__。A．增加房地产投资 B．增加股票投资

C．增加固定收益类产品投资 D．减少储蓄产品投资

17、对涉嫌金融违法的银行业金融机构的账户进行查询，需要__负责人的批准。A．省级人民法院

B．地市级银行业金融机构 C．银行业金融机构

D．省级金融监督管理机构

18、张先生在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8%，则这笔年金的现值是__元。A．6710.08 B．6710.54 C．14486.56 D．15645.49

19、李先生每年都会有10000元的闲置资金，所以决定将该资金存入银行以作为退休养老所用。假设银行的年利率为5%，李先生的目标是60岁退休时能拿到270000元养老金，则李先生应该__岁时开始存入资金。A．42 B．43 C．44 D．45

20、机动车辆保险有关条款规定，受本车所载货物撞击的损失，属于_________责任。

A．车辆第三者责任的免除 B．车辆第三者责任的承保 C．车辆损失险的免除 D．车辆损失险的承保

21、下列关于高级计量法的说法，正确的是__。A．使用高级计量法不需要得到监管当局的批准

B．一旦商业银行采用高级计量法，未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法

C．巴塞尔委员会规定资产规模大于1亿美元的银行必须使用高级计量法 D．高级计量法的风险敏感度低于基本指标法

22、__是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的，用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。A．经常项目账户 B．资本项目账户 C．外汇储蓄账户 D．外汇结算账户

23、以下监管措施中不属于银行业现场检奄的是__。A．要求银行业金融机构报送报表、资料 B．进入银行业金融机构进行检查 C．询问银行业金融机构的工作人员

D．查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料

24、投资组合理论用（）来度量投资的预期收益水平。A．收益率的方差 B．收益率的标准差 C．期望收益率

D．收益率的算术平均

25、银行从业人员可以对外披露的信息是__。A．该机构的客户资料

B．该机构公开披露的过去一年财务报表 C．该机构尚未公布的下一年具体经营规划 D．该机构的客户交易信息

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、下列选项（）属于商业银行战略风险识别中，需要考虑的宏观因素。A．进入或退出市场 B．信用风险系数的设定 C．投资组合的选择 D．市场营销行为

E．个人理财人员的道德操守

2、银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当__。A．予以关注 B．予以提示 C．予以制止

D．及时向有关部门报告 E．向媒体披露

3、下列关于流动性风险的说法，正确的有__。

A．流动性风险是指银行因无力为负债的减少和资产的增加提供融资，而造成损失或破产的可能性

B．流动性风险通常被认为是商业银行破产的直接原因

C．实际上，流动性风险是信用、市场、操作、声誉及战略风险的长期积聚、恶化的综合作用结果

D．流动性风险一般是在其他的风险发生之后，所引致的一种最初的表现形式 E．流动性风险具有传染性，一家银行遭到挤兑风险，极易传染到其他银行

4、新股申购类理财产品的风险主要有__。A．系统性风险 B．非系统性风险

C．网下申购的流通性风险 D．信用风险 E．合规风险

5、下列违规行为中，银行业监督管理机构可根据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理的是__。A．商业银行未按客户指令进行操作

B．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C．商业银行未保存客户指令的相关证明文件的D．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

6、下列对于影响期权价值因素的理解，不正确的是__。

A．如果买方期权在某一时间执行，则其收益(不考虑期权费)为标的资产市场价格与期权执行价格的差额

B．随着标的资产市场价格上升，买方期权的价值增大 C．随着执行价格的上升，买方期权的价值减小 D．买方期权持有者的最大损失是零

7、骆驼因素（CAMEL）是对企业信用分析使用的专家系统，下列选项属于CAMEL系统的是（）。A．资本 B．资产质量 C．管理水平 D．盈利水平 E．流动性

8、下列属于盈利比率的有（）。A．销售利润率 B．营业利润率 C．税前利润率 D．净利润率

E．成本费用利润率

9、________的投资份额是可以不固定的。A．封闭式基金 B．契约式基金 C．开放式基金 D．公司型基金

10、银行从业人员的以下做法中合理的是__。A．客户送给其贵重的钻石项链 B．节日客户送来贺卡

C．在谈业务时主动提出给客户相关的调研费

D．接受客户贵重礼品后同意在办理业务时给予优惠

11、下列可以抵押的有__。A．抵押人租赁的房屋 B．抵押人所有的机器设备 C．抵押人所有的汽车

D．抵押人依法有权处分的建设用地使用权 E．抵押人依法承包的荒山的土地承包经营权

12、目前银行代理的主流保险产品是__。A．分红型 B．保障型 C．万能型 D．投资型 E．传统型

13、项目评估财务报表的特点不包括__。A．销售收入中不含增值税的销项税 B．总成本中不含进项税 C．销售税金中不含增值税 D．销售税金中包含增值税

14、对于商业银行而言，单一企业客户的经营风险属于（）。A．系统风险 B．非系统风险 C．A和B D．A、B都不对

15、强调产品组合的广度和关联性，产品组合的深度一般较小的产品组合策略的形式是__。A．全线全面型 B．市场专业型 C．产品线专业型 D．特殊产品专业型

16、商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，是指__。A．个人理财服务 B．投资规划

C．综合理财服务 D．私人银行业务

17、银行与客户的业务往来，应当遵循__原则。A．平等 B．自愿 C．公平

D．诚实信用 E．效益

18、个人信用贷款展期后的利息，超过6个月的，自展期日起，__。A．按照原合同约定的利率计付

B．按当日挂牌的3个月贷款利率计息 C．按当日挂牌的6个月贷款利率计息 D．按当日挂牌的一年的贷款利率计息

19、下列关于现值的说法中正确的是__。

A．现值是以后年份收到或付出资金的现在价值 B．可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值 C．现值与时间成正比例关系

D．由终值求解现值的过程称为贴现 E．现值和终值成正比例关系

20、《巴塞尔新资本协议》引入了计量__的内部评级法。A．信用风险 B．市场风险 C．操作风险 D．法律风险

21、下列关于等额本金还款法的说法，正确的有__。A．贷款期内每期等额偿还本金 B．贷款期内还款额度逐月递增 C．贷款期内偿还的利息逐月递增 D．贷款期内偿还的本金逐月递增

E．贷款期内每期贷款余额以定额逐渐减少

22、目前最有影响的美国股票指数期货是_________。A．纳斯达克指数期货 B．标准普尔500指数期货 C．道琼斯工业指数期货 D．以上都不是

23、王某按照某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元。根据《刑法》的有关规定，王某的行为__。A．是伪造金融票证的行为

B．是合法的，因为自己在银行有抵押 C．是不合法的D．属金融诈骗行为 E．属于洗钱行为

24、某企业在市场中通过利率招标的方式发行某3年期债券，最后确定票面利率为3.5%，这个利率属于__。A．远期利率 B．实际利率 C．固定利率 D．长期利率

25、下列关于项目现金流量分析的说法，正确的是__。A．无形资产摊销应该作为现金流出

B．把折旧费支出计入现金流出，会造成重复计算

C．在编制全部投资现金流量表时，利息支，出应作为现金支出 D．在编制自有资金现金流量表时，借款利息不应作为现金支出