经济学基础知识_第二章经济学基础知识

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经济学基本原理

1、什么是经济学？

关于经济学的定义有很多，不同经济学派对经济学研究的侧重点不同。流传最广引起广泛共鸣的定义是：“经济学是一门研究人类行为及如何将有限或者稀缺资源进行合理配置的社会科学”。

从以上定义可以看出，经济学首先是一门研究“稀缺”的学科，因为资源稀缺才会形成对人的限制，才有进行合理资源配置的必要。其次，经济学的核心是资源配置，因此经济学还是一门关于“选择”的学科。学习经济学就是为了应用经济学原理做出正确的市场选择。

2、经济学是科学吗？

科学有三个判断标准，一是简单性，二是可复制性，三是一般性。“简单性”既是说，科学的理论必定不是深奥难懂的，而是给人一种幡然醒悟的感觉——原来是这样的简单。举例来说，1936年凯恩斯出版了名满世界的《就业、利息和货币通论》，作为“罗斯福新政”的指导理论被誉为人类20世纪最伟大的三大发现之一。该理论问世之时，号称全世界仅有25人可以读懂。光凭这一点，我们就可以初步判断这一理论并不完全科学，仅仅过了不到30年，“滞涨”（经济停止增长，通货膨胀同时发生）的出现宣告了这一理论的破产——这并不是说凯恩斯不伟大，其伟大体现在他对科学的态度及其给后人的启迪。

“可复制性”是科学区别于艺术的最大特点，同一个艺术家永远画不出两张一样的画，艺术充满了随机不确定性。那些被称之为科学的理论，只要给定同样的条件，同样的结果一定会重现，“可复制性”也叫“可验证性”。当前的主流经济学（古典、新古典经济学）大多充满了特例，比如“吉芬商品”的存在便是对“边际效用递减”这一经济学基石理论的一记强有力耳光——边际效用递减，简单来说就是随着商品价格上升其需求量递减，“吉芬商品”（贫穷物品）和“奢侈商品”（炫耀商品、土豪商品）打破了这一规律。

“一般性”是从科学理论的适用范围来说的，科学的理论要置之四海皆准，如果出现特例说明这一理论需要修正或者有被完全推翻的可能。但是任何理论都会有适用范围，没有绝对的真理。

关于当前的经济学在学界存在这样一种说法，“只不过是一小群人自娱自乐的工具”。所以，并不要迷信经济学权威，也不要过分相信经济理论的指导意义。那些市场的实际参与者企业家可能比经济学家更懂得经济学道理，那些可以复制的“**模式”可能比经济理论更充满经济学道理——遗憾的是企业家群体缺少将其成功经验总结、一般化为理论的能力，或者说企业家只知道特定问题的答案，而不知道一般问题的答案。近年来，经济学理论越来越注重经济现象解释，及实际应用。下面将着重介绍个人认为最贴近市场，“新制度经济学”这一学派的相关理论。这里不保证这些理论的正确，学习不是灌输，只为了解，直至自我思考，一切关乎个人选择。希望以下介绍对读者作出经济选择有些许帮助，或者能带来些许启示。

3、经济学的前提假设

当前主流经济学的失策并不在其推理过程，或者说“逻辑性”，我们很难找到其中的逻辑错误。其主要失误在于不切合实际的前提假设，如果一个理论的前提假设不合适，无论其推理过程多么完美，其结论也不可能是正确的。也正因为假设不合实际，才沦为“自娱自乐的工具”。主流经济学显性（明确指出）及隐性（内在假定或者说默认的）假设主要包括如下几点：①自私性假设；②理性人假设；③利益最大化假设；④边际效用递减假设；⑤流动性充足假设（隐性）。自私性和理性人假设

自私性和理性人假设包含如下两个方面：

一、所有经济参与者都是利己的；

二、经济参与者力图以最小经济代价博取最大经济利益；关于“利己”假设是经济学最根本的基石，是经济主体做出市场选择的根本出发点，关于这一点并不存在例外。市场主体虽也有“利他”行为，比如慈善。慈善可归入为经济学中的转移支付（二次分配），也是出于“利己”目的。关于这一点的解释是这样的，人类有两种最基本的需求——需要与被需要。需要出于缺乏，比如对食物的需要是因为人体缺乏营养，缺乏产生索取；被需要基于给予，给予体现主体价值，如果一个人完全不被社会需要，该个体往往感觉自己对社会是可有可无的，存在感极低。有些人通过“行善”体现自己的价值，突出自己的存在，比如中国“首善”陈光标——这里暗含着这样的逻辑，只有优秀的人才能给予。有些人通过“炫耀”突出自己的存在，通过购买“奢侈商品”吸引别人注意，例如挂一颗数亿元的钻石在自己脖子上，让人免费观看——本来可以陈列于博物馆，排他性展出。另一方面，转移支付也可认为是为获取收益付出的对价。大部分慈善行为是直出于避税考量，还有一些是为了建立自己的公信力——也就是可信任度——通过建立信任度来促成其它看似不相关的交易完成，这些都可以为慈善实施者带来直接或者间接好处。总的来说，“利他”行为也是出于“利己”的动机做出的。过去，慈善被作为“利己”行为的对立面“利他”当做特例处理，认为是一种“非理性”行为（在我看来，理性人是在作出选择前，充分考虑各种可能的后果，不为自己行为后悔的人），违背经济学的基本假设，但实质上却是利己的。这是因为古典、新古典经济学忽视了交易费用（可简单理解为建立交易关系的费用），考虑到交易费用很多非理性行为实际上均是理性的。比如，送一个暂时不会发生交易的客户一个小礼物，看似是一种损失或者说是非理性的，但这一举动很可能使彼此的关系亲密一步，而交易在相互信任的人之间往往比在陌生人之间更容易发生。

古典、新古典经济学所忽视的交易费用本质上忽视了经济交往中的“相互性”（相互性既是A的行为有可能对B产生影响）。引入这种相互性，经济学开始变得完整。一个人可以“利己”，但是必须考虑这种“利己”行为给他人产生的成本，如果不考虑这种成本我行我素，必然引发反弹成本。因为其他人也是“利己”的，不可能对你的行为无动于衷。比如，一个人可以在公共场所大声说话完全不顾其他人的感受，遇到一般人可能说一句“没素质”也就算了，但是如果遇到一个具有比较暴力优势的人（强壮、强悍的人），恰巧又比较较真，很有可能这个大声说话的人会被削一顿，这样产生的医疗费、诉讼费、误工费都是其行为的机会成本（执行选择A而放弃的执行其它选择所能得到的最大收益）。在公共场所吸烟、噪音扰民、污水排放、粉尘污染都是相互性的表现，“利己”的同时注意给他人带来的相互性成本是基本的经济学原理，忽视这一点必然带来反抗引发成本。

利益最大化假设

这一假设是私人行动的逻辑或者说出发点，但是考虑到相互性或者说交易费用这一点基本不能实现。在实际的经济活动中，做出决策时往往并不具有完备信息，且其他经济主体行为的不可控制。也就达不到利益最大化所要求的给定条件下的其他个体行为可预测的假设，这样利益最大化往往不能实现，相反利益极大化却可期。利益极大化所追求的是一个相对更大的利益，而利益最大化追求的是绝对最大利益，虽一字之差，但却是两个完全不同的价值体系——相对价值体系和绝对价值体系。

边际效用递减假设

严格来说，这是一个观察到的现象，因为具有相当的普遍性，被当做一个基本假设成为开展经济讨论的前提。作为经济学的基石假设，很多推理都是在此基础上得出，但效用（商品的有用性）并不是一个真实的可量化的量，处理起来比较棘手，虽先后有过基数效用理论、序数效用理论，但均存在较大的漏洞。只是暂时没有找到更好的替代这一理论的新理论，所以一直在沿用。如果将“利益最大化”假设修正为“利益极大化”，私人行动的逻辑将变为“利益极大化”，也就是在有限选择范围内，以机会成本做出最有利的决策。这样一来，私人行动的作出将不以商品的有用性这一绝对价值标准为指导，而是以机会成本这一相对的价值标准为指导，效用这一术语也就失去了其存在的意义。

流动性充足假设

这是一个内含的假设，过去的经济理论在展开讨论时，一般并未明确这一点，因为除非在极端条件下，市场是不缺乏流动性的。但在极端条件下，比如经济过热或者是金融危机时，流动性缺乏便显现出来。正因如此，古典经济学对经济危机束手无策，而凯恩斯主义则通过创造交易对手方——政府消费来创造流动性，但是政府的本身职能是交易中的第三方（监督交易实施），所以也开错了药方。

4、基本经济原理

①交易的实质

关于交易的实质是什么？约翰.罗杰斯.康芒斯于上世纪30年代明确提出交易是关于权利的互换。在经济学出现的前300年，大部分民众及绝大部分经济学家，均以为交易就是实物的交割。因此一味的强调物品的价值（客体对主体的意义为之价值）及有用性，殊不知只要一项物品具有竞用性，即便是狗屎也能卖出天价。相反，一项物品即便价值无限，如果极度丰裕，一分钱也不值（比如空气）。

正因为交易的实质是权利的互换，经济的虚拟化才成为可能，很多东西才能脱离时间、空间的限制在网上完成交易。不多人听说过马云的“菜鸟计划”，但是绝大部分人甚至部分股东都不知道，到底“菜鸟计划”是什么？其实很简单，通过全国范围的物流网络布局，利用“大数据”所展现出的统计规律，提前完成物流运输，从而最快完成商品的权利转让与实物交割，达到快速促成交易完成的目的。

交易的执行，不仅仅关乎价格，交易对手，交易实施形式，交易的交割形式都影响执行一项交易的机会成本，从而影响最终的收益。

②工资是什么？

当提及这个问题，大部分书本或者经济理论会告诉你工资是劳动的报酬，或者是劳动力的价值。真是这样吗？那么为何在雇主与雇员的交易中，雇主获取了对雇员的权威（指挥权）？为什么雇主还需要监督雇员工作（消费者不会监督厂商生产）？这是剥削的表现吗？不是。因为工资本身是围绕劳动力支配权的交易，雇员将劳动力卖给了雇主，才使得雇主获得了指挥权。在一个纯粹的围绕劳动力支配权的交易，雇员是没有义务思考的，只需要被指挥，同时需要被监督（监督是交易合约的执行）。凡是需要思考的工作，都有或多或少的收益分成要求，比如管理人员。雇主的权威并不是无限的，仅仅在交易合约规定的范围之内，同时雇员拥有用脚投票的权利，及在市场上寻找更好交易机会的能量。雇员之间联合向雇主讨价还价（工会活动），是现代经济学的热门话题之一，并且有经济学家指出，工会活动有时比雇主更无耻。

③偏好

经济学中的偏好是什么？是喜欢A不喜欢B吗？不是，如果是这样，不少时候经济主体会出现偏好不明。如果可能，大多数人都会想鱼与熊掌兼得。偏好与效用这一术语相联系，关乎私人选择的作出。在放弃效用这一概念之后，便不需要在A与B之间根据物品的有用性排序。经济学中的偏好是对商品的急切需要程度的排序。货币就是一种最普遍的共同偏好，当人们偏好不明时往往用货币这一共同偏好代替私人偏好。共同偏好的物品总是较容易转手，用共同偏好替代私人偏好，即便决策失误机会成本也较低。正因如此，货币具有了流动性。

④以余换缺，还是以闲换急？

稀缺是人类面临的共同主题，哪来多余的物品，只有放错地方的物品。以闲换急，交易双方的处境都能改进，即便未形成专业分工，仅仅改变消费物品的时间期限结构即能够完成改进。关于偏好的说明，已体现了这一点，无须多言。

5、参考书目

《经济解释》，张五常著，全篇无一个公式，入门的不错选择。

《“柠檬”市场：质量的不确定性和市场机制》，乔治．阿克洛夫著，因为过于简单多次被多家杂志社拒绝发表，最终却因此文的发现获得诺贝尔奖，主要讨论二手车市场及保险市场的道德风险问题。

《企业的性质》，科斯著，首次提出交易费用，被埋没30年，经历时间检验，终获得认可，至今任是讨论的热点。

《西方世界的崛起》，若斯著，老牌资本主义国家崛起史，可当历史书读。不同于一般历史读本的是视角更多集中于平民百姓的生活。

《有闲阶级论》，凡勃伦著，揭露所谓上流社会的丑恶嘴脸。

2014年4月12日完稿