业务主管工作指引_业务主管工作职责

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业务主管检查工作指引

为规范业务主管的检查工作，使业务主管在日常检查过程中能有的放矢、有章可循，杜绝走过场，流于形式，掩盖问题的现象，真正发挥业务主管现场监督监管的作用。现对业务主管检查工作内容提出相关要求：（包括但不仅限于以下内容）

一、现场检查主要内容：

（一）会计要素管理

1、重要空白凭证管理情况：通过每月2次查证检查帐实是否相符，每月检查一次柜员重要空白凭证登记簿的登记、交接、出售情况是否合规；

2、会计专用印章管理情况：每季核查一次印模检查印章的使用、保管、上缴情况是否合规；

3、柜员管理情况：每季核查一次柜员信息（休假、删除、级别调整等）是否真实记录；

4、卡片账管理情况：每半月检查核对一次贷款底卡、定期存款底卡、通知存款底卡是否账实相符；每月检查核对票据底卡是否账实相符；

（二）、账户管理

1、账户的开立、使用，包括三级审批、开户资料保管、账户管理协议签订、预留印章是否合规；

2、账户的变更、销户，包括印鉴卡、法人等变更是否合规、销户是否交回“开户许可证”（核准类账户）、收回印鉴卡及重要空白凭证。

3、长期不动户的管理，转入和支取手续是否全合规、印鉴卡及账户资料的保管、手工账簿是否相符；

4、内部账户使用，是否存在乱用、窜用情况，内部账户挂销账是否合规；

（三）核算管理

1、票据业务，含查询查复处理，贴现票据的出入库、交接，委托收款；

2、同城交换提出业务，岗位分离，记账、复核、交接情况；

3、大额资金汇划业务，审批制度；

4、反洗钱业务数据筛选上报情况，岗位设置及相关管理要求；

5、每日业务凭证的流水勾对，凭证审核；

（四）重要业务和特殊业务处理

1、查询、冻结、解冻和扣划，执法机关权限、执法文件、身份资料、扣划手续；

2、挂失业务，挂失要素填写、业务办理、资料保管；

3、询证函业务，开立、交接是否合规；

（五）登记簿管理

1、各项登记簿是否设置齐全

2、各项登记簿登记是否合规、是否指定专人保管；

二、非现场检查主要内容：（调阅监控检查）

（一）柜员办理收付业务是否坚持先收款后记账，先记账后付款的原则，是否做到“一笔一清”，是否做到“日结日清”；

（二）柜员临时离柜，是否做到系统签退，现金、印章、凭证等重要物品入箱上锁保管；

（三）钱箱交接是否严密有效，特别关注与现金押运员的交接；

（四）日终结账时钱箱库存是否双人清点，双人加锁；

（五）对客户销户时交回的空白重要凭证是否当场剪角、作废；

（六）柜员是否认真核对印鉴，换人复核；

三、检查要求：

业务主管每月常规检查和监控检查必须覆盖以上内容，业务较多的网点，每季度必须全面履盖。