北京工行方案书_工行委托授权书

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工商银行北京市分行

银行会计后督及票据档案光盘存储系统方案书

前 言

银行会计事后监督是对现行会计核算依据和核算结果进行全面复审检验的重要监督制度，是防范经济案件发生的监督保障系统，也是约束会计行为的根本措施。事后监督对会计业务实行事后的全过程的跟踪监督，通过对已完成的会计帐务核算进行审查监督，保证各项会计处理依据合法有效，处理结果真实可靠，资金收复正确安全。会计事后监督范围涵盖会计核算的全过程、全方位，是银行对公业务流程中的一个重要环节。

票据的保存和管理是银行面临的另一重要问题。对于大的银行，日均业务量大概在2-3万笔，采用传统的方法将凭证装订保管后,如想查阅以往的某一笔帐相当困难，尤其是后督业务集中以后，原始凭证保管在分行核算（后督）中心，使客户查询和调阅凭证更为不便。显然，必须采用计算机票据存储系统，才能解决票据查阅和保存问题。

银行会计后督及票据档案光盘存储系统是在对现有后督业务及现有计算机后督处理系统的实现技术和功能经过充分调研、全面分析的基础上,精心设计开发的新一代后督业务综合处理系统。该系统采用大型数据库技术和先进的开发工具,综合后督记帐、电脑验印子系统、票据光盘存储与检索等功能于一体，具有结构先进、功能全面、性能优良、配置灵活、操作简便、安全可靠等特点。

一、系统组成本系统主要由后督记帐子系统、电脑验印子系统、票据光盘存储与检索子系统等组成。

后督记帐子系统

主要完成通常会计后督业务处理。如各种凭证录入，与前台帐户余额或发生额进行比对，特殊业务的处理，计息处理，表外业务，数据查询和系统管理等（详见附表）。

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电脑验印子系统

主要完成电脑验印。电脑验印子系统能够提供自动核印与手工核印两种功能。手工核印提供多种角度的对折功能。系统内部保存有所有帐户的预留原始印鉴，对于需要验印的凭证，系统根据帐号信息，自动提取原始预留印鉴，根据图象处理原理从多方面对预留印鉴和凭证印鉴进行一致性比较得出结论。

该子系统采用了新的算法和技术,提供自动配准功能，验印速度快、操作简便。可大大减轻操作员的劳动强度，提高工作效率。

票据光盘存储与查询子系统

如前所述, 票据凭证的保存和查询也是银行未能有效解决的一个重要难题。目前计算机票据存储系统有胶片缩微系统和光盘存储系统，但前者体积大、造价高、胶片制作复杂（须照拍、洗印）、需安排专门人员和使用专用的查阅设备、维护及维修费用极高，况且胶片本身无排序功能。经我们到已使用胶片缩微系统的单位调查了解，虽然他们在照拍时已将票据按科目分类排序，但整个排序工作相当繁琐，由于在一张胶片上存储2000-3000张票据，对于日后查阅某张票据很不方便。而计算机光盘存储系统刻录的数字化图象信息，在查阅票据时可按任意相关条件进行检索、排序、统计等，且阅读和查阅的设备只是普通的微机即可，保存数据光盘的环境在普通的办公环境下即可。

票据光盘存储与查询子系统，是在后督业务数据录入时，从摄像头获取原始票据图像，通过图像采集卡转换成数字信息，该凭证的录入数据和生成的图像数字信息一一对应做好索引，保存到计算机中。日结完成后在光盘检索服务器上进行数据光盘刻录。系统将当天录入到数据库中的所有原始凭证图象信息转储到光盘上，数据库中只存储必要的索引信息供查询使用。

在查询设备上，系统支持基于光盘塔的查询和直接基于光盘的查询，在查询方式上，系统支持本地查询和基于Internet远程查询。查询条件可以是帐号、金额、日期等多种组合。票据档案光盘存储系统可以解决支行所辖分理处的票据查阅和保存问题，开户单位可以在分理处或核算中心轻而易举的查出往年任何一笔传票而无须人工干预。从而节省大量翻阅传票的时间，提高银行的工作效率。

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二、系统功能特点

结构先进，性能优良

本系统是在对现有后督业务及现有计算机后督处理系统的实现技术和功能经过充分调研、全面分析的基础上，精心设计开发的新一代后督业务综合处理系统。因而在设计上就具有高的起点。

在体系结构上,采用了客户服务器结构，数据库服务器采用高性能的INFORMIX 动态服务器，开发工具统一采用完全32位的Visual C++ 5.0 和 Informix Esql/c for windows 95 编程，具有极高的性能。

在程序设计上,采用了高度集成的设计,后督记帐、图象采集、光盘存储等功能都在一个紧密联系的系统中实现，克服了某些分散系统的种种弊端，同时，每个子系统又可以根据需要独立使用。

配置灵活、适应性广

虽然整个系统集后督记帐、票据光盘存储与检索于一体，但每个子系统均互相独立，可以灵活配置、组合，以适合不同的业务流程和应用需要。

全键盘操作，简单、快捷、规范

在开发基于Windows的应用软件时，设计人员最头痛的问题是Windows图形化界面和其鼠标操作方式，这些本来是Windows的优点,但对业务操作人员来说却成了缺点。鼠标操作不仅慢,且易出错。我们在系统设计时充分考虑到这一点，所有业务均采用键盘操作，且与终端方式完全一致。键盘功能定义尽量简单自然，规范，便于记忆。为了减少人为的差错，系统过滤掉所有不用的键，为了减少眼睛疲劳，操作员可以设置适合自己的屏幕和字体颜色。

三、运行环境

本系统利用UNIX下的INFORMIX ONLINE 5.0和INFORMIX EC进行数据库管理，Windows95平台进行后督业务录入。整个系统包括两台服务器，一台做为后督服务器，主要任务是后督记帐及系统管理。另外一台服务器是光盘检索服务器，主要作用多个柜台的原始票据的图像在服务器汇总检索，票据图像的光盘刻录，这是一台NT服务器，其数据库采用SQL SERVER数据库。

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1．软件环境

操作系统：SCO UNIX3.2.4.2, Win95, WinNT 数据库：INFORMIX ONLINE 5.0 开发工具：INFORMIX EC, VC++

2．硬件环境

后督服务器：中高档微机服务器或小型机，64M 内存，UNIX操作系统，关系数据库服务器。可考虑采用双机备份或其它措施以确保系统安全。

光盘检索服务器、光盘塔、光盘刻录机：（前两者根据需要配置, 光盘刻录机必须配置。）主要用于光盘刻录和远程查询。在不配置光盘塔时,可用普通的PC机代替NT 服务器作为远程查询服务器。

终端机：包括图象采集设备和PC机,每台PC机均配置一台图象采集设备,对PC机配置16M内存，Windows 95操作系统。在PC前端处理软件中有微调摄像清晰度的功能。

远程查询PC机：内置或外置MODEM，与普通拨号电话机相接。可选配彩色票据打印机，用于分理处在本地对核算中心所存储的票据图像进行查询及打印。

3．网络环境：所有服务器、PC全部连接成为100M以太局域网。若前端PC数量较多时，可采用一个网络交换机将各个服务器同PC连接，以提高数据传输速度。其中光盘检索服务器、光盘塔及光盘刻录机系统配有严密的安全措施，严格控制登录查询，以确保图像数据及系统的安全性。

四、系统报价（见附表）

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